Base su plan en lo que es importante para usted

Si administrar su futuro financiero fuera un evento olímpico, ¿Harías el equipo? Ahora dudo seriamente que esto alguna vez se convierta en un evento olímpico, pero es una forma interesante de fijar la mira. Si intentaba clasificar para este equipo, tendrías estándares muy altos para estar a la altura. ¿Debería tener un entrenador que le ayude a tener la mayor probabilidad de formar parte del equipo?

¿Qué pasa con la toma de decisiones financieras? ¿Toma sus decisiones financieras importantes basándose en el miedo, culpa o codicia, ¿o preferirías estar INSPIRADO? Algunos vendedores financieros te cavan un hoyo, luego lanzarte una cuerda. Mi método te ayuda a crear una visión de tu futuro y te construye un puente hacia ese futuro.

Tómese un momento para imaginar cómo sería su vida si tuviera un plan financiero general diseñado de acuerdo con lo que es importante para usted y que permitiera que sus inversiones y programas de gestión de riesgos funcionen juntos para lograr sus objetivos financieros.

Compare este escenario con uno que tiene la mayoría de las personas:una variedad de productos financieros comprados esporádicamente a lo largo de los años a diferentes vendedores o empresas, basado en información obtenida de publicaciones o en el consejo de un amigo. ¿Cuál preferirías tener? La planificación financiera basada en valores ayuda a las personas a tomar decisiones inteligentes sobre su dinero, basado en lo que es importante para ellos.

Los 6 mejores consejos para simplificar su vida financiera

Como practicante de este método, He visto de primera mano el profundo impacto que puede tener en la vida de mi cliente. Mi enfoque lo ayudará a descubrir cuán poderosa y simple puede ser su vida financiera:

1. Identifica tus valores
2. Define tus metas
3. Compare su realidad financiera actual
4. Cree su hoja de ruta financiera
5. Decide si necesitas ayuda o no
6. Tomar acción

El primer paso para planificar su futuro es descubrir sus valores. Los valores son aquellas cualidades y principios que, de forma natural o intrínseca, merecen la pena o son deseables para usted. Son las cosas que son realmente importantes para ti. Cuando hablas de ellos probablemente se sienta un "subidón" emocional y satisfacerlos es de lo que realmente se trata su vida.

La mayor parte de la planificación financiera comienza con una discusión sobre los objetivos. Si bien las metas son un componente importante de cualquier plan financiero sólido, no le proporcionan la imagen completa. Los objetivos se refieren a los resultados concretos que busca. Creo que la base de su plan financiero debe basarse en sus valores. ¿Puedes sentir el poder de valores como la libertad, independencia, proveer para la familia, hacer una diferencia, paz interior, y cumplimiento? Tus valores son los que te inspiran para el logro de tus metas.

Dr. Steven Covey, El autor de Los siete hábitos de las personas altamente efectivas ha respaldado este método de planificación financiera y describe el proceso de esta manera:"... comprender su propio sistema de valores es la mejor manera de decidir qué es lo más importante para usted, establece tus prioridades, y lograr sus metas financieras ". Realmente se trata de tomar el control del proceso de planificación financiera. Es lo que yo llamo empoderamiento.

Resumen

Esta información está destinada a ser informativa. Si planificar su futuro financiero en función de sus valores es adecuado para usted, Creo que será muy obvio. Este enfoque no es adecuado para todos, pero si es adecuado para ti podría ser una de las experiencias más significativas que haya tenido.

Después de todo, el dinero solo es importante en la medida en que te permite disfrutar de lo que es importante para ti para que puedas tener la mejor calidad de vida.

Entonces, responda esta pregunta:"¿Qué es importante para usted sobre el dinero?"