El mejor SIP para invertir para un mayor crecimiento

Los Fondos Mutuos son de varios tipos dependiendo del riesgo involucrado. La composición de los fondos mutuos varía según la proporción de capital, deuda y efectivo.

Los rendimientos de un SIP dependen del riesgo que el inversor esté dispuesto a asumir. Más el riesgo más es el regreso. En este caso, dado que el riesgo involucrado es moderado, el retorno también es moderado. Se puede esperar un riesgo del 9 al 12% para un riesgo moderado bajo y un rendimiento del 11 al 18 por ciento para un riesgo moderado alto. Se pueden realizar inversiones en los siguientes tipos de fondos:

• Fondos de gran capitalización:riesgo moderadamente alto
• Fondos de capitalización múltiple:riesgo moderadamente alto
• Fondo equilibrado orientado a la renta variable:riesgo moderadamente alto
• Plan de ingresos mensuales:riesgo moderadamente bajo
• Fondos de ingresos:riesgo moderadamente bajo
• Fondo equilibrado orientado a la deuda:riesgo moderadamente bajo

La inversión en estos fondos se puede realizar a través de una suma global, así como a través del Plan de Inversión Sistemática (SIP).

Un inversor que tenga INR 100 durante 10 años permanecerá invertido durante todo el período de 10 años. Pero en el caso de SIP, si se invierten 10 INR cada año durante 10 años, luego, la primera cuota de 10 INR se invertirá durante 10 años, próxima entrega por 9 años y así sucesivamente. Entonces aquí el crecimiento es menor.

Fondos de pequeña capitalización:

Las acciones de pequeña capitalización tienen básicamente el máximo potencial de crecimiento, dado que las empresas subyacentes son nuevas, y buscar expandirse competitivamente. Son más inseguros para un negocio o una recesión económica, haciéndolos más volátiles que los fondos de alta y mediana capitalización. Los inversores que buscan invertir en el sector de pequeña capitalización y pueden no tener tiempo para investigar sobre la empresa, pero tienen un gran apetito por asumir riesgos, pueden invertir en fondos mutuos de pequeña capitalización.

Los fondos de pequeña y mediana capitalización suelen tener un mejor rendimiento que los fondos de gran capitalización durante un mercado alcista, pero cae más cuando el sentimiento en el mercado es bajista. La selección de un fondo adecuado debe estar en consonancia con la capacidad de asumir riesgos, anticipación del retorno y duración de la inversión del inversor.

Un inversor que desee invertir en un fondo de pequeña capitalización debería invertir preferentemente durante un período de tiempo más prolongado, ya que se trata de un riesgo elevado. Se considera que una tenencia de 5 años es apropiada para invertir en fondos de pequeña capitalización.

Si se le debe sugerir a un inversionista experimentado que tenga un buen conocimiento de la inversión en fondos mutuos que continúe con los fondos de pequeña capitalización, teniendo en cuenta tanto las ventajas como las desventajas. Pero los inversores deberían pensar en invertir para una tenencia más prolongada en scrips de pequeña capitalización, ya que se ha visto que estas empresas tardan de 3 a 4 años en establecerse y ofrecer rendimientos saludables. La mejor parte de los fondos de pequeña capitalización es que no son muy seguidos en el mercado de acciones y, por lo general, los inversores institucionales no los aprovechan. dando una gran oportunidad a los inversores inteligentes para hacer crecer su inversión rápidamente.

Un principiante debe evitar invertir en fondos mutuos de pequeña capitalización. Para asegurarse de que el fondo esté en las manos adecuadas, seleccione una casa de fondos que tenga un administrador de fondos con buena experiencia en la gestión de fondos de pequeña capitalización.

Fondo Reliance Small Cap:

Como el nombre sugiere, Reliance Small Cap Fund es un fondo de pequeña capitalización donde la mayor parte de la inversión se realiza en pequeña capitalización.

Este fondo es muy agresivo y es adecuado para inversores que buscan asumir riesgos. La inversión en este fondo debe realizarse durante un período prolongado, es decir, la inversión debe realizarse durante más de 3 años.

Más del 90% de la inversión se realiza en capital social y una pequeña parte se mantiene en efectivo con fines de liquidez. Aproximadamente el 50% invertido en acciones de pequeña capitalización, seguido del 40% en las de mediana capitalización y el resto en acciones de gran capitalización. Ha diversificado su inversión en diversos sectores con mayoría en bienes de consumo, Fabricación industrial y servicios financieros. Los rendimientos a 3 y 5 años son más altos que el índice de referencia, lo que demuestra que es bueno para inversiones a largo plazo. La rentabilidad a 1 año es inferior a la del índice de referencia. lo que demuestra que los inversores no deberían invertir en este fondo durante un período más corto. El riesgo es mayor en comparación con el índice de referencia. La relación de gastos es de 2,01%. Se aplica una carga de salida del 1%, si se canjea dentro de 1 año.

Algunas de las principales participaciones de este fondo son:

1. RBL Bank Ltd
2. Navin Fluorine International Ltd
3. VIP Industries Ltd
4. United Breweries Ltd

La rentabilidad histórica muestra que el fondo ha funcionado realmente bien. Además, el administrador del fondo está eligiendo correctamente las acciones en las que invertir. Este fondo se recomienda para inversiones con un horizonte a largo plazo siempre que el inversor esté dispuesto a asumir riesgos.

Riesgo Alto ratio de gasto1,99% Tamaño del fondo6371 Cr Rendimiento a 1 año41,82% Rendimiento a 3 años23,03% Rendimiento a 5 años36,71%

Fondo HDFC de pequeña capitalización:

El fondo busca invertir principalmente en acciones de pequeña y mediana capitalización y, por lo tanto, tiene aproximadamente 2/3 de su asignación en la categoría de mediana capitalización seguida de aproximadamente un 30% en la categoría de pequeña y mediana capitalización y el resto en la de gran capitalización.

La cartera tiene 63 scrips con los 5 principales que representan menos del 25%, lo que muestra un buen grado de diversificación y reduce el riesgo de concentración en pocos fondos.

Si bien el administrador del fondo no sigue ningún estilo de inversión de valor o crecimiento para el fondo, buscan asegurarse de que el fondo se invierte completamente en todo momento y muestran las acciones de mayor rendimiento en la categoría de mediana y pequeña capitalización.

Los gestores de fondos buscan principalmente una gestión sólida, fundamentos robustos, sostenibilidad y demanda del negocio antes de incluir acciones en la cartera.

El fondo se ha comportado mejor que su índice de referencia incluso en los malos tiempos del mercado sin tener mucho respaldo de las acciones de gran capitalización.

RiskHighExpense Ratio2.38% Tamaño del fondo2152 Cr Rendimiento a 1 año44.19% Rendimiento a 3 años21.21% Rendimiento a 5 años–

Fondo de empresas más pequeñas de Franklin India:

Franklin India Smaller Companies Fund es administrado por el Sr.R Janakiraman, Srikesh Nair, Hari Shyamsunder. El fondo se centra en ofrecer una revalorización del capital a largo plazo mediante la inversión en empresas de mediana y pequeña capitalización. En general, invertiría al menos el 75% de sus fondos en empresas más pequeñas. El rendimiento del fondo ha sido similar en comparación con otros fondos de esta categoría.

Franklin India Smaller Companies Fund es un esquema de mediana capitalización orientado a acciones, lo que significa que la mayoría del dinero de los inversores se invertirá en acciones de compañías de mediana y pequeña capitalización. Las empresas de gran capitalización intentan ser estables en comparación con las empresas de mediana y pequeña capitalización, mientras que las empresas de mediana capitalización intentan ofrecer una mayor rentabilidad. Ahora el fondo tiene solo un 8% de exposición a empresas de gran tamaño, 72,9% de exposición a medianas empresas y 19% de exposición a pequeñas empresas.

Riesgo Moderadamente alto Ratio de gasto2,43% Tamaño del fondo7497 Cr 1 año Retorno24,89% Rendimiento a 3 años16,61% Rendimiento a 5 años30,41%

Fondos de mediana capitalización

Los fondos de mediana capitalización se encuentran entre las grandes y pequeñas capitalizaciones en términos de tamaño de la empresa, es decir, estas son las empresas que tienen principalmente una capitalización de mercado dentro del rango de ₹ 500 crore a ₹ 10, 000 millones de rupias. Los gestores de fondos tratan principalmente de seleccionar esta opción para ofrecer mejores rendimientos a sus inversores, ya que se trata de acciones de empresas que buscan activamente oportunidades de inversión para expandir su negocio. a través de la selección de scrip correcta, diversificación entre sectores, y sincronización del mercado.

Habrá muchos fondos ofrecidos por una compañía de fondos mutuos y la mayoría de estos fondos se invertirán en función de los objetivos predefinidos. En un fondo de renta variable de mediana capitalización, Se prevé que el administrador del fondo invierta hasta un 60 a 80% de sus activos en la misma categoría y el porcentaje restante debe estar en forma de deuda y efectivo para proporcionar rendimientos consistentes. Los índices de referencia más utilizados para estos fondos de mediana capitalización son el índice Nifty Mid Cap 100 y el índice BSE Mid Cap.

Fondo de oportunidades de mediana capitalización de HDFC:

El HDFC Mid Cap Opportunities Fund es un fondo de mediana capitalización que ha proporcionado rendimientos estables a sus inversores de forma constante.

Este fondo tiene 10 años y ha obtenido mejores resultados que su índice de referencia NIFTY Free Float Midcap 100. En el último año, este fondo ha funcionado excepcionalmente bien y ha dado una rentabilidad del 32%, que es el doble de lo que ha dado su índice de referencia.

Algunos puntos clave de este fondo son:

• La edad es más de 10 años.
• El riesgo es más bajo que el índice de referencia
• Los rendimientos son más altos que el índice de referencia
• Activos bajo gestión (AUM) es más de 5000 crore, lo cual no es bueno ya que los retornos tienden a disminuir cuando AUM cruza un cierto límite.
• Aproximadamente el 96% de los activos bajo gestión se ha invertido en capital y el saldo se ha mantenido como efectivo con fines de liquidez.
• La mayoría de las inversiones se encuentran en la categoría de mediana capitalización, seguido de gran capitalización y una pequeña parte se ha invertido en pequeña capitalización.
• Se han realizado inversiones en diversos sectores, con máxima inversión en Servicios Financieros.

Este fondo ha invertido en empresas muy fiables que se han comportado muy bien en los últimos años y también se espera que tengan un gran rendimiento en los próximos años. Un inversor dispuesto a asumir un riesgo moderado definitivamente puede invertir en este fondo. Se puede esperar un modesto rendimiento del 16-20% de las inversiones realizadas en este fondo.

Riesgo Moderadamente alto Ratio de gasto2.26% Tamaño del fondo20959 Cr 1 año Retorno20.68% Rendimiento a 3 años15.54% Retorno a 5 años26.89%

Fondo emergente Bluechip de Mirae Asset:

Mirae Asset Emerging Bluechip Fund es un fondo de mediana capitalización. Los inversores con un alto apetito por el riesgo deberían invertir en este fondo. Un inversor agresivo que desee invertir durante 5 años o más debería invertir en este fondo. Los inversores nuevos deberían preferir invertir en un fondo de gran capitalización.

La rentabilidad de este fondo ha superado el NIFTY Free Float Midcap 100.

El riesgo involucrado en este fondo es comparativamente más bajo que el índice de referencia. Es 1 año, El rendimiento a 3 y 5 años es superior al índice de referencia. Este fondo comenzó hace 10 años y ha tenido un buen desempeño constante. Por lo tanto, el fondo tiene un AUM (Asset Under Management) de más de 4000 millones de rupias.

Más del 98 por ciento de las inversiones se han realizado en acciones. El remanente se mantiene como efectivo para fines de liquidez. No se realiza ninguna inversión en deuda o bonos gubernamentales. El 60 por ciento de la inversión se realiza en fondos de mediana capitalización, seguido de un 35 por ciento en los de gran capitalización. Este fondo ha diversificado sus inversiones en todos los segmentos con mayor asignación otorgada a Servicios Financieros.

Algunas de las principales posiciones del fondo son:

• Kotak Mahindra Bank Ltd
• Tata Steel Ltd
• Ceat Ltd
• Raymond Ltd
• Voltas Ltd
• Tata Global Beverages Ltd

El índice de gastos de este fondo es más del 2 por ciento, que es comparativamente alto. Si el inversor desea invertir en la categoría de acciones de mediana capitalización, las otras opciones disponibles son:

• Fondo de pequeña y mediana capitalización Aditya Birla Sun Life
• Fondo L&T Midcap
• DSP Blackrock Small y Micap Fund

En caso de que el inversor no esté dispuesto a correr muchos riesgos, entonces puede optar por un fondo equilibrado con inversiones de gran capitalización. Después de leer la información anterior, un inversor puede decidir por sí mismo inteligentemente en qué fondo invertir.

Riesgo Moderadamente alto Ratio de gastos 2,46% Tamaño del fondo 5364 Cr Rendimiento a 1 año 22,83% Rendimiento a 3 años 19,41% Rendimiento a 5 años 31,15%

Fondo de mediana capitalización L&T:

El tamaño de los activos del esquema que asciende a Rs. 1323 crore. Los activos totales se han dividido en acciones y efectivo como 86,60% y 13,40% respectivamente. Siendo un plan de crecimiento, este fondo ofrece una muy buena oportunidad para mejorar el valor del capital mediante la diversificación del dinero en diferentes sectores.

El gráfico sectorial muestra que la mayoría de los fondos se han invertido en finanzas, construcción, productos químicos, Bienes de consumo industrias de la ingeniería y del metal. Las principales participaciones incluyen algunas empresas muy buenas que involucran a Shree Cement, Industrias Aarti, Metales y tubos Ratnamani, Triveni Ingeniería, Banco Federal, y Mphasis Ltd.

Este fondo de mediana capitalización tiene una buena exposición a las de pequeña capitalización. Aunque no entre los generadores de alfa alto, margen de rendimiento relativo al índice de referencia, el fondo disfruta de una sólida trayectoria de rentabilidad constante. La cartera del fondo está muy diversificada y su enfoque consciente del riesgo se ve en la exposición limitada a valores individuales que no supera el 3% del capital. El administrador del fondo utiliza un enfoque de rueda libre para la selección de acciones, con un 75% de la ponderación de la cartera compuesta por acciones que no forman parte del índice de referencia. Busca oportunidades que surjan del cambio del mercado hacia un sector organizado y un alto crecimiento de los sectores más pequeños. Mientras que otros fondos de mediana capitalización ofrecen un mejor perfil de rendimiento, este fondo puede ser una buena opción para inversores más conservadores.

Riesgo Alto ratio de gasto2,17% Tamaño del fondo 1323 Cr Rendimiento a 1 año29,33% Rendimiento a 3 años18,64% Rendimiento a 5 años30,05%

Fondo de valor puro Aditya Birla Sun Life:

El fondo Aditya Birla Sun Life Pure Value comenzó en 2008 como un fondo cerrado durante 3 años y luego se convirtió en un fondo abierto. Significa que a partir de 2011, un inversor podría invertir o liquidar este plan en cualquier momento.

El CIO del fondo mutuo Birla Sunlife, Mahesh Patil se convirtió en el administrador de fondos de este esquema y comenzó a dar rendimientos decentes.

El crecimiento no fue difícil de llegar. Desde casi Rs. 400 millones de rupias en marzo de 2016, aumentó a Rs. 1, 000 millones de rupias en marzo de 2017. Ahora el tamaño del fondo es de 1456 rupias cr. Por el lado de los gastos, el esquema lo ha ido reduciendo con el tiempo. Esta es una señal positiva para los inversores. El índice de gastos corrientes es del 2,35%.

Ha tenido una tasa de rotación constante de más del 200%. El último índice de rotación informado del fondo es tan alto como 272%. Como un novato, lo que esto significa para un inversor es que, en promedio, una acción permanece en su cartera durante menos de 4 meses.

Este fondo ha invertido un 95,3% en acciones y el resto se mantiene en efectivo. Se han realizado inversiones en sectores como Energía, Productos químicos bienes de consumo. El 60,7% de la cartera se ha invertido en mid cap, seguido del 27,1% en gran capitalización y el restante en pequeña capitalización.

El fondo ha invertido en scrips como Hindustan Petroleum Corporation Ltd, Gujarat Alkalies &Chemicals Ltd, Tata Global Beverages Ltd y Tata Chemicals Ltd.

Riesgo Alto ratio de gasto2,35% Tamaño del fondo 1456 Cr Rendimiento a 1 año29,21% Rendimiento a 3 años18,58% Rendimiento a 5 años30,10%

Fondo Aditya Birla Sunlife de pequeña y mediana capitalización:

Aditya Birla Sunlife Small and Midcap Fund es administrado por el Sr. Jayesh Gandhi. Este fondo se enfoca en generar crecimiento y revalorización del capital invirtiendo principalmente en renta variable y en instrumentos relacionados con la renta variable de empresas de pequeña y mediana capitalización. Se sugiere a los nuevos inversores que se salten este fondo.

Aditya Birla Sunlife Small and Midcap Fund es un fondo de mediana capitalización, lo que significa que invertiría el dinero de los inversores en acciones de empresas de mediana y pequeña capitalización. Las empresas de mediana y pequeña capitalización intentan ofrecer mayores rendimientos, mientras que las empresas de gran capitalización generalmente se mantienen estables. Tiene una asignación del 70,80% a empresas de mediana capitalización y aproximadamente el 29,20% es aportado por empresas de pequeña capitalización.

El fondo ha estado dando un rendimiento de alrededor del 28,30% para los inversores que han permanecido invertidos durante 5 años. Se cobra una carga de salida del 1% por las unidades vendidas dentro de un año a partir de la fecha de adjudicación. No se aplica carga de salida para las unidades retiradas después de un año. El índice de gastos del Birla Sunlife Small and Midcap Fund es del 2,40%.

Riesgo Alto ratio de gasto 2,4% Tamaño del fondo 1866 Cr Rendimiento de 1 año 28,93% Rendimiento de 3 años 19,77% Rendimiento de 5 años 28,30%

Fondo principal emergente de Bluechip:

Este fondo de mediana capitalización ha obtenido mejores resultados que su índice de referencia y el promedio de su categoría durante muchos años. Si bien invierte principalmente en empresas de mediana capitalización, su exposición a los fondos de gran capitalización es actualmente mucho mayor que la de muchos de los fondos de su categoría. La cartera está muy diversificada con una exposición moderada a sus mejores opciones.
El gestor del fondo adopta un enfoque de selección de valores puro de abajo hacia arriba y no está restringido por el índice de referencia. La concentración está en negocios con gestión de calidad, lo que puede incrementar el negocio y mantener flujos de caja saludables.
Con un perfil de recompensa de alto riesgo en relación con la mayoría de sus pares, y un rendimiento constante en los últimos años, el fondo es una buena elección en su categoría.

Riesgo Alto ratio de gasto2,37% Tamaño del fondo 1625 Cr Rendimiento a 1 año26,75% Rendimiento a 3 años16,51% Rendimiento a 5 años27,97%

Conclusión:
Arriba se mencionan los fondos de la categoría de mediana y pequeña capitalización. Un inversor puede invertir en cualquiera de los fondos dependiendo del apetito por el riesgo del inversor. El SIP se puede realizar en cualquiera de estos fondos. Los nuevos inversores deben evitar invertir en estos fondos ya que estos implican un alto riesgo. La duración mínima para invertir en fondos de categoría de pequeña y mediana capitalización es de 5 años.

¡Feliz inversión!

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