¿Qué es la preservación de capital?

La preservación del capital es una estrategia de inversión que promueve el ahorro, es decir., preservando el capital y evitando la pérdida de valor. La estrategia adopta un enfoque conservador para invertir específicamente en instrumentos "seguros" a corto plazo como cuentas de ahorro Cuenta de ahorro Una cuenta de ahorro es una cuenta típica en un banco o una cooperativa de crédito que permite a una persona depositar, seguro, o retirar dinero cuando surja la necesidad. Una cuenta de ahorros generalmente paga algunos intereses sobre los depósitos, aunque la tasa es bastante baja., Cuentas corrientes y letras del Tesoro aseguradas por la FDIC, y certificados de depósito (CD).

Factores clave en la preservación del capital

1. Niveles de riesgo y volatilidad

Los inversores que buscan adoptar una estrategia de inversión para preservar el capital generalmente son reacios al riesgo, en el sentido de que querrían invertir en la opción menos riesgosa. Es porque estos inversores buscan invertir con el único objetivo de preservar su capital. No ven el potencial de crecimiento de su capital en un futuro próximo y simplemente quieren retener o preservar la mayor parte de él que puedan. evitando cualquier posible pérdida de valor.

2. Seguridad y estabilidad de las inversiones

Dado que los inversores solo buscan inversiones con un riesgo mínimo y la menor volatilidad, la volatilidad es una medida de la tasa de fluctuaciones en el precio de un valor a lo largo del tiempo. Indica el nivel de riesgo asociado con los cambios de precio de un valor. Los inversores y comerciantes calculan la volatilidad de un valor para evaluar las variaciones pasadas en los precios, la seguridad de las inversiones y su estabilidad a largo plazo se convierten en determinantes importantes en sus decisiones de inversión. Por eso, a menudo se conforman con las opciones de inversión más seguras, como cuentas corrientes y / o de ahorro aseguradas, Bonos del gobierno Pagaré del Tesoro de EE. UU. a 10 años El Pagaré del Tesoro de EE. UU. a 10 años es una obligación de deuda emitida por el Departamento del Tesoro de EE. UU. y tiene un vencimiento de 10 años. cuentas del mercado monetario, Letras del Tesoro, certificados de depósito, y cuentas ajustadas a la inflación. Es porque son algunas de las inversiones más seguras con la mayor cantidad de estabilidad.

Generación de devoluciones

La preservación del capital tiene como objetivo proteger lo que ya posee un inversor, es decir., preservar el valor nominal del capital existente. Es una estrategia de red de seguridad, y, por tanto, no todos están motivados para generar abundantes beneficios a cambio de asumir riesgos. El nivel de retorno que genera una inversión realmente no importa tanto, siempre que preserve el capital y minimice la pérdida de valor.

Preservación de capital, como estrategia de inversión, genera rendimientos mínimos. Busca proteger a un inversionista de la volatilidad del mercado en lugar de generar ganancias significativas para ellos. Por eso, generalmente lo adoptan inversores con renta fija. También, también es común entre las personas jubiladas que desean conservar lo que poseen actualmente para cubrir sus gastos de subsistencia en el futuro.

Limitaciones de la preservación del capital

1. Pérdida de disponibilidad

En las condiciones volátiles del mercado actual y las condiciones económicas en constante fluctuación, la "seguridad" de todo tipo de estrategias de inversión se cuestiona constantemente, y existe una cierta cantidad de riesgo asociado con cada estrategia. Por eso, en el dinámico mundo económico actual, Cada vez es menos posible ofrecer inversiones que preserven el capital. Por eso, hay una pérdida general de disponibilidad de caja fuerte, estable, y opciones de inversión que preservan el capital con aversión al riesgo.

2. Rendimientos de muy pocos a casi cero

Cada vez es más difícil que las opciones de inversión en preservación del capital ofrezcan un buen rendimiento, debido a la continua incertidumbre y las condiciones de mercado en constante fluctuación. Como resultado, la mayoría de las opciones de inversión apenas pueden generar beneficios. Tales inversiones en el mercado actual ofrecen rendimientos muy pequeños o casi nulos.

3. Inflación

Dado que ciertas inversiones ofrecen potencialmente una oferta muy baja, rendimientos cercanos a cero, los inversores apenas pueden hacer frente al aumento de la tasa de inflación Inflación La inflación es un concepto económico que se refiere a aumentos en el nivel de precios de los bienes durante un período de tiempo determinado. El aumento del nivel de precios significa que la moneda de una economía determinada pierde poder adquisitivo (es decir, se puede comprar menos con la misma cantidad de dinero). que surgen de las dinámicas condiciones económicas actuales. Debido a que la preservación del capital no puede sostener los niveles de inflación recientes, no puede cumplir su propósito y no preserva el poder adquisitivo del capital.

Suele deberse a que la inversión acaba generando verdadero retornos después del ajuste de las tasas de inflación. Por eso, su falta de disponibilidad aumenta y desanima aún más a los inversores.

Ejemplo de la vida real:opciones de inversión aseguradas por el gobierno

En los tiempos turbulentos del mercado actual, donde cada vez es más difícil para los inversores preservar su capital, el gobierno de EE. UU. ofrece opciones de inversión aseguradas. Estas opciones se ajustan a la inflación con el fin de evitar las limitaciones del capital que conserva el actual.

De la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC), Los inversores reacios al riesgo pueden hacer uso de certificados de depósito asegurados por la FDIC, Cuentas corrientes y de ahorro aseguradas por la FDIC, e incluso letras del Tesoro de EE. UU. aseguradas por la FDIC. Las opciones sirven para limitar el abuso de la inflación en vehículos de inversión específicos.

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