10 fondos mutuos que pueden triplicar su patrimonio en 5 años

Ganador, ahorrar y gastar es el ciclo de vida que vivimos cada mes, si no todos los días.

Estoy seguro, a estas alturas ya conoces la importancia de ahorrar.

Quizás, incluso se ha dado cuenta de la importancia de invertir.

Que no, aquí hay una introducción rápida:cuando guarde, tu dinero está inactivo. Cuando inviertes tu dinero se multiplica.

Los fondos mutuos se han convertido en una opción increíblemente popular para una amplia variedad de inversores en estos días.

¿Cómo pueden los fondos mutuos asegurar su futuro financiero?

Debe realizar inversiones estratégicas a largo plazo en diversos activos para lograr la independencia financiera.

Estas inversiones deben equilibrar su apetito por el riesgo, duración de la inversión y áreas de inversión.

Los fondos mutuos son los únicos instrumentos de inversión que le brindan muchos esquemas para elegir según sus objetivos de inversión y su apetito por el riesgo.

Cuando compra un fondo mutuo, su dinero se combina con el dinero de otros inversores, y le permite comprar parte de un conjunto de inversiones.

10 fondos mutuos que triplicaron la riqueza en 5 años

Los rendimientos siempre han sido el punto de referencia básico para los inversores al elegir una inversión. Estos indican cuánto ha perdido o ganado el fondo durante una duración de inversión en particular.

Aquí hay una lista de 10 fondos mutuos que pueden triplicar su dinero en solo 5 años

1.Fondo de Confianza de Pequeña Capitalización

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de pequeña capitalización lanzado el 1 de enero de 2013. Es un fondo con alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 28,87% desde su lanzamiento.

Este fondo ha dado un rendimiento estelar del 39,3% interanual en los últimos 5 años.

Entonces, si hubieras invertido ₹ 10, 00, 000 en este fondo hace 5 años, tu dinero valdría ₹ 52, 45, 121 actualmente.

Duración Devoluciones 1 año 13,1% 3 años 24,1% 5 años 39,3%

Detalles clave

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 4 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 6, 696 Cr.
• La edad es de casi 5 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado sistemáticamente a su índice de referencia S&P BSE Small Cap desde su lanzamiento.
• Las cinco principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Zydus Wellness Ltd., V I P Industries Ltd., Cyient Ltd., Deepak Nitrite Ltd., y Navin Fluorine International Ltd.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con una ponderación máxima otorgada a Bienes de consumo (20,9%) seguido de Manufactura industrial (16,5%).
• Puede invertir en este fondo con un SIP mínimo de ₹ 100
• Participación en el capital social =91,1%, Participación de la deuda =1,0% y efectivo =7,9%
• Cuota de gran capitalización =4,6%, participación de mediana capitalización =47,9% y participación de pequeña capitalización =35,6%

Este fondo tiene un potencial de crecimiento exponencial y ha proporcionado altos rendimientos de la inversión y es más adecuado para inversores con un apetito de alto riesgo o para inversores experimentados.

2.Fondo HDFC de pequeña capitalización - Directo - Crecimiento

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de pequeña capitalización lanzado el 1 de enero de 2013. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 21,41% desde su lanzamiento.

Este fondo ha tenido una rentabilidad interanual del 26,1% en los últimos 5 años.

Entonces, si hubieras invertido ₹ 10, 00, 000 en este fondo hace 5 años, , su dinero valdría ₹ 31, 88, 419 actualmente.

Duración Devoluciones 1 año 23,4% 3 años 25,0% 5 años 26,1%

Detalles clave

• Este fondo es un fondo calificado de 5 estrellas por Groww.
• AUM está cerca de ₹ 4, 143 Cr.
• La edad es de casi 5 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado consistentemente a su referencia NIFTY Smallcap 100 TRI desde su lanzamiento.
• Las cinco principales posiciones de la cartera del fondo incluyen NIIT Technologies Ltd., Aurobindo Pharma Ltd., First Source Solutions Ltd., Sharda Cropchem Ltd., y SKF India Ltd.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con la ponderación máxima otorgada a la fabricación industrial (18,5%) seguida de TI (13,6%).
• Puede invertir en este fondo con un mínimo un SIP de ₹ 500
• Participación en el capital social =83,8%, Participación de la deuda =0% y efectivo =16,2%
• Cuota de gran capitalización =3,4%, participación de mediana capitalización =51,2% y participación de pequeña capitalización =26,7%

3.Invesco India Multi-Cap Fund - Directo - Crecimiento

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de capitalización múltiple lanzado el 1 de enero de 2013. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 21,70% desde su lanzamiento.

Este fondo ha obtenido una brillante rentabilidad del 28,4% interanual en los últimos 5 años. Entonces, si hubieras invertido ₹ 10, 00, 000 en este fondo hace 5 años, , su dinero valdría ₹ 34, 89, 998, actualmente

Duración Devoluciones 1 año 9,3% 3 años 15,9% 5 años 28,4%

Detalles clave

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 4 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 524 Cr.
• La edad es de casi 5 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Constantemente ha superado a su índice de referencia S&P BSE AllCap TRI desde su lanzamiento.
• Las cinco principales posiciones de la cartera del fondo incluyen HDFC Bank Ltd., IndusInd Bank Ltd., MRF Ltd., Schaeffler India Ltd., y United Breweries Ltd.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con un peso-edad máximo otorgado a automóvil (16,7%) y bienes de consumo (16,7%)
• Puede invertir en este fondo con un SIP mínimo de ₹ 1, 000
• Participación en el capital social =97,3%, participación de la deuda =0% y efectivo =2,7%
• Cuota de gran capitalización =40,2%, Participación de mediana capitalización =48,8% y participación de pequeña capitalización =8,3%

Estos fondos tienen un potencial de crecimiento exponencial e invierten en acciones de diferentes capitalizaciones de mercado.

4.Mirae Asset Emerging Bluechip Fund - Directo - Crecimiento

Este es un fondo mutuo de capitalización grande y mediana orientado a acciones lanzado el 1 de enero de 2013. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 26,62% desde su lanzamiento.

Este fondo ha obtenido una rentabilidad anual excepcional del 34,2% en los últimos 5 años.

Entonces, si hubieras invertido ₹ 10, 00, 000 en este fondo hace 5 años, tu dinero valdría ₹ 43, 52, 738, actualmente

Duración Devoluciones 1 año 7,3% 3 años 21,2% 5 años 34,2%

Detalles clave

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 4 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 5, 351 Cr.
• La edad es de casi 5 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado consistentemente su referencia NIFTY Large Midcap 250 TRI desde su lanzamiento.
• Las cinco principales posiciones de la cartera del fondo incluyen HDFC Bank Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., ICICI Ltd., Reliance Industries Ltd. y Havells India Ltd.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con una ponderación máxima otorgada a los servicios financieros (30,4%) y los bienes de consumo (13,8%).
• Puede invertir en este fondo con un mínimo de SIP de ₹ 1, 000
• Participación en el capital social =97,9%, participación de la deuda =0,1% y efectivo =2%
• Cuota de gran capitalización =47,3%, participación de mediana capitalización =46,7% y participación de pequeña capitalización =3,0%

Este fondo está a la altura de la etiqueta "blue-chip" en su nombre al buscar nombres de calidad en el espacio de mediana capitalización.

Ha superado tanto a su índice de referencia como a sus pares cada año desde su lanzamiento en 2013.

5.Principal Emerging Bluechip Fund - Directo - Crecimiento

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de capitalización grande y mediana lanzado el 1 de enero de 2013. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 26,62% desde su lanzamiento.

Este fondo ha obtenido una excelente rentabilidad del 31,1% interanual en los últimos 5 años.

Entonces, si hubieras invertido ₹ 10, 00, 000 en este fondo hace 5 años, , tu dinero valdría ₹ 38, 72, 696 actualmente

Duración Devoluciones 1 año 7,7% 3 años 19,9% 5 años 31,1%

Detalles clave

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 4 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 1, 625 Cr.
• La edad es de casi 5 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado consistentemente su referencia NIFTY Large Midcap 250 TRI desde su lanzamiento.
• Las cinco principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Britannia Industries Ltd., Eicher Motors Ltd., AIA Engineering Ltd., Bajaj Finance Ltd. y Exide Industries Ltd.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con una ponderación máxima otorgada a los servicios financieros (20,5%) y los bienes de consumo (13,4%).
• Puede invertir en este fondo con un mínimo de SIP de ₹ 500
• Participación en el capital social =97,1%, participación de la deuda =0,4% y efectivo =2,4%
• Cuota de gran capitalización =43,0%, participación de mediana capitalización =47,5% y participación de pequeña capitalización =6,5%

El fondo suele aparcar alrededor del 40% cada uno en empresas de gran y mediana capitalización, con una asignación residual de pequeña capitalización.

6.L &T Midcap Fund - Directo - Crecimiento

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de mediana capitalización lanzado el 1 de enero de 2013. Es un fondo con alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 23,93% desde su lanzamiento.

Este fondo ha dado un rendimiento estelar del 31,4% interanual en los últimos 5 años.

Entonces, si hubieras invertido ₹ 10, 00, 000 en este fondo hace 5 años, , tu dinero valdría ₹ 39, 17, 210 actualmente.

Duración Devoluciones 1 año 3,1% 3 años 18,9% 5 años 31,4%

Detalles clave de este fondo:

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 5 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 2, 808 Cr.
• La edad es de casi 5 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Constantemente ha superado a su referencia NIFTY Midcap 250 TRI desde su lanzamiento.
• Las cinco principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Bharat Financial Inclusion Ltd., Emami Ltd., Berger Paints Ltd., Ramco Cements Ltd. y City Union Bank Ltd.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con una ponderación máxima otorgada a los servicios financieros (20,7%), seguidos de la fabricación industrial (12,9%).
• Puede invertir en este fondo con un mínimo de SIP de ₹ 500
• Participación en el capital social =92,6%, participación de la deuda =0% y efectivo =7,4%
• Cuota de gran capitalización =8%, participación de mediana capitalización =78,3% y participación de pequeña capitalización =4,9%

7.Esquema de renta variable emergente de Kotak - Directo - Crecimiento

Este es un fondo mutuo de capitalización media orientado a acciones lanzado el 1 de enero de 2013. Es un fondo con alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 20,76% desde su lanzamiento.

Este fondo ha tenido una rentabilidad interanual del 31,6% en los últimos 5 años.

Entonces, si hubieras invertido ₹ 10, 00, 000 en este fondo hace 5 años, tu dinero valdría ₹ 39, 47, 112 actualmente.

Duración Devoluciones 1 año 4,5% 3 años 17,0% 5 años 31,6%

Detalles clave

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 4 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 3, 163 Cr.
• La edad es de casi 5 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado consistentemente su referencia NIFTY Midcap 100 TRI desde su lanzamiento.
• Las cinco principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Bharat Financial Inclusion Ltd., Schaeffler India Ltd., RBL Bank Ltd., Atul Ltd. y The Ramco Cements Ltd.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con la máxima ponderación otorgada a los servicios financieros (24,5%), seguidos de los bienes de consumo (14,9%).
• Puede invertir en este fondo con un SIP mínimo de ₹ 1, 000
• Participación en el capital social =98,4%, Participación de la deuda =0,4% y efectivo =1,2%
• Cuota de gran capitalización =12,5%, participación de mediana capitalización =78,8% y participación de pequeña capitalización =6,7%

Este fondo está destinado a inversores con alto apetito por el riesgo. La mejor forma de afrontar el riesgo es invertir a través del modo SIP durante más tiempo.

8.Fondo de oportunidades de mediana capitalización HDFC - Directo - Crecimiento

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de mediana capitalización lanzado el 1 de enero de 2013. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 22,31% desde su lanzamiento.

Este fondo tiene una increíble rentabilidad interanual del 28,7% en los últimos 5 años.

Entonces, si hubieras invertido ₹ 10, 00, 000 en este fondo hace 5 años, tu dinero valdría ₹ 35, 30, 959 actualmente.

Duración Devoluciones 1 año 6% 3 años 16,6% 5 años 28,7%

Detalles clave

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 3 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 19, 990 Cr.
• La edad es de casi 5 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado consistentemente su referencia NIFTY Midcap 100 TRI desde su lanzamiento.
• Las cinco principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Bharat Financial Inclusion Ltd., Schaeffler India Ltd., RBL Bank Ltd., Atul Ltd. y The Ramco Cements Ltd.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con una ponderación máxima otorgada a los Servicios Financieros (25,1%), seguido de Automóvil (16,1%).
• Puede invertir en este fondo con un SIP mínimo de ₹ 500
• Participación en el capital social =96%, participación de la deuda =0% y efectivo =4%
• Cuota de gran capitalización =6,6%, participación de mediana capitalización =85,6% y participación de pequeña capitalización =3,8%

Si bien muchos fondos de mediana capitalización han tenido problemas para superar su índice de referencia en el último año, este fondo se ha mantenido mejor.

9.Axis Long Term Equity Fund - Directo - Crecimiento

Este es un Fondo ELSS lanzado el 1 de enero de 2013. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 22,31% desde su lanzamiento.

Este fondo ha arrojado una rentabilidad interanual del 25,9% en los últimos 5 años.

Entonces, si hubieras invertido ₹ 10, 00, 000 en este fondo hace 5 años, tu dinero valdría ₹ 31, 63, 214, actualmente

Duración Devoluciones 1 año 13,3% 3 años 14,9% 5 años 25,9%

Detalles clave

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 4 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 17, 299 Cr.
• La edad es de casi 5 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Constantemente ha superado a su índice de referencia S&P BSE 200 TRI desde su lanzamiento.
• Las cinco principales posiciones de la cartera del fondo incluyen HDFC Bank Ltd., Tata Consultancy Services Ltd., Kotak Mahindra Bank Ltd., Housing Development Finance Corporation Ltd. y Pidilite Industries Ltd.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con una ponderación máxima otorgada a los servicios financieros (42,3%), seguidos del automóvil (15%).
• Puede invertir en este fondo con un mínimo de SIP =₹ 500
• Participación en el capital social =96%, participación de la deuda =0% y efectivo =4%
• Cuota de gran capitalización =70,4%, participación de mediana capitalización =25,8% y participación de pequeña capitalización =0,1%

Este es uno de los mejores fondos de ahorro de impuestos disponibles en el mercado en este momento. Una buena opción de capitalización múltiple si le gusta tener negocios de calidad.

10.Fondo Prudential Midcap de la CICICI - Directo - Crecimiento

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de mediana capitalización lanzado el 1 de enero de 2013. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 20,87% desde su lanzamiento.

Este fondo ha obtenido una brillante rentabilidad del 29,3% interanual en los últimos 5 años.

Entonces, si hubieras invertido ₹ 10, 00, 000 en este fondo hace 5 años, tu dinero valdría ₹ 36, 14, 037 actualmente

Duración Devoluciones 1 año 2,3% 3 años 12,8% 5 años 29,3%

Detalles clave de este fondo:

• Este fondo ha sido calificado como un fondo de 4 estrellas por Groww.
• AUM de cerca de ₹ 1, 519 Cr.
• La edad es de casi 5 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Constantemente ha superado a su referencia NIFTY Midcap 150 TRI desde su lanzamiento.
• Las cinco principales posiciones de la cartera del fondo incluyen Indian Hotels Co. Ltd., Exide Industries Ltd., Tata Chemicals Ltd., Thomas Cook Ltd. y P I Industries Ltd.
• Las participaciones están equilibradas en varios sectores con una ponderación máxima otorgada a los servicios financieros (16,7%) seguido de los servicios (12,4%).
• Puede invertir en este fondo con un SIP mínimo de ₹ 500
• Participación en el capital social =90,8%, participación de la deuda =0% y efectivo =9.2%
• Cuota de gran capitalización =12,2%, participación de mediana capitalización =68,6% y participación de pequeña capitalización =10,4%

Este esquema tiene como objetivo generar una revalorización del capital a largo plazo mediante la inversión en una cartera diversificada de acciones de mediana capitalización.

Por eso debes invertir en fondos mutuos

Después de revisar la lista mencionada anteriormente, debe estar sorprendido por los rendimientos estelares brindados por estos esquemas de fondos mutuos en los últimos 5 años.

Los fondos mutuos le permiten poner en común su dinero con otros inversores y dejar las decisiones de inversión específicas a un administrador de cartera.

Los gestores de carteras deciden dónde invertir el dinero en el fondo, y cuándo comprar y vender inversiones.

No solo esto, Los fondos mutuos se pueden utilizar para cumplir una variedad de objetivos financieros. Por ejemplo:

Un inversor joven con ingresos estables y muchos años para invertir puede sentirse cómodo asumiendo más riesgos para lograr mayores rendimientos.

Pueden invertir en un fondo de renta variable.

Un inversor a mitad de su carrera que intente equilibrar el riesgo y el rendimiento de manera más moderada podría invertir en un fondo mutuo equilibrado que compre una combinación de acciones y bonos.

Un inversor que se acerca a la jubilación puede sentirse menos cómodo con el riesgo y más interesado en inversiones de renta fija.

Pueden invertir en un fondo de bonos.

Conclusión

Los fondos mutuos son uno de los mejores instrumentos de inversión.

Mientras todo el mundo sueña con ser dueño de un plan multibagger, no debes elegir solo multibaggers de años anteriores.

Recordar, No hay garantía de que estos esquemas continúen funcionando de la misma manera en los próximos años.

También, Estos esquemas no tienen por qué estar en consonancia con su perfil de riesgo.

Siempre se recomienda obtener una cartera personalizada que conste de esquemas que estén en línea con su nivel de tolerancia al riesgo y el tiempo disponible para lograr sus objetivos.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no las de Groww