Kotak Standard Multicap Fund vs Mirae Asset India Equity Fund:¿Cuál es el mejor fondo Multicap?

Kotak AMC y Mirae Asset Mutual Fund son algunas de las casas de fondos más respetadas de la India.

Pero los inversores en varios momentos se confunden antes de optar por fondos particulares de la misma categoría. Una de esas confusiones también surge al elegir fondos de capitalización múltiple.

Kotak Standard Multicap Fund y Mirae Asset India Equity Fund son dos de los fondos de capitalización múltiple más reconocidos que se ofrecen en el mercado. Como todos sabemos, Los fondos de capitalización múltiple son aquellos fondos que tienen exposición en grandes capitalizaciones, mediana capitalización, pequeña capitalización y deuda también.

En este artículo, destacaremos las diferencias clave sobre estos dos fondos, es decir, Kotak Standard Multicap Fund y Mirae Asset India Equity Mutual Funds.

El propósito es que una vez finalizado el artículo estemos completamente seguros sobre el mejor fondo multicapa que se adapta a nuestras necesidades.

¡Vamos a empezar!

Fondo Kotak Standard Multicap - Directo - Crecimiento

Objetivo de inversión

El objetivo de inversión de este fondo es generar una revalorización del capital a largo plazo mediante la búsqueda de acciones y valores relacionados con la renta variable en unos pocos sectores seleccionados.

Detalles clave

Informe detallado Detalles Casa de fondos Fondo mutuo de Kotak Esquema Abierto Clase Capital Benchmark del esquema NIFTY 200 TRI Categoría Casquillo múltiple Fecha de inicio 01 - enero - 2013 Tamaño total del fondo (en millones de rupias) 21, 718 crs Gestor de fondos Harsha Upadhyaya Disponibilidad de SIP sí Inversión inicial mínima 5000 / - Cantidad mínima de SIP 500 / - Índice de gastos 0,92% Riesgo Moderadamente alto CEO Sr. Nilesh Shah

Disolución de la equidad

Los gestores de fondos

Sr. Harsha Upadhyaya

El Sr. Upadhyaya es el Director de Inversiones de Renta Variable de Kotak Mahindra AMC. Se incorporó a la casa de fondos en 2012. Tiene una inmensa experiencia en investigación de renta variable y gestión de fondos.

Antes de unirse a la firma, Ha trabajado en empresas como DSP Blackrock, Gestión de activos UTI, Reliance Group y SG Asia Securities.

El Sr. Upadhyaya tiene sólidas credenciales académicas. Él es un titular de la carta CFA, MBA en Finanzas de IIM Lucknow y un título de Ingeniero Mecánico de NIT, Suratkal.

Otros fondos administrados por el Sr. Harsha Upadhyaya

• Fondo de oportunidades de equidad de Kotak
• Fondo de crecimiento de Kotak India Serie 4

Mirae Asset India Equity Fund - Directo

Objetivo de inversión

El objetivo de inversión del fondo es generar una revalorización del capital a largo plazo para los inversores.

Los administradores de fondos logran esto capitalizando las oportunidades potenciales de inversión en los instrumentos de capital y relacionados con el capital.

Detalles clave

Informe detallado Detalles Casa de fondos Fondo mutuo de activos de Mirae Esquema Abierto Clase Capital Benchmark del esquema NIFTY 200 TRI Categoría Casquillo múltiple Fecha de inicio 01 - enero - 2013 Tamaño total del fondo (en millones de rupias) 10, 128 crs Gestor de fondos Neelesh Surana, Harshad Borawake Disponibilidad de SIP sí Inversión inicial mínima 5000 / - Cantidad mínima de SIP 1000 / - Índice de gastos 0,79% Riesgo Moderadamente alto CEO Sr. Swarup Anand Mohanty

Disolución de la equidad

Gestor de fondos

Neelesh Surana

Previamente, el jefe de acciones, El Sr. Neelesh Surana ha ascendido al puesto de Director de Inversiones y Gestor de Fondos en Mirae Asset Global Investments (India) Pvt. Limitado.

También es el director de la función de inversión e investigación de acciones de la empresa. Además de las responsabilidades anteriores, El Sr. Surana apoya la función de investigación global, así como la construcción de portafolios en la Firma.

Antes de unirse a Mirae Asset Management, fue gerente senior de cartera en ASK Investment Managers Ltd. y fue responsable del seguimiento de sectores (FMCG, Rieles, y Pharma).

El Sr. Surana tiene un MBA en Finanzas y un B.E. en Ingeniería Mecánica.

Otros fondos administrados por el Sr. Neelesh Surana

• Fondo emergente Bluechip de Mirae Asset
• Fondo de renta variable híbrida Mirae Asset
• Fondo de ahorro de impuestos sobre activos de Mirae

2.Harshad Borawake

El Sr. Harshad Borawake es el director de la división de investigación de Mirae Asset Global Investments (India) Pvt. Limitado.

Antes de unirse a Mirae, trabajó en la división de renta variable (vicepresidente) de Motilal Oswal Securities Ltd. durante unos 10 años. Los sectores que rastreó allí son Oil &Gas, Logística y Aviación.

También trabajó como analista de investigación de acciones en Capmetrics and Risk Solutions.

El Sr. Borawake es un BE en Polímeros y también un MBA en Finanzas.

Kotak Standard Multicap Fund frente a Mirae Asset India Equity Fund

Estas son las principales diferencias entre los dos fondos

1 devoluciones

El período ideal para invertir en fondos de capitalización múltiple es de 3 a 5 años. Sería fantástico si también pudiéramos continuar con nuestras inversiones más allá de ese período.

Si observamos los rendimientos a 3 años de ambos fondos, Puede verse que Mirae Asset India Equity Fund ofrece un mayor crecimiento en comparación con Kotak Standard Multicap Fund.

También, los rendimientos a 5 años son más o menos similares para ambos fondos. Aquí es donde conocer la proporción de gastos de cada fondo se vuelve fundamental

Por lo tanto, si tenemos un horizonte temporal de inversión de 3 años, podemos elegir cualquiera de los fondos.

2.Cantidad mínima de SIP

Aunque los rendimientos de Mirae Asset India Equity Fund son más altos (durante un período de 3 años), el monto mínimo de SIP del fondo es INR 1000, mientras que el del Kotak Standard Multicap Fund es de solo INR 500 (la mitad del Mirae Asset India Equity Fund).

Por lo tanto, Kotak Standard Multicap golpeará el bolsillo un poco menos (al optar por SIP), en comparación con Mirae Asset India Equity Fund.

3.Relación de gastos

La mayoría de los inversores ingenuos se confunden con este término.

Para explicarlo en términos muy simples, el índice de gastos es la cantidad que cobra el fondo para administrar su cartera de inversiones. Por lo general, se trata de la tarifa de gestión y administración.

El índice de gastos de Kotak Standard Multicap Fund es del 0,92%, mientras que el de Mirae es del 0,79%. Parece haber una pequeña diferencia entre los dos, ¿derecho?

Sin embargo, la diferencia clave se conoce cuando permanece invertido en los fondos durante un largo período de tiempo, así como cuando el monto en cuestión sea sustancial.

Esto se debe al principio del valor del dinero en el tiempo y al efecto compuesto.

4 riesgo

Hay varias formas de medir el riesgo. Hemos segregado el riesgo en varios encabezados para mayor claridad para los inversores.

• Los activos bajo gestión: La rentabilidad de los fondos comienza a disminuir una vez que el AUM excede un cierto límite. El AUM para el fondo Kotak Standard Multicap es más de 21, 000 crs mientras que el de Mirae Asset India Equity es aproximadamente 10, 000 millones de rupias. Podemos decir que Mirae Asset probablemente tiene más posibilidades de crecimiento que el fondo Kotak Standard Multicap.
• Análisis de tenencia: Esto puede verse observando la cantidad de fondos invertidos en los valores Top 5 y Top 20. También vamos a llevar la asignación a un sector en particular.

Nombre del fondo 5 principales (% de asignación) 20 principales (% de asignación) Asignación a servicios financieros Fondo Kotak Standard Multicap 33% 70% 37,9% Mirae Asset India Equity Fund 28% 65% 34,6%

Holding Analysis destaca que Kotak Standard Multicap Fund tiene una mayor exposición a las 5 acciones principales, así como al sector financiero, en comparación con Mirae Asset India Equity Fund.

Por lo tanto, el fondo Kotak en cuestión es un poco más riesgoso que Mirae Asset India Equity Fund.

• Beta: Beta de un fondo mide la volatilidad de un fondo en comparación con el mercado. Si la beta es igual a 1 significa que el fondo se mueve junto con el mercado. Si un fondo tiene una beta menor que 1, esto significa que la volatilidad del fondo es menor que la del mercado y viceversa.

Nombre del fondo Beta Fondo Kotak Standard Multicap 0,96 Mirae Asset India Equity Fund 0,97

Esto muestra que ambos fondos son menos volátiles que el de los mercados, lo que es una buena señal para los inversores.

• Relación de Sharpe
  
  El índice de Sharpe mide el rendimiento por unidad de riesgo de un fondo en particular. Mayor es la relación de Sharpe, mejor es. Mirae Asset India Equity Fund tiene un índice de Sharpe de 0,50 en comparación con el 0,47 de Kotak. Esto puede considerarse más o menos igual para los inversores.

Nota:Los datos de la relación Beta y Sharpe se han extraído de las hojas informativas de las respectivas casas de fondos.

Conclusión

Por lo tanto, debemos elegir el fondo en el que queremos poner nuestro dinero en función de todos los detalles y criterios de comparación mencionados anteriormente.

También podemos consultar la hoja de datos de la empresa si necesitamos más información.

Recuerde siempre que invertir en un fondo en particular dependerá de los criterios de inversión que esté considerando y si bien ambos fondos son muy buenos, debe elegir cuál es el fondo adecuado para USTED.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no las de Groww