ICICI Prudential Equity and Debt Fund - Revisión

ICICI Prudential AMC, lanzada en 1993 es una de las compañías de inversión de fondos mutuos más populares y confiables de la India. También es la empresa de gestión de activos (AMC) más grande del país (en términos de AUM).

Dada la reciente volatilidad en los mercados, los rendimientos de la mayoría de los fondos de la industria han estado en territorio negativo. Por lo tanto, los inversores buscan fondos que protejan sus inversiones a través de la deuda, así como que conduzcan a la revalorización del capital invirtiendo en acciones de calidad.

Ese objetivo se puede lograr mediante fondos híbridos. Aunque existen varias categorías de dichos fondos y todas las casas de fondos ofrecen esto, sólo unos pocos han podido soportar la presión del mercado y proporcionar rendimientos estables.

Uno de esos fondos es ICICI Prudential Equity &Debt Fund. Como habrás adivinado, En este artículo destacaremos y profundizaremos en este fondo y veremos cómo puede ser útil para lograr nuestros objetivos a largo plazo.

¡Vamos a empezar!

Detalles clave

Informe detallado ICICI Prudential Equity &Debt Fund Casa de fondos ICICI Prudential AMC Esquema Abierto Clase Híbrido Agresivo Fecha de inicio 01/01/2013 Punto de referencia TRI equilibrado con VR NAV (Como el 18/03/2019) 141,8 Tamaño del fondo 25, 899 millones de rupias Cantidad mínima de SIP 100 Importe de la suma global mínima 5000 Índice de gastos 1,04% Nivel de riesgo Moderadamente alto Los gestores de fondos S Naren, Manish Banthia, Atul Patel Salir de carga La carga de salida es del 1% y se cobra por el reembolso dentro de 1 año para las unidades que superen el 10% de la inversión

Los rendimientos generados por el fondo en comparación con su índice de referencia se muestran a continuación:-

1 año 3 años 5 años ICICI Prudential Equity &Debt Fund - Directo - Crecimiento 6,9% 15,9% 17,0% TRI equilibrado con VR (punto de referencia) 12,85% 14,5% 12,8%

Los rendimientos generados por el fondo durante el último año en comparación con el índice de referencia han sido bajos. Sin embargo, no podemos juzgar el fondo simplemente mirando los rendimientos de un año. Como inversor Se debe considerar un período sustancial antes de invertir en el fondo.

Por lo tanto, mirando los rendimientos de cinco años, Vemos que el fondo ICICI Prudential Equity &Debt ha superado con creces a su índice de referencia.

Categoría

Este es un fondo híbrido agresivo, lo que significa que invierte un 60% en acciones y un 40% en deuda. Los inversores prefieren este fondo porque proporciona rendimientos decentes y también equilibra el riesgo al invertir en deuda.

portafolio

Una de las cosas más críticas en las que los inversionistas de fondos mutuos deben enfocarse mientras buscan el fondo mutuo ideal es la cartera del fondo respectivo.

Podemos mirar la cartera juzgando dos partes principales:

• Las 10 principales explotaciones;
• Asignación a varios instrumentos

10 posiciones principales

Nombre % de activos Sector Instrumento ICICI Bank Ltd. 5,9% Servicios financieros Renta variable Corporación Nacional de Energía Térmica Ltd. 4,8% Equidad energética Bharti Airtel Ltd. 4.5% Equidad de comunicación Oil &Natural Gas Corporation Ltd. 4,4% Equidad energética Vedanta Ltd. 4.0% Metales Rentabilidad ITC Ltd. 3,9% FMCGE Banco estatal de India 3.8% Servicios financieros Renta variable Hindalco Industries Ltd. 3,2% Metales Rentabilidad Infosys Ltd. 2,9% Tecnología Equidad Indian Oil Corporation Ltd. 2,5% de equidad energética

Asignación de fondos (sector de renta variable y asignación de sector de deuda)

Objetivo de inversión

El objetivo de inversión del fondo es generar una revalorización del capital, así como ingresos de una cartera que comprende acciones y instrumentos relacionados con la renta variable, así como a través de valores de renta fija.

Veamos ahora cómo se comporta el fondo ICICI Prudential Equity &Debt en comparación con otros fondos mutuos de la misma categoría.

Mirando la tabla de arriba, podemos ver que el índice de gastos del fondo está más o menos en el rango de otros fondos similares en la industria.

Pero lo que destaca son los rendimientos a lo largo de largos periodos de tiempo. Aquí es donde ICICI Prudential Equity &Debt supera a los demás fondos del mercado. No solo esto un SIP para este fondo se puede iniciar con tan solo INR 100 y, por lo tanto, es de fácil acceso para todo tipo de inversores minoristas.

Una cosa negativa a tener en cuenta es el tamaño AUM del fondo. El tamaño del fondo está aproximadamente en el lado más alto, lo que se ve negativamente ya que los rendimientos comienzan a disminuir una vez que AUM aumenta un límite de umbral.

Los gestores de fondos

Echemos un vistazo a los perfiles de los gestores de fondos, con el fin de evaluar su experiencia y solidez en la gestión de este gran fondo.

Sr. S Naren, El Sr. Manish Banthia y el Sr. Atul Patel son los administradores de fondos del fondo ICICI Prudential Equity &Debt.

1.S Naren

El Sr. S Naren no necesita presentación. Es uno de los pioneros en la industria y actualmente es el CIO - Equities en ICICI Prudential AMC.

Se incorporó a la firma en 2004. Cuenta con más de 28 años de experiencia laboral en el mercado, que van desde la banca de inversión, análisis de renta variable, corretaje, etc.

Experiencia previa

Antes de unirse a ICICI, ha trabajado en Yoha Securities, Refco Sify Securities y HDFC Securities.

Educación

Completó su ingeniería en IIT Madras y luego obtuvo un título de MBA en Finanzas en IIM Calcuta.

Fondos populares gestionados

• Fondo ICICI Prudential Balanced Advantage
• Fondo de ahorro de capital prudencial de ICICI
• Fondo de Infraestructura Prudencial ICICI
• ICICI Prudential Large &Mid Cap Fund

2. Manish Banthia

El Sr. Manish Banthia ha estado en la compañía desde 2007 y actualmente es administrador de fondos. Se desempeña como administrador de fondos de varios fondos en el complejo de fondos de los fondos mutuos de ICICI Prudential.

Experiencia previa

Antes de unirse a ICICI Prudential MAC, Ha trabajado en el departamento de producto de ICICI Prudential AMC, Aditya Birla Nuvo y Aditya Birla Management Corporation Ltd.

Educación

El Sr. Manish tiene una amplia experiencia en este campo, incluso como comerciante de renta fija. Es un CA calificado y MBA.

Fondos populares gestionados

• Fondo ICICI Prudential Balanced Advantage;
• Fondo de cuidado infantil prudencial de ICICI (plan de regalo);
• Fondo de arbitraje de acciones prudenciales de ICICI

3. Priyanka Khandelwal

La Sra. Khandelwal ha estado trabajando en ICICI Prudential Mutual Fund desde 2014 y es contadora colegiada certificada.

Educación

Es contadora colegiada calificada y secretaria de la empresa.

Fondos populares gestionados

• Fondo Prudencial de Ahorro Regular ICICI - Directo - Crecimiento
• Fondo de Tecnología Prudencial ICICI - Directo - Crecimiento
• Fondo ICICI Prudential Liquid - Directo - Crecimiento
• Fondo ICICI Prudential Liquid - Directo - Crecimiento

4. Atul Patel

Atul Patel se incorporó a ICICI Prudential AMC en 2009 y es Contador Autorizado certificado.

Educación

El Sr. Patel es un Contador Público certificado del Instituto de Contadores Públicos de la India.

Fondos populares gestionados

• Fondo ICICI Prudential FMCG - Directo - Crecimiento
• Fondo Prudential Multicap de ICICI - Directo - Crecimiento
• Fondo ICICI Prudential FMCG - Directo - Crecimiento

Conclusión

El fondo ICICI Prudential Equity &Debt tiene casi todas las casillas marcadas para la idoneidad de las inversiones para inversores a largo plazo. Ya sean las devoluciones generadas, índice de gastos, calidad de la gestión de fondos, fundamentos de las acciones invertidas o monto mínimo de SIP requerido.

Dados todos estos beneficios, si buscamos apostar por fondos híbridos, deberíamos considerar este fondo para el despliegue de nuestros fondos.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no las de Groww