62 poderosas citas de John Bogle

John "Jack" Bogle es un ícono de la inversión.

Fue el fundador y director ejecutivo de The Vanguard Group y se le atribuye la creación de la idea de invertir en fondos indexados.

A lo largo de su vida, se aseguró de informar a los inversores sobre el impacto de las altas tarifas en los rendimientos de sus inversiones.

Aquí hay 62 poderosas citas de John Bogle sobre inversiones y finanzas personales para ayudarlo a administrar mejor su vida financiera.

62 poderosas citas de John Bogle

Sobre los fondos mutuos

#1. “El rendimiento del fondo va y viene. Los costos continúan para siempre”. – Juan Bogle

#2. “Los ingresos obtenidos con el sudor de su frente deben gravarse con las tasas más bajas, no con las más altas. Las ganancias de capital deberían gravarse a una tasa más alta”. – Juan Bogle

#3. “La industria de los fondos mutuos se ha construido, en cierto sentido, sobre la brujería”. – Juan Bogle

#4. "¡Sorpresa! Los rendimientos informados por los fondos mutuos en realidad no los obtienen los inversionistas de fondos mutuos”. – Juan Bogle

#5. “La función principal del fondo mutuo es servir a sus inversionistas”. – Juan Bogle

#6. “Necesitamos una industria de fondos mutuos con visión y valores. Una visión del deber fiduciario y el servicio al accionista, y valores arraigados en los principios probados de inversión a largo plazo y de fideicomiso que exigen integridad en el servicio a nuestros clientes”. – Juan Bogle

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#7. “Los fondos indexados eliminan los riesgos de las acciones individuales, los sectores del mercado y la selección de administradores. Solo queda el riesgo del mercado de valores”. – Juan Bogle

#8. “Los fondos administrados son asombrosamente ineficientes desde el punto de vista fiscal”. – Juan Bogle

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#9. "Insinuación. El dinero fluye hacia la mayoría de los fondos después de un buen desempeño y se va cuando sigue un mal desempeño”. – Juan Bogle

#10. "Comprar fondos basándose únicamente en su rendimiento anterior es una de las cosas más estúpidas que puede hacer un inversor". – Juan Bogle

#11. "Incluso para los clientes sujetos a impuestos, los administradores de fondos mutuos supervisaban los activos de la misma manera, simplemente ignoraban el impacto fiscal y pasaban la responsabilidad fiscal a los accionistas del fondo, en gran medida desprevenidos". – Juan Bogle

#12. “Son 1450 de los 1500 fondos ETF que simplemente no tocaría porque no están lo suficientemente diversificados. O tienen un gran giro especulativo en el sentido de que si puede adivinar los mercados correctamente, lo hará muy bien durante uno o dos días, pero ¿quién puede hacer eso? Nadie." – Juan Bogle

#13. “Los dos mayores enemigos del inversor en fondos de renta variable son los gastos y las emociones”.

Sobre invertir

#14. “Los inversores de fondos confían en que pueden seleccionar fácilmente administradores de fondos superiores. Están equivocados." – Juan Bogle

#15. “Mi mayor predicción para el futuro es que la gente comenzará a buscar inversores individuales”. – Juan Bogle

#16. "Las emociones de los inversores más las promociones de la industria de fondos son igual a problemas". – Juan Bogle

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#17. “La inversión exitosa se trata de poseer negocios y cosechar las enormes recompensas proporcionadas por los dividendos y el crecimiento de las ganancias de las corporaciones de nuestra nación y, en realidad, del mundo”. – Juan Bogle

#18. “Una inversión en conocimiento siempre paga el mejor interés. El aprendizaje es para los estudiosos y las riquezas para los cuidadosos. Si un hombre vacía su bolsa en su cabeza, nadie puede quitársela”. – Juan Bogle

#19. “A largo plazo, invertir no se trata de mercados en absoluto. Invertir se trata de disfrutar de los beneficios obtenidos por las empresas”. – Juan Bogle

#20. “La especulación te lleva por el camino equivocado. Te permite poner tus emociones en primer lugar, mientras que la inversión elimina las emociones de la imagen”. – Juan Bogle

#21. “Al verdadero inversor le irá mejor si se olvida del mercado de valores y presta atención a su rentabilidad por dividendo y a los resultados operativos de sus empresas”. – Juan Bogle

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#22. “La idea de que suene una campana para señalar cuándo los inversores deben entrar o salir del mercado simplemente no es creíble. Después de casi 50 años en este negocio, no conozco a nadie que lo haya hecho con éxito y constancia. Ni siquiera conozco a nadie que conozca a alguien que lo haya hecho con éxito y de manera consistente”. – Juan Bogle

#23. “Invertir no es tan difícil como parece. Una inversión exitosa implica hacer algunas cosas bien y evitar errores graves”. – Juan Bogle

#24. “Conoces la regla del 72, divide el número entre 72, cualquier número que quieras, y ese es el tiempo que tardará tu dinero en duplicarse”. – Juan Bogle

#25. “Los datos históricos respaldan una conclusión con una fuerza inusual. Para invertir con éxito, debe ser un inversor a largo plazo”. – Juan Bogle

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#26. “Si su fondo no dura a largo plazo, ¿cómo puede invertir a largo plazo?” – Juan Bogle

#27. “La sombría ironía de invertir, entonces, es que nosotros, los inversores como grupo, no solo no obtenemos lo que pagamos, sino que obtenemos precisamente lo que no pagamos. Entonces, si no pagamos nada, lo conseguimos todo”. – Juan Bogle

#28. “Tu éxito en la inversión dependerá en parte de tu carácter y agallas, y en parte de tu capacidad para darte cuenta, tanto en el punto álgido de la efervescencia como en la profundidad de la desesperación, de que esto también pasará”. – Juan Bogle

#29. “Los errores que cometemos como inversores es que cuando el mercado sube, pensamos que subirá para siempre. Cuando el mercado baja, creemos que va a bajar para siempre. Ninguna de esas cosas sucede realmente. No hace nada para siempre. Es por el momento. – Juan Bogle

#30. “La fórmula ganadora para el éxito en la inversión es poseer todo el mercado de valores a través de un fondo indexado y luego no hacer nada. Solo mantén el rumbo”. – Juan Bogle

En Bolsa

#31. “Pero la mayoría de los arrendatarios de acciones a corto plazo no están particularmente interesados ​​en garantizar que el gobierno corporativo se centre en dar prioridad a los intereses de los accionistas”. – Juan Bogle

#32. “Si los datos no prueban que la indexación gana, bueno, los datos están equivocados”. – Juan Bogle

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#33. “Ser dueño del mercado de valores a largo plazo es un juego de ganadores, pero intentar ganarle al mercado es un juego de perdedores”. – Juan Bogle

#34. “El coraje de seguir adelante sin importar si enfrentamos mares en calma o mares agitados, y especialmente cuando las tormentas del mercado aúllan a nuestro alrededor, es el atributo por excelencia del inversionista exitoso”. – Juan Bogle

#35. “Si tiene problemas para imaginar una pérdida del 20% en el mercado de valores, no debería estar en acciones”. – Juan Bogle

#36. “No creas que sabes más que el mercado. Nadie hace. Y no actúe en base a ideas que cree que son propias pero que generalmente comparten millones de personas”. – Juan Bogle

#37. “Sin embargo, a corto plazo, los fundamentos a menudo se ven abrumados por el ruido ensordecedor de la especulación, el precio al que el mercado de valores valora cada dólar de ganancias”. – Juan Bogle

#38. “El mercado de valores es una gran distracción para el negocio de la inversión”. – Juan Bogle

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#39. “Antes de los costos, vencer al mercado es un juego de suma cero. Después de los costos, es un juego de perdedores”. – Juan Bogle

#40. “La transferencia de Wall Street de propiedad privada a propiedad pública ha sido un gran paso atrás”. – Juan Bogle

#41. “En lo que se refiere a devoluciones, el tiempo es tu amigo. Pero en lo que respecta a los costos, el tiempo es tu enemigo”. – Juan Bogle

#42. “Como resultado, advirtió Keynes, el mercado de valores se convertiría en una batalla de ingenio para anticipar la base de la valoración convencional dentro de unos meses, en lugar del rendimiento prospectivo de una inversión a largo plazo”. – Juan Bogle

#43. “La reversión a la media es la regla de hierro de los mercados financieros”. – Juan Bogle

#44. “Lo que puede funcionar para unos pocos, no puede funcionar para muchos”. – Juan Bogle

#45. “Creo profunda y profundamente que la especulación es un juego de perdedores”. – Juan Bogle

#46. “También le dirá lo fácil que es hacer precisamente eso. Simplemente compre todo el mercado de valores. Luego, una vez que haya comprado sus acciones, salga del casino y quédese fuera. Solo mantenga la cartera de mercado para siempre. Y eso es lo que hace el fondo indexado. Esta filosofía de inversión no solo es simple y elegante. La aritmética en la que se basa es irrefutable. Pero no es fácil seguir su disciplina”. – Juan Bogle

Sobre la economía

#47. “Cuando hay múltiples soluciones a un problema, elige la más simple”. – Juan Bogle

#48. “Creo que ha ido demasiado lejos. La mayoría de ellos no valen ni la pólvora para volarlos al infierno. – Juan Bogle

#49. “En balance, el sistema financiero resta valor a la sociedad”. – Juan Bogle

#50. “Confía en las virtudes ordinarias en las que los seres humanos inteligentes y equilibrados han confiado durante siglos. Sentido común, economía, expectativas realistas, paciencia y perseverancia”. – Juan Bogle

#51. “En Las Vegas todos sabemos que son los croupiers los que ganan. En la pista de carreras, son los que controlan el mango los que ganan. Loterías estatales, ¿alguien cree que ganan los participantes en la lotería? No. El estado gana”. – Juan Bogle

#52. “Las múltiples fallas de nuestro defectuoso sector financiero están poniendo en peligro, no solo la seguridad de jubilación de los ahorradores de nuestra nación, sino también la economía en la que participa toda nuestra sociedad”. – Juan Bogle

#53. “Es increíble lo difícil que es para un hombre entender algo si ha pagado una pequeña fortuna para no entenderlo”. – Juan Bogle

#54. “El milagro de los rendimientos compuestos se ve superado por la tiranía de los costos compuestos”. – Juan Bogle

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#55. “No busques la aguja en el pajar. ¡Solo compra el pajar!” – Juan Bogle

#56. “Aprender todos los días, pero especialmente de las experiencias de los demás. ¡Es más barato!" – Juan Bogle

#57. “Apuntar al promedio es tu mejor oportunidad para terminar por encima del promedio”. – Juan Bogle

#58. “Por último, siempre puedes contar con que los estadounidenses harán lo correcto, como señaló Churchill, pero solo después de que hayan intentado todo lo demás”. – Juan Bogle

#59. “Crearé valor para la sociedad, en lugar de extraerlo”. – Juan Bogle

#60. “Presionado para identificar innovaciones financieras útiles creadas durante el último cuarto de siglo, Paul A. Volcker, ex presidente de la Reserva Federal y reciente presidente de la Junta de Recuperación Económica del presidente Obama, solo pudo señalar una. El cajero automático. – Juan Bogle

#61. “El tiempo es tu amigo. El impulso es tu enemigo. – Juan Bogle

#62. “El mayor enemigo de un buen plan es el sueño de un plan perfecto. Cíñete al buen plan”. – Juan Bogle

Reflexiones finales

Hay 62 poderosas citas de John Bogle.

Puede usar estas cotizaciones cuando se trata de invertir o incluso en sus finanzas personales generales.

La clave para recordar es que la libertad financiera es posible.

Solo tienes que dar los pasos y la iniciativa no solo para comenzar el viaje, sino también para mantenerte en el camino a largo plazo.

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