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16 mejores fondos del sector para invertir ahora

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Mire las clasificaciones de rendimiento de los fondos de acciones para casi cualquier período de tiempo:un año, 10 años o cualquier año calendario, y un puñado de fondos sectoriales, que se concentran en una sola industria o segmento de la economía, salpimentará la parte superior de la lista. En 2019, por ejemplo, siete fondos sectoriales, incluidos Fidelity Select Semiconductors, con un rendimiento del 64,5%, clasificado entre los 10 fondos mutuos de acciones con mejor rendimiento. Durante los 12 meses que terminaron a mediados de septiembre, los fondos cotizados en bolsa centrados en el sector obtuvieron mejores resultados, tomando los 10 primeros lugares.

Estas apuestas dirigidas pueden ser buenas adiciones a su cartera. Los fondos del sector le permiten invertir en una tendencia de crecimiento a largo plazo:energía renovable, decir, o terapias de salud relacionadas con el genoma, sin tener que asumir tanto riesgo específico de acciones como lo haría comprando acciones de empresas individuales.

Es más, agregar un fondo sectorial determinado puede inyectar un poco de defensa u ofensiva en su cartera, dependiendo del entorno económico. En una recesión por ejemplo, fabricantes de productos básicos de consumo (champú, productos para el cuidado del bebé y similares), Las acciones de servicios públicos y de atención médica tienden a mantenerse bien. Empresas inmobiliarias y de materiales, así como fabricantes de bienes de consumo no esenciales (ropa de lujo o restaurantes, decir), les va bien durante las recuperaciones económicas.

Presta atención aunque, a ciertos pros y contras de invertir en el sector. Cíñete a pequeños bocados:no pongas más del 6% de tu cartera de acciones de EE. UU. En fondos sectoriales, dividido uniformemente entre no más de tres sectores diferentes, dicen los analistas de State Street Global Advisors. La inversión en el sector requiere un seguimiento continuo, también. Esté atento a las valoraciones:compre en caídas, especialmente en aquellos sectores que han tenido un buen desempeño en los últimos meses. Y finalmente, tenga en cuenta la concentración de existencias. Algunos sectores tienen una gran ponderación en solo unas pocas empresas.

Hemos destacado los mejores fondos y ETF en casi todos los sectores. En algunos casos, un fondo representa dos sectores. La energía en el sentido tradicional no está representada entre nuestras recomendaciones, por las razones que discutiremos. (Las devoluciones y otros datos corresponden al 11 de septiembre).

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Mejores fondos del sector:servicios de comunicación

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A finales de 2018, S&P Dow Jones Indices reconfiguró sus sectores para formar uno nuevo, servicios de comunicación. La mezcla agrupó a las antiguas empresas de telecomunicaciones AT&T (símbolo T) y Verizon Communications (VZ) con valiosas acciones tecnológicas, incluido Facebook (FB), Alphabet (GOOGL) y Netflix (NFLX, y empresas de medios como Walt Disney (DIS), entre otros. Pero solo un puñado de los fondos de los servicios de comunicación están realmente dedicados al sector (la mayoría de los fondos se pliegan en acciones de tecnología y consumo). Y el sector es muy pesado:Facebook y Alphabet combinados representan el 40% del índice de servicios de comunicación S&P 500.

Nuestro juego puro favorito Servicios de comunicación Fidelity Select (FBMPX, ratio de gastos 0,78%), está gestionado activamente por Matthew Drukker, que se centra en acciones de empresas estadounidenses con un gran potencial de crecimiento de ingresos. En este sector, él dice, "El crecimiento de las ventas impulsa las ganancias y el flujo de caja de manera más sostenible que la reducción de costos o la modificación de la combinación de negocios". Facebook y Alphabet representan el 40% de la cartera, pero el fondo no es propietario de AT&T, y eso ha sido una bendición para el desempeño reciente. Desde que Drukker asumió el control hace casi dos años, El rendimiento anualizado del 21,5% del fondo ha superado la ganancia del 13,9% en el índice de servicios de comunicación S&P 500.

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Mejores fondos del sector:consumo

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Las acciones de consumo se dividen en una de dos categorías:productos básicos o consumo discrecional. Empresas de grapas, que producen bienes que la gente suele usar todos los días, incluyen firmas como Nestlé (alimentos y bebidas) y Procter &Gamble (productos para el hogar y el cuidado personal). Las empresas de consumo discrecional se especializan en mercancías o servicios no esenciales. Piense en Nike (NKE), McDonald's (MCD) y el fabricante de artículos de lujo LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton (LVMH).

Pero cuando se trata de elegir buenas acciones en cualquier categoría, debe estar atento a lo que más importa:"Quién se lleva la cuota de mercado, y ¿a dónde van los dólares? " dice Jason Nogueira, gerente de T. Rowe Price Consumidor global (PGLOX, 1,07%). "Es difícil ganar dinero en una empresa de consumo que está perdiendo participación de mercado".

Nogueira invierte tanto en empresas básicas como discrecionales. Cuando se lanzó el fondo en 2016, la cartera estaba equilibrada entre los dos sectores. El crecimiento del comercio electrónico ha aumentado el lado discrecional de la cartera al 60% de los activos. Amazon.com representa el 14% de la cartera.

El fondo tiene acciones estadounidenses y extranjeras, pero en algunos casos, el domicilio apenas importa. "Adidas y Nike son similares, pero uno tiene su sede en Alemania. Ambas son apuestas por China, ”Dice Nogueira. Pero también invierte en empresas locales que dominan una tendencia de consumo, como la compañía japonesa de cosméticos en línea istyle y el tendero chino de alta tecnología JD.com (JD).

El fondo ha obtenido un rendimiento anualizado del 12,6% durante los últimos tres años, que superó al típico fondo de consumo básico pero quedó rezagado al típico fondo de consumo discrecional en un promedio de 0,6 puntos porcentuales por año. Superó al índice MSCI ACWI en un promedio de 5.2 puntos porcentuales por año.

Para una oportunidad concreta de la venta minorista por Internet, tratar Amplify ETF minorista en línea (COMPRO, $ 84, 0,65%). Realiza un seguimiento de un índice de empresas estadounidenses y extranjeras que generan al menos la mayoría de los ingresos anuales del comercio minorista basado en Internet, viajes o servicios. Nuestro ETF de productos básicos favorito es ETF de Fidelity MSCI Consumer Staples (FSTA, $ 39, 0,08%). Procter &Gamble (PG), Coca-Cola (KO) y Walmart (WMT) son las principales participaciones.

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Mejores fondos del sector:finanzas

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Por lo general, a las empresas financieras les va bien durante una recuperación económica. Pero incluso antes de que COVID golpeara la economía global, las tasas de interés crónicamente bajas estaban reduciendo las ganancias. Esa es una de las razones por las que las acciones de este sector se han desplomado un 18,5% en lo que va de 2020. También es la razón por la que nuestras opciones en este sector se inclinan hacia empresas de servicios financieros que están más orientadas a las tarifas.

Considerar iShares U.S. Broker-Dealers &Securities Exchanges ETF (IAI, $ 62, 0,42%). La cartera tiene acciones en 25 empresas, incluidas las empresas del mercado de capitales (Goldman Sachs), corredores (Charles Schwab) y bolsas (Nasdaq). El fondo se ha mantenido mejor que la caída del 9,9% en el índice S&P 500 Financials durante los últimos 12 meses. con un descenso del 3,2%. Y durante los últimos tres años, superó al 94% de sus pares con un rendimiento anualizado del 7,1%. El ETF rinde 1,59%.

Una buena opción gestionada activamente es Gestión de inversiones y corretaje de Fidelity Select (FSLBX, 0,77%). El fondo ha tenido un buen desempeño durante los últimos 12 meses, con una ganancia del 9,4%. El gerente Charlie Ackerman es relativamente nuevo, pero ha tenido un comienzo fantástico con un rendimiento anualizado del 11,7% desde que asumió el cargo en 2018. Compare eso con la pérdida del 1,2% en el índice S&P 500 Financials durante el mismo período.

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Mejores fondos del sector:atención médica

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Si los expertos tienen razón y estamos al borde de una ola de avances médicos, Los inversores a largo plazo deberían considerar la posibilidad de destinar un poco más al sector sanitario.

Atención médica de Fidelity Select (FSPHX, 0,70%), miembro de Kiplinger 25, la lista de nuestros fondos sin carga favoritos, ofrece una forma integral de invertir en el amplio sector. El gestor Eddie Yoon ha gestionado el fondo desde 2008 con resultados espectaculares. En comparación con otros fondos de salud, Yoon se encuentra entre el 13% superior o mejor que el anterior, Tres, cinco y 10 años. Y ha superado el índice S&P 500 Health Care en ocho de los últimos 11 años calendario. Baron Health Care (BHCFX, 1,10%) inclina más su cartera hacia pequeñas y medianas empresas que el fondo Fidelity. Tiene solo una historia de dos años, pero ha obtenido un rendimiento anualizado del 19,4% desde su lanzamiento, que ha superado el índice S&P 500 Health Care en un promedio de 6.5 puntos porcentuales por año. Los gerentes Neal Kaufman y Josh Riegelhaupt buscan empresas de rápido crecimiento con “oportunidades abiertas en grandes mercados y ventajas competitivas sobre sus pares, ”Dice Kaufman.

La pandemia ha puesto el foco en las acciones de biotecnología. "Está claro que las empresas de biotecnología serán parte de la solución, "Dice Rajiv Kaul, gerente de Biotecnología Fidelity Select (FBIOX, 0,72%). Pero invertir en empresas de biotecnología conlleva desafíos únicos. Para principiantes, las empresas tienden a especializarse en una enfermedad en particular. “Cada enfermedad es diferente, por lo que los riesgos y los conjuntos de oportunidades varían para cada empresa, " él dice.

Pero Kaul disfruta de la investigación necesaria para invertir en biotecnología porque cuando un nuevo tratamiento funciona, puede cambiar la vida. Ésa es una de las razones por las que favorece a las empresas con una terapia que aborda una importante necesidad médica insatisfecha. AveXis (AVXS), por ejemplo, tiene una terapia para la atrofia muscular espinal, una enfermedad genética rara y mortal. Su infusión única es costosa, dice Kaul, pero los ensayos demuestran que puede proporcionar grandes beneficios.

El fondo tuvo una mala racha en 2016 y 2018. Pero a largo plazo, su rendimiento anualizado a 10 años se encuentra entre el 13% superior de todos los fondos de salud.

La innovación está impulsando las ganancias en las empresas de dispositivos médicos, también. IShares dispositivos médicos de EE. UU. (IHI, $ 295, 0,42%) tiene un rendimiento anualizado del 20,5% a tres años, que venció al 96% de sus pares. Las principales participaciones incluyen Abbott Labs (ABT) y Thermo Fisher Scientific (TMO).

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Mejores fondos del sector:Industriales

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Después de un funk de casi dos años, las empresas industriales están listas para recuperarse a medida que las economías del mundo se recuperan después de COVID, dice Jason Adams, gerente de T. Rowe Price Global Industrials (RPGIX, 1,05%). "Ahora mismo es un momento excelente para analizar el sector industrial mundial".

Adams analiza empresas industriales de todos los tamaños de todo el mundo, buscando lo que él llama empresas industriales “diferenciadas” de alta calidad con perspectivas de crecimiento duradero. Para Adams, eso significa empresas industriales que están conectadas a la tecnología. La firma sueca Hexagon, por ejemplo, proporciona sensor, tecnologías de software y automatización para fabricantes industriales. Keyence, con sede en Japón, es líder mundial en visión artificial, que se utiliza en tareas como la inspección de productos industriales, leer caracteres y códigos, y posicionamiento de robots industriales. Estas empresas están en el "lado correcto del cambio, "Dice Adams, “Y somos líderes en impulsar la industria en el Internet de las cosas y la fusión de hardware, software y conectividad ".

Adams es nuevo en el fondo, algo de lo que normalmente desconfiaríamos, pero no es nuevo en el sector. Ha estado analizando empresas industriales durante casi dos décadas. Desde que se unió al veterano gerente Peter Bates en marzo, el fondo ha devuelto el 15,2%, por delante de la ganancia del 6,7% en el fondo industrial típico. Bates dejó el fondo en junio.

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Mejores fondos del sector:tecnología de la información

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Lo más probable es que ya tenga mucha exposición a acciones tecnológicas. El sector, el más grande, representa el 27,5% del S&P 500. Tiene sentido, luego, para mirar más allá de lo habitual si desea tener aún más tecnología en su cartera.

Entonces, en lugar de comprar un fondo tecnológico que le brinde más exposición a Apple (AAPL) y Microsoft (MSFT), por ejemplo, considerar ETF de ARK Innovation (ARKK, $ 85, 0,75%), que no posee ninguna de las acciones. La gestora Catherine Wood encabeza el fondo gestionado activamente, con el objetivo de encontrar empresas que se beneficiarán mejor de la innovación disruptiva en cinco áreas amplias:secuenciación del genoma, robótica, inteligencia artificial, almacenamiento de energía y tecnología de cadena de bloques. Veracito (VCYT), por ejemplo, es una empresa de diagnóstico genómico; Materialise (MTLS) hace software de impresión 3D. Algunos fondos “serán propietarios de cualquier empresa que mencione la palabra robótica, ”Dice el portavoz de Ark, Renato Leggi. "Adoptamos un enfoque de tiro de rifle al invertir en un grupo selecto de acciones que creemos que serán las ganadoras".

Durante los últimos tres años, el ETF ha obtenido un rendimiento anualizado del 38,7%, un promedio de casi 19 puntos porcentuales por año por delante del fondo tecnológico típico. Una versión de fondos mutuos de esta estrategia también está disponible en Innovación transformacional American Beacon ARK (ADNPX, 1,39%).

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Mejores fondos del sector:materiales

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Las acciones de este sector encuentran, Desarrollar y procesar materias primas para fabricar plástico. papel, hormigón, metales y más. Suena rudimentario y lo es, literalmente. Pero estas acciones tienden a batir al mercado en general durante las recuperaciones económicas, incluidos en 2009 y 2010. Además, Algunas áreas del sector tienen demanda ahora por las nuevas tecnologías (baterías para vehículos eléctricos, por ejemplo, requieren litio). Pero si metes un dedo del pie prepárate para la volatilidad. Durante los últimos 10 años, Las acciones de materiales se encontraban entre las más volátiles del mercado, más incluso que las acciones tecnológicas.

Puede cortar el sector con precisión con ETF que se centran en el litio, cobre o madera (a todos les ha ido particularmente bien durante el año pasado). Pero preferimos ser amplios con Materiales Seleccione Sector SPDR ETF (XLB, $ 113, 0,13%) o ETF de iShares Global Materials (MXI, $ 72, 0,45%). Ambos fondos han arrojado rendimientos superiores a la media con una volatilidad inferior a la media. Materials Select Sector tiene las 28 acciones del S&P 500 que pertenecen al sector, incluidas las empresas de gas industrial Linde (LIN) y Air Products &Chemicals (APD), y la empresa de pinturas Sherwin-Williams (SHW). El ETF rinde 1,88%. Global Materials tiene el 70% de sus activos en acciones extranjeras. Con dividendos internacionales más generosos en general que los pagos de EE. UU., su sabor internacional significa un rendimiento más graso del 2,02%. El ETF tiene 104 acciones. Linde, La empresa minera australiana BHP Group y Air Liquide, una empresa francesa de servicios y gas industrial, son las principales explotaciones.

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Mejores fondos del sector:servicios públicos / bienes raíces

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Atracar Servicios públicos e infraestructura energética (RSRFX, 1,49%) tiene principalmente servicios públicos. Aproximadamente el 40% de sus activos están en empresas de servicios públicos con participaciones sólidas en energías renovables, como NextEra Energy (NEE). La demanda de energía renovable está creciendo, y los costos están disminuyendo, dice el comanager Timothy Porter. "Ese es un poderoso motor económico". Otro 24% del fondo está compuesto por empresas de cable que Porter caracteriza como "monopolios no regulados".

Pero el fondo también tiene una fuerte caída (más del 20% de los activos) en los fideicomisos de inversión inmobiliaria. Eso es considerablemente más que el 3% del S&P 500 que se encuentra en acciones inmobiliarias, por lo que Reaves cumple una doble función como nuestro fondo inmobiliario favorito, también. Los gerentes se concentran en lo que creemos que es la mejor área del negocio REIT en estos días:centros de datos, que poseen y administran instalaciones para servidores informáticos que almacenan datos.

Lo que el fondo ya no posee, a pesar de su apodo, son las existencias de energía. La industria está en declive, Dice Porter. “Cada día que pasa, el costo de construir una planta solar cae, y hay más preocupación por el cambio climático y los esfuerzos regulatorios para abordar eso, " él dice. "Hace que las empresas de combustibles fósiles sean cada vez menos atractivas". Estamos de acuerdo, por eso no recomendamos una apuesta del sector exclusivamente energético en este momento.

En los últimos cinco años, el fondo Reaves ha superado al típico fondo de servicios públicos, con menos volatilidad, también. Un inconveniente:el fondo no está ampliamente disponible en las redes de corretaje sin comisiones. TD Ameritrade es una excepción. Puede invertir directamente a través de Reaves llamando al 866-342-7058.

Fondo de inversión pública

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