Diez cosas que he aprendido de Warren Buffett

Warren Buffett es uno de los inversores más reconocidos y respetados del mundo. A menudo conocido como el "Oráculo de Omaha" , Buffett es el accionista principal de Berkshire Hathaway y es una de las personas más ricas del mundo. La mayoría de los inversores (incluyéndome a mí) le tienen mucho respeto e intentan adaptar sus estrategias de inversión a las suyas.

Diez cosas que he aprendido de Warren Buffett

Soy un gran admirador de Warren Buffett desde hace varios años y recientemente he seguido muchos de sus consejos. A continuación se muestra una lista de 10 Buffett populares cotizaciones y cómo han impactado mis estrategias de inversión.

1 - “La mayoría de la gente se interesa por las acciones cuando todos los demás lo están. El momento de interesarse es cuando nadie más lo está. No puedes comprar lo que es popular y hacerlo bien ".

Por eso Warren Buffett es una de las personas más ricas del mundo de hoy. La lección aquí es evitar las exageraciones y huir del mercado cuando otros inversores son codiciosos. Por otro lado, cuando los inversores se asustan, es hora de empezar a invertir de nuevo.

Cada burbuja del mercado de valores y la posterior recuperación han demostrado este punto. Me enamoré de la burbuja de Internet hace varios años pensando que el cielo era el límite cuando se trataba de acciones tecnológicas. Perdí miles y miles de dólares (como muchos otros perdieron) por creer en el bombo publicitario.

Los inversores que creen en los consejos de Buffett en realidad hacen lo contrario de lo que están haciendo la mayoría de los inversores. Con tantas fuentes de medios en estos días, Seguir esta regla es difícil y requiere mucha paciencia.

2 - "Nuestro período de espera favorito es para siempre".

Hubo un tiempo, no hace mucho, que pensé que la mejor manera de generar riqueza en el mercado de valores era invirtiendo acciones. Como inversor para pacientes hospitalizados, Estaba demasiado preocupado por las fluctuaciones diarias de precios, tratando de medir el tiempo del mercado. De lo que no me di cuenta es de que es prácticamente imposible medir el tiempo del mercado al comprar o vender acciones.

Hay muchos inversores que obtienen grandes beneficios con estrategias de inversión a corto plazo como el trading intradía. Si bien esta estrategia de negociación de acciones funciona para algunos, no lo es para la mayoría de nosotros. A menos que sea un comerciante profesional y tenga mucha experiencia en el mercado, hay pocas posibilidades de que sobreviva al mercado.

Después de muchos años de invertir, Ahora me he dado cuenta de que la mejor manera de generar riqueza es invertir en empresas a largo plazo. Como señala Buffett, el mejor período de espera es "Siempre" . Como alguien que ahora invierte en acciones que pagan dividendos, No podría estar mas de acuerdo.

3 - "Nunca pague al por menor"

Cuando se trata de consumidores, la vida frugal es en estos días. Los compradores se han vuelto mucho más restrictivos en sus compras y rara vez pagan al por menor. Parece que todo el mundo está buscando una buena oferta o recortando cupones para ahorrar dinero.

Si no paga la comida al por menor, ropa, y electrónica:¿por qué pagaría de más para tener una acción? He pagado al por menor (o incluso más) por muchas acciones a lo largo de los años y he perdido mucho dinero al hacerlo. Aprenda una lección de Buffett y evite pagar demasiado para tener una acción. Sea paciente y espere una venta en el mercado. Mientras los precios fluctúen, Siempre habrá grandes empresas a las que se les pueda arrebatar la liquidación.

4 - "Sepa cuándo reducir sus pérdidas"

Esta puede ser la lección más difícil de seguir para los inversores. Ningún accionista quiere perder una acción, especialmente uno que seleccionaron. Siempre existe la idea de que una acción eventualmente cambiará. Si bien hay muchas buenas empresas que cambian sus negocios, normalmente hay muchos más que no lo hacen.

Más a menudo que no, Beneficia a un inversor establecer un umbral sobre cuándo reducir sus pérdidas y actuar en consecuencia.

5 - "Si a una empresa le va bien, la acción finalmente sigue ".

Los analistas y los accionistas hacen que invertir sea mucho más difícil de lo que realmente es. Parece tan obvio que si a una empresa le va bien, entonces el precio de la acción de la acción eventualmente seguirá la misma tendencia. En lugar de, tratamos de analizar cada detalle hasta el punto de la confusión absoluta.

¿Quiere saber en qué invertir a continuación? Hágase un favor y observe las empresas que están haciendo el mejor negocio. ¿Quién invierte en publicidad? Lo que las tiendas siempre parecen estar llenas de clientes. Si la empresa es pública y el negocio va bien, puede apostar que las acciones seguirán la misma tendencia.

6 - “Solo se requiere una amplia diversificación cuando los inversores no comprenden lo que están haciendo”.

La mayoría de los analistas y expertos financieros le dicen que diversifique su cartera. Sin embargo, si prestas atención a lo que te ofrece el mercado y sigues las otras lecciones de Buffett, entonces realmente no hay necesidad de diversificar.

Si bien no creo que un inversor deba tener una sobreponderación en un sector o industria en particular, Tampoco creo en la construcción de su propio fondo mutuo. Creo que el inversor medio podría construir fácilmente una cartera diversificada de acciones que pagan dividendos de 10 a 20 empresas y nada más. Cualquier cosa por encima de 20 acciones y bien podría comprar un ETF o un fondo indexado.

7 - “Regla nº1:Nunca pierdas dinero. Regla nº2:Nunca olvides la regla nº1 ”.

No hay ningún inversor que busque perder dinero en el mercado, por lo que esta cita puede sonar un poco divertida para la mayoría. Sin embargo, Es importante recordar por qué invertimos en el mercado: para hacer dinero . Si sus objetivos de inversión no son ganar dinero, entonces también puede llevar sus dólares al casino y divertirse un poco.

Lo que he aprendido de esta cita de Buffett es crear una estrategia de inversión que me brinde la mejor oportunidad de ganar dinero (no perderlo). En lugar de concentrarse en obtener ganancias a corto plazo que podrían ser riesgosas, He decidido centrarme en el crecimiento a largo plazo a través de acciones de dividendos.

8 - “Nunca intento ganar dinero en la bolsa de valores. Compro asumiendo que podrían cerrar el mercado al día siguiente y no volver a abrirlo durante cinco años ".

Personalmente, no tengo tiempo para seguir constantemente el mercado y cada inversión que he realizado. Entonces, en lugar de crearme más dolor de cabeza, Ahora invierto en empresas en las que tengo absoluta confianza. Ya no invierto en las próximas acciones de tecnología de alto vuelo, en lugar de optar por invertir en dividendos aristócratas. Estas empresas de primera línea han existido durante mucho tiempo y probablemente no vayan a ninguna parte.

Ahora he adoptado el enfoque de inversión para comprar solo acciones que pueda mantener durante varios años en lugar de meses. Si bien no hay garantía cuando se trata de acciones, Me ha resultado mucho más sencillo invertir en empresas bien gestionadas que pagan dividendos y seguirán haciéndolo en el futuro.

9 - “Considere las fluctuaciones del mercado como su amigo en lugar de su enemigo; beneficiarse de la locura en lugar de participar en ella ".

Los inversores preocupados ven la caída del mercado como el fin del mundo, mientras que los inversores pacientes lo utilizan en su beneficio. Como ya mencioné antes, Es fundamental comprar acciones en liquidación en lugar de al por menor. A medida que el mercado fluctúa, los inversores confiados utilizan las tendencias bajistas para conseguir grandes descuentos en el mercado.

El uso de esta estrategia es una excelente oportunidad para generar una sólida riqueza.

10 - "El riesgo proviene de no saber lo que está haciendo".

¿Con qué frecuencia ha comprado una acción y luego no ha podido dejar de preocuparse por perder dinero en la compra? Como nos dice Buffett, hacer su tarea eliminará todos los riesgos de una inversión. Seguro, hay fuerzas económicas que no podemos controlar y que pueden pesar una acción. Sin embargo, dado que estamos adoptando un enfoque de inversión a largo plazo, hay mucho tiempo para que la inversión regrese y nos permita comprar más en liquidación.

Pensamientos finales

Warren Buffett ha tenido un impacto directo en mi estrategia de inversión durante los últimos años. Como inversor joven desde el principio, Estaba demasiado concentrado en las ganancias a corto plazo y no me di cuenta del verdadero poder de crear riqueza a través de acciones de dividendos. Si bien no existen garantías en el mercado de valores, Hay muchas cosas que un inversor puede hacer para minimizar sus riesgos. Parece que el Sr. Buffett ha descubierto la mayoría de ellos.