Revisión de la cuenta de corretaje de Vanguard

Vanguard es bien conocido por sus fondos:fondos mutuos, y especialmente los fondos cotizados en bolsa (ETF).

No solo es una de las compañías de fondos más grandes del mundo, pero sus ETF se incluyen con frecuencia en las carteras de los asesores de inversión y las plataformas de robo-asesor.

Pero menos conocido es que Vanguard es también una importante firma de corretaje.

No solo puede invertir en sus fondos mutuos y ETF patentados, pero también los de otras sociedades de fondos, así como valores individuales, como acciones y bonos.

Y mientras invierte su dinero en esos otros activos, también tendrá acceso completo al menú de fondos populares de Vanguard.

Tabla de contenido

Sobre Vanguard

Con sede en Malvern, Pensilvania, Vanguard se lanzó en 1975. Fue creado por el legendario John Bogle, a quien se le atribuye la creación del primer fondo indexado el mismo año en que se fundó la empresa.

Vanguard tiene más de $ 5.3 billones en activos bajo administración, es el mayor proveedor de fondos mutuos del mundo, y el segundo mayor proveedor de ETF.

Uno de los factores que hacen que Vanguard sea único, sin embargo, es que es propiedad de sus inversores.

Esto le da a Vanguard plena responsabilidad ante sus inversores, en lugar de a los accionistas, como es el caso de las empresas que cotizan en bolsa.

Cómo funciona la cuenta de corretaje de Vanguard

Como se podría esperar, la plataforma de operaciones Vanguard funciona particularmente bien con fondos. Muchas de las herramientas disponibles en la plataforma de negociación son específicas de los fondos.

Por ejemplo, Vanguard ofrece su herramienta de evaluación de fondos mutuos y ETF, que le permite establecer criterios para los fondos en los que desea invertir.

Esto hará que sea mucho más fácil para los inversores examinar los literalmente miles de fondos que ahora están disponibles.

Puede elegir los parámetros para los fondos en los que desea invertir, como sectores industriales específicos, ciertas familias de fondos, e incluso ratios de gastos.

La plataforma también ofrece análisis de cartera. Mostrará su asignación de activos actual, así como su asignación objetivo para mostrarle qué tan cerca está de cumplir sus objetivos de inversión.

Vanguard Tax Center le permite realizar un seguimiento continuo de las consecuencias fiscales de sus inversiones.

Esto incluye dividendos gravables y distribuciones de ganancias de capital. Puede realizar un seguimiento de ellos tanto anual como anual. También tendrá acceso a educación y planificación fiscal, para ayudar a minimizar el impacto fiscal de sus actividades de inversión.

Vanguard también se especializa en fondos con fecha objetivo, que son fondos compuestos por otros fondos.

Crean carteras que se reajustan automáticamente en función de su edad actual y la edad de jubilación proyectada.

Por ejemplo, si tienes 20 años, su cartera se invertirá más en acciones.

Pero a medida que avanza hacia los 60, automáticamente se trasladará más fuertemente a los enlaces.

Vanguard clasifica a los clientes por tamaño de cuenta, como sigue:

• Clientes Voyager, $ 50, 000 a $ 500, 000
• Clientes de Voyager Select, $ 500, 000 a $ 1 millón
• Clientes insignia, $ 1 millón a $ 5 millones
• Cliente Flagship Select, más de $ 5 millones

Servicios de asesor personal

Con un saldo mínimo de cuenta de $ 50, 000, también tendrá acceso a un asesor financiero.

El asesor lo ayudará con las principales decisiones financieras, como ahorrar e invertir para objetivos específicos, o preparándose para la jubilación.

El asesor también puede actuar como disyuntor emocional en momentos en que los mercados financieros atraviesan un período de volatilidad.

Tarifas de corretaje de Vanguard

• Tarifa anual de servicio de corredor :$ 20. Sin embargo, Vanguard ofrece numerosas formas de que no se aplique esta tarifa.
• Cepo :Las tarifas se basan en el tamaño de su cartera:
• ETF :Vanguard ofrece operaciones sin comisiones en 1, 800 ETF que no son de Vanguard, además de más de 75 ETF de Vanguard.
• Los fondos de inversión :Sin comisiones sobre más de 140 fondos mutuos de Vanguard, así como más de 3, 000 fondos mutuos no Vanguard.
• Opciones :Similar a la estructura de precios de las acciones, las comisiones sobre las opciones se basan en el tamaño de su cartera:

Los programas de tarifas de inversiones de renta fija dependen del tipo de valor.

Por ejemplo, Los valores del Tesoro de EE. UU. Están disponibles sin comisiones, independientemente del tamaño de su cuenta.

Esto también se aplica a los valores emitidos recientemente por agencias gubernamentales de EE. UU. bonos corporativos, y certificados de depósito.

Sin embargo, se aplican tarifas si está comprando emisiones existentes de todos los valores, excepto los valores del Tesoro de los EE. UU.:

Vanguard Personal Advisor Services Robo-Advisor

Como la mayoría de las principales plataformas de inversión en la actualidad, Vanguard ofrece su propio robo-advisor, el Asesor Personal de Vanguard.

Esto le dará la opción de invertir parte o incluso todo su dinero en una cartera completamente administrada. De hecho, es el robo-advisor más grande de la industria, y por un margen muy amplio, con más de $ 115 mil millones en activos bajo administración.

Lo que hace único a Vanguard Personal Advisor Services es que invierte tanto en ETF como en fondos mutuos.

La gran mayoría de robo-advisors invierte estrictamente en ETF. Esto es significativo porque, si bien los ETF son fondos pasivos basados ​​en inversiones indexadas, Los fondos mutuos pueden invertirse pasivamente o invertirse activamente.

Eso significa que algunos fondos mutuos intentan superar al mercado, no solo rastrearlo.

Naturalmente, los fondos utilizados en la cartera son de la propia Vanguard. Pero esto no es una limitación, ya que los fondos de Vanguard son muy utilizados por casi todos los demás robo-advisor que existen.

Vanguard Personal Advisor requiere una inversión mínima de $ 50, 000 y cobra una tarifa de gestión anual del 0,30% del valor de su cuenta en saldos de hasta $ 5 millones. Sin embargo, la estructura de tarifas está escalonada, y las tarifas disminuyen a medida que aumenta su saldo.

TARIFA ACTIVOS ADMINISTRADOS 0,30% En activos de hasta $ 5 millones 0,20% En activos superiores a $ 5 millones y hasta $ 10 millones 0,10% En activos superiores a $ 10 millones y hasta $ 25 millones 0,05% En activos superiores a $ 25 millones

Los servicios de asesor personal de Vanguard están disponibles para cuentas tributables y de jubilación.

Características y beneficios de la cuenta de corretaje Vanguard

No se requiere una inversión mínima para abrir una cuenta de corretaje de Vanguard. Y ahora que Vanguard se ha unido a las filas de las corredurías que ofrecen transacciones de acciones sin comisiones, ETF, y algunos fondos mutuos, puede empezar con una suma de dinero relativamente pequeña.

Sin embargo, Es importante tener en cuenta que algunos fondos Vanguard pueden tener requisitos mínimos de compra.

Por ejemplo, puede comenzar a invertir en fondos de jubilación objetivo por tan solo $ 1, 000. Muchos fondos indexados y fondos mutuos en Vanguard requieren $ 3, 000 inversión mínima.

Cuentas disponibles :Cuentas gravables individuales y mancomunadas; tradicional, Roth, dese la vuelta, IRA SEP y SIMPLE:planes Solo 401 (k); fideicomisos organizaciones sin fines de lucro, cuentas de custodia, y 529 planes de ahorro para la universidad.

Inversiones disponibles :Acciones individuales, cautiverio, opciones, los fondos de inversión, ETF, anualidades, y certificados de depósito. Los fondos ofrecidos incluyen fondos Vanguard y no Vanguard.

Cuenta de efectivo :Vanguard ofrece un fondo mutuo del mercado monetario, que busca mantener un precio de acción de $ 1. Puede usarlo para transferir fondos hacia y desde una cuenta bancaria externa, así como para acumular efectivo para futuras compras de inversión. Puede elegir un fondo mutuo del mercado monetario sujeto a impuestos o exento de impuestos.

La aplicación móvil Vanguard :La aplicación proporciona todas las funciones de la plataforma de operaciones en línea. Puede usarlo para verificar el saldo de su cuenta, rendimiento de la inversión, Historial de transacciones, devoluciones, y base de costos. También puede operar en la aplicación, y elija sus asignaciones de activos objetivo. También se puede utilizar para realizar depósitos de cheques móviles con su teléfono inteligente. La aplicación móvil está disponible para dispositivos iOS en la App Store y para dispositivos Android en Google Play.

Servicio al Cliente :Disponible por teléfono y chat en vivo, De lunes a viernes, 8:00 am a 8:00 pm, Hora del este. Sin embargo, El contacto por correo electrónico está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

¿Debería invertir a través de Vanguard Brokerage?

Vanguard es mejor conocido por su amplia gama de fondos mutuos y ETF de bajo costo y es una excelente opción si usted es un inversionista de fondos. Ofrecen 1, 875 ETF y más de 3, 140 fondos mutuos, todo sin comisiones.

En el equilibrio, el servicio parece estar dirigido a inversionistas que compran y mantienen, quienes obtendrán el beneficio de operaciones sin comisiones y acceso a una gran cantidad de fondos.

Sin embargo, a pesar de ser una de las instituciones financieras más grandes del mundo, Vanguard Brokerage no es necesariamente apropiado para todo tipo de inversores.

Si bien puede negociar acciones individuales, cautiverio, ETF, y otros valores en Vanguard, su sistema carece de algunas de las herramientas avanzadas de selección de acciones que se encuentran en otras firmas de corretaje.

Los pequeños inversores y los comerciantes activos pueden estar mejor atendidos por corredores de inversión como Ally Invest y Firstrade, que atienden específicamente a los comerciantes frecuentes.

Por fin, Vanguard ofrece servicios de inversión personalizados a través de Vanguard Personal Advisor Services, que combina el asesoramiento financiero personal de un asesor humano, con recomendaciones automatizadas basadas en la tolerancia al riesgo y los objetivos de inversión del inversor.

Si desea obtener más información, o le gustaría abrir una cuenta de corretaje, visite el sitio web de Vanguard Brokerage.