Los 5 mejores fondos indexados con bajos índices de gastos en los que puede invertir ahora mismo

Los fondos indexados son la mejor manera de diversificar instantáneamente su cartera de inversiones. En lugar de seleccionar manualmente acciones individuales, los fondos indexados son su puerta de entrada a muchas acciones, bonos y otros tipos de valores diferentes, todo a la vez.

Pero no todos los fondos indexados cuestan lo mismo. Una relación de gastos es el costo que paga para administrar su cuenta. Cuanto mayor sea la relación de gastos, más pagará para que se administre ese fondo.

En lugar de pagar más de lo que necesita, busque un fondo indexado con la relación de gastos más baja. Aquí le mostramos cómo encontrarlos y ver cuáles son los mejores para su cartera.

¿Qué son los fondos indexados?

Los fondos indexados son canastas de valores que rastrean un índice específico, como el S&P 500 o el mercado de valores total de EE. UU. Los fondos indexados pueden ser fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF).

Los fondos indexados se consideran inversiones pasivas, en las que intenta igualar el rendimiento de un punto de referencia. La inversión activa, por otro lado, es cuando los inversores eligen acciones o fondos individuales en un intento de vencer al mercado. La mayoría de las veces, según las investigaciones, gana la inversión pasiva.

¿Por qué son tan populares los fondos indexados?

Si desea invertir sin realizar mucho trabajo adicional, los fondos indexados son la mejor manera de participar.

“Los fondos indexados ahorran a los inversores costos, tiempo y el esfuerzo de administrar activamente su cartera”, dice Emily Cozad, analista de cartera de Buckingham Advisors. “Los fondos indexados brindan al inversor exposición a cada una de las posiciones dentro de un índice específico sin tener que comprar cada una por separado”.

Los fondos indexados son una excelente opción de inversión que no tiene muchos gastos generales, dice Jordan Hanson, CFP y asesor financiero de HCR Wealth Advisors

“Los fondos indexados son populares porque brindan una diversificación amplia e instantánea a un costo muy bajo”, dice Hanson. "Los fondos indexados han visto aumentar su popularidad enormemente en los últimos años, ya que los fondos mutuos gestionados activamente y los fondos cotizados en bolsa han seguido teniendo un rendimiento inferior".

¿Qué es una buena relación de gastos?

Los índices de gastos son lo que le paga a otra persona, ya sea una persona o una empresa, para administrar el fondo. Los gastos incluyen gestión de cartera, administración y otros costos relacionados.

Consejo profesional

Si desea los mejores fondos indexados, busque los que no requieran demasiados gastos adicionales de su parte. Pero primero deberá investigar.

Por lo general, es un porcentaje anual de la cantidad total que invierte en el fondo. Por ejemplo, una relación de gastos del 0,5 % sobre $10 000 es $50. En $ 100,000, son $ 500. Una buena regla general es que cualquier valor por debajo del 0,2 % se considera una tarifa baja y cualquier valor por encima del 1 % es alto, según muchos expertos.

“Los índices de gastos impactan directamente en el rendimiento del fondo para el accionista, por lo que los fondos con índices de gastos extremadamente altos deben considerarse cuidadosamente”, dice Cozad, y agrega que un buen índice de gastos depende de si se gestiona de forma activa o pasiva.

“Un buen índice de gastos es cualquier cosa por debajo del 0,20 %, que es el promedio actual”, dice Hanson. “Con respecto a los fondos indexados, una buena relación de gastos es aún más baja, cualquier cosa menos del 0,05 %. Ahora incluso hay fondos sin índices de gastos”.

5 mejores fondos indexados con índices de gastos bajos

Los buenos índices de gastos son los más bajos. Cuantas menos tarifas adicionales pague, mayor será su rendimiento neto. Estos son algunos de los mejores fondos indexados de bajo costo debido a sus bajos índices de gastos.

1. Fondo índice Schwab S&P 500 (SWPPX). Relación de gastos:0,02 %
2. ETF de Vanguard S&P 500 (VOO). Relación de gastos:0,03 %
3. Índice de gran capitalización Fidelity ZERO (FNILX). Relación de gastos:0 %
4. Fidelity 500 Index Fund (FXAIX):relación de gastos. 0,015 %
5. Vanguard Value Index Fund Investor Shares (VVIAX). Relación de gastos:0,05 %

"Todos estos fondos también tienen índices de gastos extremadamente bajos, lo que les da a los inversores una mayor parte del rendimiento total para ellos mismos", dice Hanson.

Preguntas frecuentes sobre fondos indexados

¿Son inversiones seguras los fondos indexados?

Si bien todas las inversiones conllevan algún tipo de riesgo, los fondos indexados son menos riesgosos en comparación con las acciones administradas activamente.

Debido a que un fondo indexado brinda al inversionista una exposición inmediata a varias participaciones (dentro del fondo), el inversionista ha aumentado la diversificación de su cartera, lo que reduce su riesgo general.

¿Cómo se invierte en un fondo indexado?

Deberá abrir una cuenta, como una cuenta de jubilación o una cuenta de corretaje tradicional, en cualquier firma de corretaje. NextAdvisor recomienda compañías como Fidelity, Vanguard y Charles Schwab, solo por nombrar algunas. Eche un vistazo a los mejores corredores en línea de NextAdvisor, según cinco expertos financieros.

Sus inversiones deben ser metas a largo plazo que no planee tocar hasta que decida jubilarse, cuando sea que eso suceda.

¿Quién debería invertir en fondos indexados?

Los fondos indexados no son restrictivos. Si desea invertir en ellos, puede hacerlo y debe hacerlo.

“Los fondos indexados cubren una amplia variedad de sectores y clases de activos, ayudan a reducir el riesgo y brindan diversificación instantánea a una cartera”, dice Hanson. "Los fondos indexados también son más fáciles de investigar y consumen menos tiempo que las acciones individuales debido a la naturaleza de las tenencias de un fondo".