Definición de fondos de inversión combinados

Una forma de diversificar su cartera es invirtiendo en un fondo mutuo mixto, o fondo mixto. Este tipo de fondo contiene acciones tanto de crecimiento como de valor, y puede especializarse en grandes empresas medianas o pequeñas. Dependiendo de sus objetivos financieros y tolerancia al riesgo, un fondo de este tipo podría desempeñar un papel importante en su cartera. Conocer la diferencia entre acciones de crecimiento y valor le dará una mejor idea de si un fondo combinado es adecuado para usted.

Acciones de crecimiento

Las acciones de crecimiento son acciones de empresas cuyas ganancias, y por lo tanto los precios de las acciones, se espera que crezcan más rápido que el mercado de valores en general. Estas acciones tienden a pagar poco o ningún dividendo porque estas empresas suelen reinvertir sus ganancias en investigación y desarrollo.

Acciones de valor

Las acciones de valor son acciones que se venden a precios relativamente bajos en comparación con las ganancias de una empresa. y por lo tanto son considerados infravalorados por el mercado. Estas acciones a menudo pagan dividendos regulares y pueden apreciarse rápidamente cuando los inversores ven su verdadero valor.

Cubriendo sus apuestas

Cuando las acciones de crecimiento se comportan bien, las acciones de valor tienden a quedarse atrás. Tener ambos en un fondo mutuo combinado significa que no tiene que intentar adivinar qué tipo de activo funcionará mejor con el tiempo. No importa en qué dirección vaya el mercado, teóricamente podrías ganar dinero con al menos uno de ellos.

Riesgo

Dependiendo de sus explotaciones específicas, Algunos fondos combinados pueden ser menos riesgosos que los fondos de crecimiento y más riesgosos que los fondos de valor. Sin embargo, Todos los fondos combinados están más diversificados que los fondos mutuos que invierten solo en acciones de crecimiento o valor. Generalmente, invertir en ambos tipos de acciones tiende a reducir la volatilidad, o grandes oscilaciones en el precio de las acciones de un fondo. Esto puede reducir la posibilidad de que pierda una gran cantidad de dinero a largo plazo.

Fondos combinados frente a fondos equilibrados

No confunda los fondos combinados con los fondos equilibrados. Si bien los fondos combinados contienen solo acciones, Los fondos equilibrados contienen una combinación de acciones y bonos u otras inversiones de renta fija. Debido a esto, Los fondos mixtos tienden a ser más riesgosos que los fondos equilibrados.

Mezcla derecha

Antes de invertir observe cuánto dinero tiene un fondo mixto en acciones de crecimiento en comparación con acciones de valor. Es posible que pueda crear una proporción que se adapte mejor a su cartera eligiendo un fondo separado para cada tipo de activo. Esto podría ayudarlo a poner más énfasis en las acciones de valor, por ejemplo. Las herramientas en línea pueden ayudarlo a ver cuánto dinero dedica un fondo mutuo en particular a cada tipo de acciones.