Cómo crear una hoja de muestra de gastos mensuales

Hacer un seguimiento de los gastos mensuales puede ser tan fácil como anotarlos a medida que gasta el dinero. Sin embargo, la forma más fácil y organizada es configurar una plantilla de gastos mensuales que puede usar cada mes para controlar sus gastos. Puede adaptar varios métodos para crear una plantilla de gastos de muestra a sus necesidades y utilizar categorías que sean relevantes para sus patrones de gastos.

Paso 1

Decida si desea crear una plantilla computarizada o manual. Su elección debe basarse en qué tan fuertes son sus habilidades informáticas, qué tan complejo es su presupuesto y cuántas transacciones de gastos es probable que tenga en un mes. Grande, los presupuestos complejos son más fáciles de mantener en una hoja de cálculo computarizada, como Microsoft Excel.

Paso 2

Elija las categorías de gastos que desee configurar. Mire sus gastos de los últimos tres meses consultando los extractos bancarios y los recibos de compra. Los tipos de gastos con más transacciones deben tener su propia columna, mientras que los tipos de gastos ocasionales se pueden agrupar en una columna llamada "Varios". Los gastos comunes incluyen alquiler, pagos de coche, utilidades entretenimiento, médicos y donaciones.

Paso 3

Cree las columnas en la hoja de cálculo que representarán los tipos de gastos. Tanto en una hoja de cálculo computarizada como en una manual, nombrar la primera columna "fecha" y la segunda "descripción". Esto permite la entrada de detalles para cada gasto en las filas. Cada columna a la derecha de esta debe estar titulada por un tipo de gasto. El último se titulará "Varios" para capturar cualquier gasto que no quepa en otras columnas.

Paso 4

Configure una fila de subtotal en la parte inferior de la hoja de cálculo mensual. Si está utilizando una versión computarizada, ingrese la fórmula para sumar todas las filas en cada columna. En una hoja de cálculo manual, dibuje una línea sobre la fila del subtotal y una línea doble debajo. Sume los totales mensuales en cada columna al final del mes.

Paso 5

Repita los pasos 3 y 4 en nuevas hojas de cálculo, una para cada mes del que desee realizar un seguimiento. Es común configurar todas las plantillas de gastos al comienzo del año para todo el año fiscal.

Propina

Al final de cada mes, compare sus gastos en cada categoría de gastos con su presupuesto para asegurarse de que todavía está en el punto. Elija categorías de gastos que se relacionen con sus impuestos sobre la renta. Por ejemplo, tener categorías separadas para donaciones, Gastos médicos e intereses hipotecarios.

Cosas que necesitará

• Extractos bancarios y recibos de los últimos tres meses

• Computadora con Microsoft Excel u otro programa de hoja de cálculo (opcional)

• Bolígrafo y papel rayado

Advertencia

Si crea una plantilla de gastos computarizada, Realice una copia de seguridad del archivo al menos una vez al mes y guárdelo en una ubicación diferente de la computadora. Si pierde el archivo, siempre puede volver a crearlo desde la copia de seguridad.