Estos 4 ETF de dividendos son el mejor amigo de los jubilados

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Charles Payne de FOX Business informa que el ingreso medio de los hogares que invierten en ETF es de $ 125K.

En el entorno actual de tipos de interés bajos, los jubilados que buscan ingresos de sus inversiones buscan cada vez más dividendos en acciones. Eso puede ser peligroso como los dividendos nunca son pagos garantizados, y los dividendos que son demasiado altos a menudo terminan como trampas de rendimiento donde los ingresos finalmente se evaporan.

Debido a los riesgos adicionales asociados con buscar dividendos para obtener ingresos, Muchos jubilados buscan ETF centrados en dividendos en lugar de acciones individuales para distribuir esos riesgos. Tal movimiento puede proporcionar más fácilmente una cartera mejor diversificada, reduciendo así el impacto para el inversor del recorte de dividendos de cualquier empresa. Con ese beneficio en mente, Estos cuatro ETF de dividendos podrían ser el mejor amigo de un jubilado en esa búsqueda de obtener algún tipo de ingresos en el entorno actual.

1. Un índice bastante amplio de empresas que han aumentado sus dividendos.

The Vanguard Dividend Appreciation Index ETF intenta rastrear el índice NASDAQ US Select Dividend Achievers. Ese índice está compuesto por empresas con al menos 10 años de historia de no solo pagar, sino también de incrementar sus dividendos. El crecimiento de los dividendos a lo largo del tiempo es una medida importante, ya que brinda una de las pocas oportunidades para que los ingresos de un inversionista crezcan para combatir la inflación.

El índice (y por lo tanto, el fondo) solo considera empresas con una tasa de crecimiento de dividendos de al menos 10 años. Con esa restricción, significa que en este punto, el fondo solo debería mantener empresas que lograron mantener viva su racha durante la pandemia de COVID-19. Eso es un buen augurio para su capacidad de continuar generando efectivo incluso durante tiempos económicos inciertos.

Aunque el rendimiento del ETF de alrededor del 1,6% puede ser más bajo de lo que le gustaría a la mayoría de los aficionados a los dividendos, todavía supera el rendimiento general del S&P 500 de alrededor del 1,3%. Cuando se combina con el hecho de que el ETF Vanguard Dividend Appreciation Index busca específicamente empresas con un historial de aumento de dividendos, Ofrece a los inversores la posibilidad de ver un flujo de ingresos más alto que puede crecer más rápido. así como.

Corazón Seguridad Último Cambio Cambio % VIG VANGUARD SPECIALIZED FUNDS APRECIACIÓN DE DIVIDENDOS ETF 158.26 +0.20 + 0.13%

2. Productores de dividendos con ratios de pago razonables

El ETF iShares Core Dividend Growth sigue el índice Morningstar US Dividend Growth. Lo especial de este índice es que no solo busca un historial de al menos cinco años de dividendos crecientes, pero también una tasa de pago de dividendos igual o inferior al 75% de las ganancias.

Una proporción de pago del 75% es aproximadamente el límite superior de la zona de Ricitos de Oro de pagos de dividendos. A excepción de negocios especializados como fideicomisos de inversión inmobiliaria, cuando el pago de una empresa supera ese nivel, puede minar la flexibilidad de la empresa cuando las cosas van mal.

Como resultado, El ETF iShares Core Dividend Growth potencialmente agrega una capa de solidez que proviene de buscar solo los dividendos mejor respaldados entre las empresas con un historial de crecimiento decente. Además, con un rendimiento justo por encima del 2%, este ETF logra superar incluso a los bonos del Tesoro a 30 años en términos de montos de pago actuales.

Corazón Seguridad Último Cambio Cambio % DIVISIÓN BÁSICA DE CONFIANZA DE DGRO ISHARES GWTH 51,43 -0,17 -0,33%

3. Una industria con una larga reputación de generar efectivo

El sector inmobiliario tiene una sólida historia de generación de efectivo para sus propietarios. Esa historia está tan arraigada que en realidad existe un tipo de corporación especial conocida como fideicomiso de inversión inmobiliaria. Las empresas de ese tipo pueden deducir sus pagos de dividendos de sus impuestos sobre la renta corporativos si pagan al menos el 90% de sus ingresos en forma de dividendos a sus accionistas.

Entonces, entre la reputación de la industria y el beneficio de la estructura corporativa, ¿Es de extrañar por qué el ETF de Vanguard Real Estate Index hace esta lista? Con un rendimiento de alrededor del 2,3% y una base de activos que tiene un fuerte incentivo para pagar en efectivo a sus propietarios, hay una buena razón estructural para creer que puede seguir generando un flujo de ingresos razonable.

Además, Dado que los bienes raíces a menudo se consideran una cobertura de inflación razonable, existe la oportunidad de que los dividendos aumenten con el tiempo, ayudando a preservar el poder adquisitivo de esos flujos de efectivo.

Corazón Seguridad Último Cambio Cambio % VNQ VANGUARD INDEX FUNDS VANGUARD REIT ETF 104,83 -1,13 -1,07%

4. Si los ingresos son más importantes que el crecimiento

En muchos casos, los rendimientos más altos son una señal de mayores riesgos para los flujos de efectivo del negocio subyacente. En otros casos, un rendimiento más alto representa un tipo de industria que genera mucho dinero en efectivo, pero cuyas perspectivas de crecimiento pueden ser un poco limitadas. Para el ETF Global X MLP &Energy Infrastructure, las inversiones caen en gran parte en este último campo.

El ETF Global X MLP &Energy Infrastructure invierte principalmente en empresas de energía midstream como oleoductos. Incluso con el crecimiento de las energías renovables, la Agencia de Información Energética proyecta que la demanda de petróleo y gas natural se mantendrá fuerte durante las próximas décadas. La fuerte demanda, pero no mucho en términos de crecimiento, conduce a una clase de activos que parece probable que genere efectivo para sus accionistas.

Con un rendimiento en torno al 6,1%, el ETF Global X MLP &Energy Infrastructure proporciona un flujo de ingresos actual más alto que cualquiera de los otros ETF de esta lista. Con perspectivas a largo plazo limitadas, sin embargo, Hay buenas razones para creer que los inversores no verán mucho en el camino del crecimiento de los ingresos. Cuando se trata de invertir, en general, todavía no existe el almuerzo gratis, y como resultado, un ingreso corriente más alto parece una compensación razonable para esas perspectivas de crecimiento a largo plazo menos claras.

Corazón Seguridad Último Cambio Cambio % MLPX GLOBAL X FDS MLP E INFRAESTRUCTURA ENERGÉTICA 35.48 +0.01 + 0.03%

Dinero para ayudar a cubrir su jubilación

Como jubilado que busca ingresos, Estos cuatro ETF centrados en dividendos pueden convertirse en sus mejores amigos financieros. Solo recuerde que los dividendos nunca son pagos garantizados. Como resultado, asegúrese de considerar sus ingresos por dividendos como una ayuda para reponer el efectivo que gasta de fuentes de mayor certeza, en lugar de ser la fuente directa de ese gasto en efectivo en sí.

Usado correctamente los dividendos pueden desempeñar un papel clave en sus planes de financiación para la jubilación. Así que empieza ahora y date una buena oportunidad de financiar la jubilación que esperas vivir.