¿Por qué optar por un fondo de carga?

A fondo de carga utiliza un equipo de ventas secundario en lugar de ofrecer oportunidades directas a los inversores. El equipo de ventas es en realidad una red de asesores de inversiones que es un tercero que no está relacionado con la institución que crea el fondo. Por ejemplo, puede comprar acciones de un fondo del mercado monetario directamente con Bank of America o permitir que un asesor de Fidelity elija una mejor opción para usted. La trampa es no hay tarifa de venta con el fondo sin carga, y paga una tarifa con el fondo de carga. Usted puede aceptar la tarifa si desea capitalizar los siguientes beneficios.

# 1 Devoluciones más predecibles

Primero, Debe quedar claro que los fondos de carga, a pesar de lo que los vendedores le hagan creer, no ofrecen una ventaja de rendimiento constante sobre los fondos sin carga. Sin embargo, si no es un inversor inteligente, es posible que no pueda elegir fondos viables sin carga. En este caso, puede encontrar resultados más predecibles con un fondo de carga porque un asesor experimentado puede hacer la selección por usted, eliminando la posibilidad de que elija la opción incorrecta. Los asesores no siempre tienen la razón pero tienden a ser más predecibles que los inversores promedio.

# 2 menos estrés

Es posible que pueda elegir el fondo que más le convenga, pero lleva tiempo. Tendrá que revisar los gráficos de fondos mutuos y comparar datos. Deberá leer el prospecto de varios fondos diferentes, e incluso puede que tenga que investigar un poco para saber realmente lo que le dice el prospecto. Algunos inversores prefieren ahorrarse la molestia y permitir que un asesor haga el trabajo por ellos. Esto puede crear un entorno de menor estrés cuando llega el momento de tomar una decisión final.

# 3 menos responsabilidad

Hay investigaciones que respaldan la idea de que algunos inversores, simplemente pon, no quieren la responsabilidad de tomar sus propias decisiones. Si fallan preferirían tener un asesor al que señalar con el dedo que ser considerados personalmente responsables. Ya sea que se dé cuenta o no, es posible que usted sea una de las muchas personas que simplemente no se siente cómoda con la responsabilidad de decidir en última instancia a dónde van sus inversiones. Piense antes de comprar un fondo sin cargo. Pregúntese si preferiría simplemente dar un paso atrás y dejar que otra persona cargue con la culpa si la inversión se estropea.

# 4 Lealtad

Es posible que haya tenido un gran éxito con un asesor en el pasado. En este caso, no hay ninguna razón real para que abandone el barco. Si es leal y está contento con su asesor, Piense en cuánto vale esa lealtad para usted. Cuando inviertes $ 5, 000 en un fondo por recomendación de su asesor, ¿Estás feliz de pagarle la tarifa de venta de $ 275? Es posible que esté feliz de recompensarla por el crecimiento que ha proporcionado anteriormente en sus inversiones. En este caso, siempre que comprenda las primas que paga, no hay nada que decir que está equivocado al querer permanecer leal.