Titán invertir | Construido como un fondo de cobertura para las masas

No es ningún secreto que los ricos tienen acceso a muchas cosas que la gente común no tiene.

Una de las áreas más importantes donde esto es cierto es la inversión.

Los ricos pueden invertir en fondos de cobertura, lo que les permite obtener mayores rendimientos de su dinero y, al mismo tiempo, limitar el riesgo mediante el uso de herramientas avanzadas.

Esta ha sido una queja creciente de muchos inversores durante años, ya que ellos también quieren acceder a mejores vehículos de inversión.

Desafortunadamente, nadie había estado escuchando.

Hasta ahora.

Titan Invest es una aplicación de inversión móvil construida como un fondo de cobertura para las masas. No es necesario ser multimillonario para invertir con Titan.

Puede comenzar con tan solo $ 500 y tener acceso a una estrategia/experiencia de inversión similar a la de los ricos, mientras se protege potencialmente contra el riesgo a la baja.

En esta publicación, les mostraré lo que hace Titan Invest.

Revisión de mi Titan Invest

¿Quién es Titan Invest?

Titan fue fundada en 2017 por antiguos inversores de fondos de cobertura.

Mientras invertían el dinero para inversionistas de patrimonio neto muy alto, se dieron cuenta de que estos inversionistas tenían acceso a herramientas avanzadas y vehículos de inversión que el inversionista promedio no tenía.

Al ver la necesidad de un cambio, se propusieron y crearon Titan Invest.

Ahora los inversores promedio tienen la oportunidad de invertir su dinero de manera similar a los ultra ricos.

Al invertir con Titan, la empresa tiene dos objetivos para ti.

Primero, hacer crecer su capital invertido a una alta tasa de rendimiento a largo plazo. Y segundo, convertirlo en un mejor inversionista a través de la educación.

Cómo Titan invierte tu dinero

Titan utiliza software patentado para analizar las tenencias del ~5 % superior de los fondos de cobertura.

A través de este análisis, buscan inversiones con las siguientes características:

• Fuertes flujos de efectivo
• Equipo de gestión sólido
• Alta rentabilidad del capital
• Líderes de la industria
• Crecimiento a largo plazo

Según estos criterios, su dinero se invertirá por igual en 20 acciones.

Por ejemplo, a continuación se muestra un desglose de las tenencias de su cartera a partir del primer trimestre de 2019.

Luego, dependiendo de su tolerancia al riesgo, entre el 0 % y el 20 % de su dinero se invertirá en un valor de "cobertura" cuyo objetivo es mitigar las pérdidas apostando efectivamente contra el mercado en una recesión.

Entro en detalles sobre cómo funciona el producto de cobertura en la siguiente sección.

Su cartera Titan se revisa trimestralmente y algunas inversiones pueden cambiar.

Sin embargo, no habrá una rotación completa de su cartera ya que Titan cree en la inversión a largo plazo.

Para abrir su cuenta con Titan, haga clic aquí.

Cómo funciona la función de cobertura

Es importante que comprenda cómo funciona la función de cobertura que ofrece Titan.

No comprender completamente cuándo está activado y cuándo no puede marcar la diferencia en su nivel de satisfacción con su experiencia en Titán.

Lo más importante que debe comprender es que la función de cobertura no se aplica por igual a todos los clientes todo el tiempo. Se aplica dinámicamente en función de su tolerancia al riesgo personal.

Titan deja en claro que ni ellos ni nadie puede cronometrar con éxito el mercado.

Como resultado, no tiene sentido que la función de cobertura tenga el tamaño completo todo el tiempo para todos los clientes, independientemente de su situación financiera personal.

La función de cobertura funciona así.

Primero, es un S&P 500 ETF inverso (ticker:SH) que está diseñado para moverse frente al S&P 500 cada día.

Durante el registro de la cuenta, Titan le hace una serie de preguntas para medir su tolerancia al riesgo.

El nivel de cobertura que finalmente se aplica a su cartera Titan depende de:

1. su tolerancia personal al riesgo y

2. ya sea que su cartera de Titan esté o no en una "descenso de cartera" como lo define Titan.

Titan define una "descenso de la cartera" como un período en el que el rendimiento de los últimos 12 meses del compuesto Titan cae por debajo del rendimiento acumulativo promedio del S&P 500 durante el período de los últimos 12 meses.

Esta medida de recesión se evalúa el último día calendario de cada mes.

Los clientes con un perfil de riesgo Agresivo estarán cubiertos al 0 % cuando sus carteras no estén en recesión.

Cuando sus carteras entran en recesión, el 5% de sus tenencias de acciones se venden (en pesos iguales) y se reasignan a la cobertura.

En otras palabras, la cobertura cambia dinámicamente del 0 % al 5 % del capital de los clientes.

Cuando finaliza la recesión, el nivel de cobertura vuelve a su nivel original del 0 % y los fondos se reasignan de nuevo a las acciones compuestas de Titan con ponderaciones iguales.

Los clientes con un perfil de riesgo Moderado o Conservador están cubiertos en un 5% y un 10%, respectivamente, cuando sus carteras no están en recesión.

Cuando sus carteras entran en recesión, la cobertura se convierte automáticamente en el 10 % y el 20 % de sus inversiones, respectivamente.

Cuando finaliza la recesión, los niveles de cobertura vuelven a sus niveles originales del 5 % y el 10 %, respectivamente.

Si el compuesto de Titán y el mercado en general tienen un rendimiento normal (digamos, ambos suben durante unos días y luego bajan durante uno o dos días), es probable que el compuesto de Titán no entre en una "recesión" en ese período de tiempo.

Por lo tanto, es probable que la cobertura no se active por completo para todos los clientes.

En su lugar, la cobertura se aplicaría al 0 %/5 %/10 % para clientes agresivos/moderados/conservadores.

Podría experimentar pérdidas potenciales en su cartera en este escenario, al igual que cuando la cobertura alcanza su tamaño completo en una recesión de Titán.

Por otro lado, si estamos viendo condiciones de mercado como la Gran Recesión o algo similar, entonces es mucho más probable que se produzca una recesión y, por lo tanto, es más probable que la cobertura tenga el tamaño completo para todos los clientes de Titan (5%/10%/20% para clientes agresivos/moderados/conservadores).

El objetivo es que los niveles de cobertura más altos protejan mejor su capital de pérdidas en esta situación, aunque nuevamente podría experimentar pérdidas.

Como mencioné al principio, es fundamental que comprenda esto.

Lo último que desea es comenzar a invertir pensando que está protegido contra pérdidas todo el tiempo.

Diferenciadores y desventajas

Desde mi punto de vista, aquí hay un resumen rápido de las capacidades de Titan y las desventajas que tiene.

Aquí hay un desglose de cada uno.

Diferenciadores

Capacidad de cobertura

Titan cree que tener la capacidad de cobertura puede proteger a los inversores durante un mercado bajista.

La cobertura está diseñada para limitar las pérdidas, disminuir la volatilidad de la cartera de un inversor y ayudarlo a permanecer invertido a largo plazo.

Acceso a cómo invierten los ultra ricos

Para invertir en un fondo de cobertura, debe cumplir con varios criterios que los inversionistas promedio generalmente no cumplen.

Como resultado, muchas personas ultra ricas pueden invertir de una manera que permite un crecimiento excepcional a largo plazo y limita el riesgo a la baja.

Al invertir con Titan, los inversores promedio ahora tienen acceso a una estrategia/experiencia de inversión similar a la de los ricos.

Sin cargo por rendimiento

Muchos fondos de cobertura cobran una tarifa de rendimiento a los inversores que puede llegar al 20%. Titan no cobra ninguna tarifa de rendimiento de sus inversores.

Esto significa que su dinero permanece invertido a largo plazo y puede capitalizarse a sí mismo, lo que podría convertirse en sumas de dinero más grandes con el tiempo.

Bajo costo para comenzar a invertir

La mayoría de los fondos de cobertura requieren que invierta $ 500,000 o más solo para comenzar a invertir.

Titan hace que sea fácil comenzar y puedes hacerlo con tan solo $500.

Cero trabajo para ti

Al invertir con Titan, ellos hacen todo el trabajo.

La cartera de Titan se crea analizando las principales participaciones de fondos de cobertura.

Sus tenencias de inversión serán las acciones compuestas de Titan con una cobertura aplicada en función de su tolerancia al riesgo.

Educación para inversores

Para ser un inversionista exitoso a largo plazo, debe comprender cómo funciona el mercado de valores.

• Leer ahora: Haga clic aquí para aprender cómo convertirse en un millonario del mercado de valores

Esto no significa que deba tener un título en finanzas o comprender los swaps de incumplimiento crediticio.

Pero al comprender los conceptos básicos, es más probable que permanezca invertido a largo plazo, que es una de las claves para aumentar su riqueza.

Titan te ayuda con esto ofreciéndote videos que te enseñan lo que necesitas saber sobre inversiones.

También ofrecen útiles artículos de investigación en su sitio web.

Para empezar a invertir con Titan, haga clic aquí.

Inconvenientes

Como todo en la vida, Titán tiene algunos inconvenientes.

Tipos de cuenta

Al momento de escribir este artículo, solo puede abrir una cuenta imponible con Titan.

Sin embargo, están trabajando para permitirle invertir usando cuentas de jubilación (por ejemplo, IRA) en un futuro cercano.

1 % de tarifa de asesoramiento

Titan cobra a los inversores una tarifa de asesoramiento anual del 1%. En comparación con invertir con un fondo de cobertura, esto es positivo, ya que la mayoría cobra el 2 %.

Pero otros asesores de inversión le permiten invertir por menos de esto.

Dicho esto, la tarifa paga la investigación de Titan de otros fondos de cobertura, invirtiendo activamente su dinero, monitoreando el mercado y explicándole todo en el camino.

Como resultado, se le cobra más por las funciones adicionales que ofrecen.

No inversionistas no estadounidenses

Para invertir con Titan, debe ser residente de los Estados Unidos.

Planean expandirse a inversionistas internacionales pronto.

Potencial de ganancias de capital a corto plazo

El objetivo de Titan es capitalizar su capital a largo plazo.

Sin embargo, dependiendo de las tenencias de los fondos de cobertura Titan sigue que crea el compuesto Titan y cómo se ajusta su cartera debido a su cobertura, podría enfrentar ganancias de capital a corto plazo si un valor en su cartera se vendiera en menos de un año.

Esto significaría una factura de impuestos más alta frente a una ganancia de capital a largo plazo.

Preguntas frecuentes

A pesar de lo detallado que intento hacer mis reseñas, siempre hay preguntas adicionales que envían los lectores.

Debido a que otros tienen las mismas preguntas, creé una sección de preguntas frecuentes para ahorrar tiempo.

Aquí encontrarás algunas preguntas comunes que otros hacen sobre Titán.

También me propongo actualizar esta sección a medida que surgen nuevas preguntas.

¿Titán es un fondo de cobertura?

No, pero su cartera está configurada para imitar un fondo de cobertura.

Será propietario de 20 acciones que los principales fondos de cobertura han identificado como las mejores de las mejores y también tendrá una posición de cobertura.

Sin embargo, comprenda que la cobertura se dimensiona en diferentes niveles según su tolerancia al riesgo y si el compuesto Titan está en recesión o no.

Para obtener más información sobre la posición de cobertura en su cartera, le recomiendo que lea los detalles en la sección anterior de esta publicación.

¿Es seguro Titán?

Sí.

Titan se toma muy en serio su seguridad personal al utilizar el último cifrado de 256 bits para mantener privada su información privada.

Además, Titan es un asesor de inversiones registrado en la SEC.

Tenga en cuenta que si realiza una búsqueda en Titan, puede encontrar resultados de asesores independientes que tienen una empresa de inversión llamada Titan.

Estos no tienen relación con Titan Invest.

Aquí hay un enlace al ADV actual de la empresa.

Para garantizar que las operaciones se liquiden correctamente, utilizan Apex Clearing como su agente de compensación.

Finalmente, todas las cuentas están aseguradas por SIPC hasta el estándar de $500,000.

¿Cuánto cuesta empezar a invertir?

Para comenzar a invertir con Titan, todo lo que necesita son $500.

Esto es significativamente menos de lo que requieren los fondos de cobertura tradicionales y está en línea con otros asesores de inversión en línea.

¿Cuál es el proceso para empezar a invertir con Titan?

Puede hacer clic aquí para crear su cuenta.

A partir de ahí, transfiere dinero para comenzar a invertir.

Titan invertirá su dinero en una cesta de 20 acciones y, según su tolerancia al riesgo, asignará entre el 0 % y el 20 % de su dinero a un valor de cobertura (un ETF inverso de S&P 500).

A partir de ahí, Titan revisará su cartera trimestralmente y realizará los cambios.

¿Cómo es el rendimiento de Titan?

El rendimiento de la cartera Titan cambiará con el tiempo a medida que fluctúe el mercado.

A partir del 30 de abril de 2019, aquí hay un gráfico que compara Titan con el S&P 500 durante varios períodos de tiempo.

Consulte las divulgaciones de rendimiento completas al final de esta reseña y en el sitio web de Titan.

¿Qué tan líquido es mi dinero?

Su dinero es tan líquido como lo sería con muchas otras inversiones. Puede obtener acceso a su dinero en unos pocos días hábiles, suponiendo que se haya invertido.

Una vez que haga clic en "Transferir al banco" dentro de la aplicación Titan, normalmente recibirá sus fondos en su banco en aproximadamente 2 a 4 días hábiles.

Esto se debe a que las ventas de inversiones tardan aproximadamente 2 días hábiles en liquidarse y liquidarse, más otros 1 o 2 días hábiles para que los fondos liquidados completen una transferencia ACH.

¿Cómo será mi cartera?

Su cartera contendrá una canasta de 20 acciones, igualmente ponderadas.

Cada trimestre (aproximadamente a la mitad del trimestre cuando las tenencias trimestrales de los fondos de cobertura se publican a través de las presentaciones 13F), Titan analiza las tenencias de los principales fondos de cobertura.

Según su análisis, algunas de las acciones de Titan pueden venderse y reemplazarse por otras acciones.

Además, según su tolerancia al riesgo, una parte de su cartera, hasta el 20 %, se invertirá en un valor de cobertura cuyo objetivo es reducir las pérdidas durante caídas extremas en su cartera.

(Tenga en cuenta que los clientes conservadores y moderados invierten en el valor de cobertura en todo momento. No se garantiza que eviten pérdidas.

El nivel de cobertura es lo que varía para los clientes en función de si el compuesto Titan está en recesión o no. Los clientes agresivos tienen una cobertura del 0% a menos que Titan esté en recesión.}

¿Pueden los inversores no estadounidenses invertir con Titan?

En este momento, solo los inversores con sede en EE. UU. pueden invertir con Titan.

¿Cuánto tardaré en recuperar mi dinero después de vender?

El tiempo de respuesta típico para obtener los ingresos de una venta es de 2 a 4 días hábiles, según la estructura de liquidación de la inversión en cuestión.

En este momento, Titan no ofrece una liquidación instantánea; sin embargo, es algo en lo que están trabajando y esperan ofrecerlo pronto.

¿Qué tipo de inversor es el más adecuado para Titan?

El mejor tipo de inversor para Titan es una persona que quiere acceder a un tipo de estrategia de inversión diferente a la que está disponible actualmente.

El inversor también es del tipo que, si bien está de acuerdo con asumir riesgos, quiere proteger su dinero al mismo tiempo.

Por último, los inversores de Titan quieren una cartera gestionada de forma activa que reequilibre las participaciones y tenga como objetivo la capitalización a largo plazo.

Alternativas a Titan Invest

Existen muchos otros asesores de inversiones y corredores en línea.

• Leer ahora: Haga clic aquí para ver los mejores corredores en línea para invertir

La mayoría le ofrece una cartera personalizada de fondos cotizados en bolsa en función de su tolerancia al riesgo.

A partir de ahí, invierte dinero adicional y el asesor invierte el dinero, reequilibra su cuenta y reinvierte los dividendos.

Titan se diferencia de los demás al crear una cartera siguiendo a los principales fondos de cobertura para ver dónde están poniendo el dinero de sus clientes.

Dicho esto, hay otra opción de inversión que podría considerar como alternativa a Titan. Esto es Finanzas M1.

M1 ofrece una cartera basada en las presentaciones de ciertos fondos de cobertura.

Sin embargo, M1 simplemente imita las tenencias informadas de los fondos de cobertura sin evaluar los criterios fundamentales como lo hace Titan.

Los fondos de cobertura podrían tener posiciones cortas compensatorias o derivados que las carteras de M1 no parecen tener en cuenta.

Titan tiene como objetivo seguir solo los fondos para los que cree que el modelo de seguimiento 13F tiene sentido:fondos a largo plazo centrados en la calidad con baja rotación.

M1 tampoco ofrece la estrategia que ofrece Titan en términos de ofrecer una cobertura que tiene como objetivo proteger su dinero cuando el mercado cae.

Otra diferencia es que M1 no explica por qué los fondos invierten en sus participaciones, cuáles son sus tesis de inversión, etc.

Tienes que resolver todo eso por tu cuenta.

En el lado positivo, M1 no cobra ninguna tarifa a los inversores, lo que le permite ahorrar dinero en ese sentido.

Por una tarifa adicional, Titan ofrece una estrategia de inversión más refinada de seguir los fondos de cobertura, junto con una profunda educación y participación de los inversores.

• Leer ahora: Haga clic aquí para obtener más información sobre M1 Finance

La conclusión es que todo se reduce a la estrategia de inversión diferente, la protección de cobertura y la educación/compromiso de los inversores.

Reflexiones finales

Al final del día, tiene muchas opciones cuando se trata de dónde invertir su dinero.

Desafortunadamente, la mayoría ofrece lo mismo, solo que en un paquete un poco diferente.

Pero creo que Titan Invest ofrece algo diferente a lo que he descrito anteriormente.

Para comenzar con Titán, haga clic aquí.

Este artículo es una asociación paga con Titan Invest ("Titan"). Todas las opiniones son nuestras. Esto es solo para fines informativos y no constituye una descripción completa de los servicios de asesoría de inversiones de Titan. Titan utiliza una estrategia algorítmica patentada para seleccionar recomendaciones para los clientes de asesoramiento. Consulte el sitio web de Titan ( https://www.titanvest.com/ ) y el Folleto del programa (disponible en el sitio web) para obtener más información. Ciertas inversiones no son adecuadas para todos los inversores. Antes de invertir, considere sus objetivos de inversión y las tarifas de Titan. La tasa de rendimiento de las inversiones puede variar ampliamente con el tiempo, especialmente para las inversiones a largo plazo. Las pérdidas de inversión son posibles, incluida la pérdida potencial de todos los montos invertidos. El registro de Titan como asesor de inversiones registrado en la SEC no implica un cierto nivel de habilidad o capacitación y no se debe inferir lo contrario. Nada aquí debe considerarse como una oferta, solicitud de una oferta o consejo para comprar o vender valores. El contenido anterior tiene fines ilustrativos únicamente para demostrar los productos, servicios e información disponibles de Titan. El desempeño pasado no es garantía de resultados futuros. Los rendimientos históricos, los rendimientos esperados o las proyecciones de probabilidad son de naturaleza hipotética y es posible que no reflejen el rendimiento futuro real. Todos los resultados de rendimiento de Titan incluyen el uso de una cobertura personalizada para un cliente hipotético con un perfil de riesgo "Agresivo"; los clientes con perfiles de riesgo “Moderado” o “Conservador” habrían experimentado rentabilidades más bajas.

Por favor visite https://support.titanvest.com/investment-process/hedging para obtener información completa sobre nuestro proceso de cobertura. Los resultados de YTD de 2019 son del 1/1/19 al 30/4/19. Los resultados de 2018 son desde la fecha de lanzamiento de Titan del 20/02/18 hasta el 31/12/18. Los resultados de rendimiento son netos de comisiones e incluyen dividendos y otros ajustes. Las cifras históricas representan el rendimiento de una cuenta hipotética creada el 20/02/18 utilizando el proceso de inversión de Titan para una cartera agresiva, no una cuenta real. Ver Sitio web de Titán para divulgaciones completas de rendimiento.