¿Qué son las materias primas?

Cuando empiece a investigar inversiones, se encontrará con términos que parecen un idioma extranjero. Si alguna vez te has preguntado "¿Qué son las materias primas?" o, "¿Qué es una garantía?" No estás solo.

Hay varias clases de inversión importantes, incluidas las existencias, cautiverio, bienes raíces, productos básicos y más. Aprender los diferentes términos de inversión lo ayudará a hablar el idioma de inversión e informar su enfoque general de inversión.

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¿Qué son las materias primas?

Las materias primas son productos que provienen de la tierra o son sostenidos por ella. Esto incluye animales de granja y cultivos agrícolas como maíz, trigo, soja, algodón, vacas, y más. Además, productos de la minería como el cobre, aluminio, plata, oro, carbón, gas natural, y el petróleo también se consideran productos básicos.

Los productos básicos del mismo grado se consideran intercambiables (o fungibles en términos de inversión) sin importar quién los haya producido. Por ejemplo, una fanega de soja de la finca A en Iowa se considera lo mismo que una fanega de soja de la finca B en Ohio siempre que sean de idéntico grado y calidad.

Si está buscando comprar soja para alimentar a su ganado, no le importa si proviene de la granja A en Iowa o de la granja B en Ohio, siempre que sean del mismo grado.

A diferencia de la moneda o las acciones, los productos básicos son productos concretos que pueden ser utilizados y consumidos por quienes los compran. Por ejemplo, una aerolínea puede fijar el precio del combustible con un contrato de futuros para evitar la volatilidad del mercado de los precios del petróleo crudo y del gas.

Los agricultores también pueden fijar los precios de sus cultivos con un contrato de futuros antes de plantarlos para obtener un retorno garantizado de la inversión por el trabajo que realizan. Si el precio de las cosechas baja antes de la temporada de cosecha, los agricultores aún pueden recibir pagos basados ​​en el contrato de futuros que obtuvieron.

Los inversores que compran y venden productos básicos no necesariamente buscan usar o reclamar el producto físico. Pueden utilizar contratos de futuros para comprar y vender materias primas en bolsas basadas en la especulación.

Esta práctica más avanzada no es apropiada para el inversor medio. Antes de invertir en futuros de materias primas, Verifique que el individuo y la empresa estén registrados en la Asociación Nacional de Futuros (NFA) yendo aquí.

Materias primas frente a valores

Si bien los productos básicos se refieren a productos tangibles, los valores se refieren a la propiedad intangible. Ejemplos de valores incluyen acciones de empresas y bonos corporativos y gubernamentales.

Puede sostener productos físicos como maíz o naranjas en la mano. Cuando se trata de valores, su propiedad es virtual. No puede tocar una acción de la empresa o un bono corporativo (a menos que tenga un certificado en papel físico que lo acompañe).

Se negocian tanto materias primas como valores, pero eso es lo único que tienen en común. Se crean (o extraen) materias primas, vendido, y consumido. Los valores representan la propiedad de una parte de una empresa o una obligación de deuda. Pueden estar asegurados (respaldados por una garantía) o no garantizados.

Los dos tipos principales son la garantía de acciones y la garantía de deuda. También hay valores híbridos, pero por esta explicación, nos quedaremos con los dos principales.

Cuando compra un valor accionario, obtiene participación en la propiedad de una empresa que cotiza en bolsa, como General Electric. Usted gana dinero cuando vende el valor siempre que aumente de valor. Algunos valores de renta variable también pagan dividendos.

El otro tipo de garantía es una obligación de deuda en forma de fianza, CD (certificado de depósito) o garantía colateralizada. Cuando una empresa o entidad gubernamental quiere recaudar dinero para algo, pueden utilizar títulos de deuda para pedir dinero prestado de forma similar a un préstamo.

Por ejemplo, si un hospital del condado quiere recaudar fondos para un nuevo edificio, puede obtener un préstamo mediante la emisión de bonos. Los bonos estipularán los términos del préstamo, la tasa de interés, y fecha de vencimiento o renovación.

El hospital puede utilizar los ingresos de la venta de bonos para pagar un nuevo edificio y devolver el préstamo a lo largo del tiempo.

Ventajas de invertir en materias primas

Si bien la inversión en materias primas no es para todos, Sin duda, existen algunas ventajas que atraen a los inversores a esta clase de activos. Para aquellos que saben cómo aprovecharlos, las materias primas pueden ofrecer una buena opción para aumentar la rentabilidad de la cartera.

Ventajas de la inversión en materias primas:

• Diversificación :Dado que las materias primas son una clase de activos diferente a los valores, pueden ofrecer diversificación de la cartera a los inversores. Esto puede ayudar a administrar la volatilidad del mercado, pero no protege contra pérdidas ni garantiza ganancias.

• Devoluciones :Los precios de las materias primas pueden subir y bajar debido a la oferta y la demanda, inflación, la salud general de la economía, etcétera. Cuando la demanda aumenta, tiende a hacer subir los precios, rendimientos crecientes.

• Cobertura contra la inflación :La inflación tiene un efecto diferente sobre las acciones y los bonos que sobre las materias primas. Si bien puede erosionar el valor de los valores, puede aumentar los precios de los productos básicos. Esto puede significar fuertes rendimientos en un período de alta inflación, pero aún debe tener cuidado con la volatilidad.

Riesgos de invertir en materias primas

Invertir en materias primas no es para principiantes ni para inversores más avanzados. Existen muchos riesgos asociados con este tipo de inversión. Se arriesga mucho a que su inversión pierda valor.

Riesgos a considerar al invertir en materias primas:

• Riesgo principal :Cuando invierte en materias primas, Existe un riesgo muy real de que su inversión pueda perder parte o la totalidad de su valor. Los precios de las materias primas son volátiles y se ven afectados por los acontecimientos mundiales, competencia mundial, regulaciones, Condiciones económicas, y mucho más.

• Volatilidad :Los ETF de materias primas que rastrean una sola materia prima o sector pueden ser mucho más volátiles que sus homólogos de valores. Además, futuros, opciones, y otros derivados pueden poner sus inversiones en mayor riesgo.

• Concentración de activos :Dado que las materias primas y los ETF de materias primas se concentran en gran medida en una industria o sector, se consideran no diversificados. Esto significa que cualquier cambio en el valor de mercado de un sector o producto básico en particular puede tener un impacto mucho mayor en su inversión que en un fondo más diversificado.

• Precio de las materias primas :No es inusual que el precio de una materia prima se duplique, triple, o cortarse por la mitad, todo en muy poco tiempo. Dado que las materias primas son tan volátiles, fácilmente puede perder mucho dinero rápidamente. Las acciones y los bonos tienden a tener fluctuaciones más bajas, haciéndolos más apropiados para el inversor medio.

La agencia federal que regula el comercio de futuros se llama Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC). Dado que los inversores en materias primas son objetivos comunes de fraude, la CFTC advierte contra las ofertas de oportunidades de inversión de alto rendimiento en futuros, opciones, o cambio de divisas.

¿Qué son los ETF de materias primas?

Hay dos formas de comprar y vender materias primas:a través de mercados de futuros y a través de fondos cotizados en bolsa (ETF). Un ETF de materias primas invierte en materias primas físicas como cultivos, metales preciosos, o recursos naturales.

Los ETF pueden invertirse en el almacenamiento físico de un producto básico específico o en contratos de futuros. Algunos ETF rastrean el rendimiento de un índice de materias primas que combina los dos.

Un ETF de materias primas es como un cubo lleno de contratos respaldados por activos en lugar de bienes físicos. Estos fondos suelen rastrear su propia categoría de productos, como metales, recursos naturales, productos agrícolas, etcétera.

Los ETF de productos básicos seleccionados rastrean una canasta diversificada de productos básicos en lugar de una categoría específica, como los productos agrícolas. Los ETF de materias primas populares son metales preciosos como plata y oro, y petróleo y gas natural.

Los ETF de materias primas de metales preciosos tienen la ventaja de invertir en una materia prima como el oro y la plata que no pueden estropearse. Esto es popular entre los inversores que buscan diversificarse pero no quieren invertir directamente en contratos de futuros.

La mayoría de los productos básicos se negocian en bolsas de productos básicos como el New York Mercantile Exchange (NYMEX) y el Chicago Board of Trade (CBOT).

Dado que invertir en materias primas puede ser riesgoso, Los ETF pueden ofrecer un término medio. Ofrecen una exposición a las materias primas al tiempo que minimizan el riesgo asociado con la negociación de contratos de futuros.

Cómo obtener productos del gobierno

La inversión gubernamental en materias primas generalmente se ve un poco diferente. Puede incluir invertir en derechos de agua, como el acceso al agua de fuentes limpias como lagos y ríos.

Una vez que tengas el agua, puede cobrar a las empresas y gobiernos locales por acceder al agua cubierta en su contrato de inversión. Tenga en cuenta que los derechos sobre la tierra y el agua están regulados por el gobierno a nivel local, estado, y niveles federales. Esto puede complicar el proceso.

La línea de fondo

Las materias primas son una de las principales clases de inversión junto con los valores. Dado que representan productos físicos, ofrecen un tipo de riesgo de inversión diferente al de las acciones y los bonos.

Los precios de los productos básicos pueden fluctuar mucho según las condiciones políticas, eventos mundiales, y condiciones climáticas. Esto los hace muy volátiles y no apropiados para la mayoría de los inversores.

La mejor estrategia para el inversor medio es una tarifa baja, mezcla diversificada de activos como Wealthsimple Invest. Inversiones con más riesgo, como productos básicos o acciones individuales, debe representar una parte muy pequeña de su cartera y solo los fondos que está dispuesto a perder.

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