¿Qué es Investment Horizon?

Horizonte de inversión es un término utilizado para identificar el período de tiempo que un inversor pretende mantener su cartera antes de vender sus valores Valores negociables Los valores negociables son instrumentos financieros a corto plazo sin restricciones que se emiten para valores de renta variable o valores de deuda de una empresa que cotiza en bolsa. La empresa emisora ​​crea estos instrumentos con el propósito expreso de recaudar fondos para financiar aún más las actividades comerciales y la expansión. con fines de lucro. El horizonte de inversión de un individuo se ve afectado por varios factores diferentes. Sin embargo, El principal factor determinante es a menudo el riesgo del inversor Prima de riesgo de mercado La prima de riesgo de mercado es el rendimiento adicional que un inversor espera de tener una cartera de mercado riesgosa en lugar de activos libres de riesgo. tolerancia.

Los horizontes de inversión son una pieza fundamental en la inversión de cartera porque ayudan a determinar la cantidad de tiempo que un inversor mantendrá sus inversiones para compensar los riesgos que asumen al invertir.

Rompiendo horizontes de inversión

Las personas que se encuentran en sus primeros años de inversión son las más propensas a tener horizontes de inversión a más largo plazo. Esto se debe simplemente a que tienen más tiempo para obtener ganancias de sus inversiones o recuperarse de las pérdidas sufridas al asumir riesgos. Por la misma razón, también es más probable que realicen inversiones más riesgosas con el potencial de obtener una mayor rentabilidad en el futuro.

Es más probable que los inversores experimentados o de mayor edad utilicen un horizonte más corto porque tienen menos tiempo para obtener beneficios.

Los horizontes de tiempo para invertir es un concepto clave en el Curso de Fundamentos de Renta Fija, un prerrequisito para el Certificado FMVA Conviértase en Analista Certificado de Valuación y Modelado Financiero (FMVA) ® La certificación de Analista de Valuación y Modelado Financiero (FMVA) ® de CFI lo ayudará a ganar la confianza que necesita en su carrera financiera. ¡Inscríbase hoy!

Tres tipos de horizontes de inversión

1. Horizonte de inversión a corto plazo

Primero, hablemos del corto plazo. Este marco de tiempo de inversión, como se ha mencionado más arriba, suele ser mejor para las personas en sus últimos años, preparándose para la jubilación. También puede ser apropiado para personas que son muy reacias al riesgo o necesitan acceder a una cantidad significativa de efectivo en un futuro próximo. Un horizonte de inversión corto no suele superar un período de tres años. Para estos inversores reacios al riesgo, es mejor tener activos o valores garantizados, incluyendo cuentas de ahorro de alto interés y certificados de depósito Certificado de depósito exigible Un certificado de depósito exigible es un depósito a plazo asegurado por la FDIC en un banco u otras instituciones financieras. El emisor puede canjear los CD rescatables antes de su fecha de vencimiento real, dentro de un período de tiempo y precio de llamada especificados.

2. Horizonte de inversión a mediano plazo

Los inversores que tienen menos aversión al riesgo y que no buscan dinero en efectivo para la jubilación o una gran compra se adaptan mejor a un horizonte de inversión a medio plazo. Por lo general, esto significa un período de tres a diez años. Los inversores con este tipo de horizonte de inversión se encuentran en algún punto intermedio entre bajo y alto riesgo, lo que significa que lo mejor es una cartera conservadora y diversificada, Mezcla de inversiones tanto en acciones como en bonos Bonos Los bonos son valores de renta fija emitidos por corporaciones y gobiernos para obtener capital. El emisor del bono toma prestado capital del tenedor del bono y le hace pagos fijos a una tasa de interés fija (o variable) durante un período específico. La relación entre acciones y bonos debe ser determinada por los deseos y necesidades específicos del individuo.

3. Horizonte de inversión a largo plazo

Finalmente, para inversores dispuestos a correr grandes riesgos a cambio de grandes recompensas y que tienen tiempo para esperar la recompensa o para recuperar pérdidas después de esfuerzos arriesgados, Los horizontes de inversión a largo plazo suelen ser el camino a seguir. En la mayoría de los casos, la cartera del inversor a largo plazo incluye una cantidad significativa de inversiones riesgosas con rendimientos potencialmente altos. El resto de la cartera debería ser una combinación de acciones y bonos, con la relación inclinándose más fuertemente hacia las acciones.

Cada inversor debe determinar la cantidad de riesgo que está dispuesto y es capaz de tolerar y cuánto tiempo puede dedicar a mantener su cartera antes de tener que acceder a sus beneficios. Estos elementos clave afectan el horizonte de inversión del inversor, lo que en última instancia afecta con qué llenan su cartera de inversiones.

Más recursos

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