Detalles de una transferencia de 401k a Roth IRA

Convertir un 401k a Roth IRA es una opción popular para muchos ahorradores para la jubilación en la actualidad. Dado que la IRA Roth no ha existido desde siempre, mucha gente acaba de descubrir los beneficios que proporciona. Para convertir de 401k a Roth IRA, tendrá que seguir algunos pasos diferentes.

Abra una cuenta IRA Roth

Comience abriendo una Roth IRA con un corredor financiero. Debería poder encontrar muchas opciones diferentes de IRA Roth con casi todos los corredores financieros que existen. Tendrá que hacer algunos trámites básicos para abrir la cuenta. Notifíqueles que transferirá fondos de un 401k a la cuenta. Lo más probable es que tengan un formulario especial para que lo llene en este caso.

Comuníquese con su proveedor 401k

Luego, deberá comunicarse con su proveedor de 401k y hacerles saber que se está convirtiendo a una Roth IRA. Deberá completar un formulario de transferencia con la información de la nueva cuenta. Luego, iniciarán el proceso y administrarán la transferencia junto con su proveedor de IRA.

Impuestos

Dado que va de una cuenta antes de impuestos a una cuenta después de impuestos, deberá pagar los impuestos sobre el dinero que está transfiriendo. Puede distribuir los impuestos durante tres años si así lo desea.