7 mejores analizadores de cartera

Si está buscando llevar sus finanzas personales al siguiente nivel, un analizador de cartera puede ayudarlo a lograrlo. Es una herramienta fantástica que le permite monitorear y examinar sus inversiones, y puede ser útil para hacer que la administración de su cartera de inversiones sea más eficiente.

Para ayudarlo a elegir el mejor analizador de cartera para usted, analizaremos los siete mejores analizadores de cartera disponibles en el mercado hoy en día.

7 mejores analizadores de cartera

1. 🏆 Capital personal
2. Estrella de la mañana
3. Visualizador de cartera
4. SigFig
5. Acelerar
6. menta
7. Gerente de cuentas de inversión

Capital personal

Personal Capital viene con acceso a PC y teléfono inteligente, y la configuración tarda unos minutos. Puede conectar fácilmente cuentas bancarias, tarjetas de crédito, y cuentas de inversión. Una vez que se completa la configuración, obtendrá acceso a sus paneles personalizados.

Los paneles son útiles ya que le brindan una vista completa de cómo se están desempeñando sus inversiones, Añadiendo a esto, Personal Capital también le proporcionará información útil para ayudarlo a comprender mejor su situación financiera.

El software incluye una serie de herramientas que le ayudarán a equilibrar el riesgo y la rentabilidad. Lo hace comparando su situación actual con los objetivos y luego recomendando mejoras para cerrar la brecha. También hay un planificador de jubilaciones y una herramienta de análisis para ayudarlo a administrar proyectos y gastos. Todas las herramientas son fáciles y rápidas de usar, haciendo que todo el proceso sea tan sencillo como revelador.

También hay una calculadora de planificador de jubilación que le muestra los mejores (y peores) escenarios de casos, así como cuánto podrá gastar mensualmente en función de su cartera actual.

Personal Capital es de uso gratuito, y puede recibir una llamada de un representante de Personal Capital. La empresa ofrece una serie de servicios de asesoramiento a cambio de una tarifa en caso de que desee mejorar su situación financiera.

• Analice su flujo de caja, incluidos los fondos entrantes y salientes
• Cálculo del patrimonio neto
• Comprobaciones y análisis de inversiones
• Planificación de jubilación
• Análisis de tarifas de cuenta
• Análisis y revisión de la asignación de activos

Aprende más:

• Lea nuestra revisión completa de capital personal

Estrella de la mañana

Morningstar viene en planes básicos y premium. Puede importar automáticamente o ingresar manualmente todas sus inversiones financieras para comenzar a obtener información sobre su situación financiera. Si bien es más fuerte en fondos, su reputación como un analizador de carteras sólido se extiende a una variedad de posiciones diferentes.

Morningstar viene con muchas herramientas diferentes para analizar su cartera, incluidos los evaluadores de acciones y fondos mutuos. Una vez dicho esto, puede realizar un seguimiento de diferentes inversiones, incluidas las existencias, dinero en efectivo, así como bonos. Los evaluadores tienen un sistema de filtrado que le permite acotar sus búsquedas. La herramienta también ofrece representaciones visuales de su desempeño, lo que hace que sea mucho más fácil evaluar su posición mediante la comparación de índices designados.

La versión premium de Morningstar agrega muchas funciones útiles, como análisis de gastos y ratios financieros, entre otros.

• Viene en versiones gratuitas y premium
• Controladores de acciones y fondos mutuos
• Análisis de cartera en profundidad
• Los informes con representaciones visuales facilitan la comprensión de los datos
• Seguimiento de la cartera, incluido el precio, cambios en porcentaje, y calificación de fondos, entre otros

Aprende más:

• Lea nuestra revisión completa de Morningstar

Visualizador de cartera

Portfolio Visualizer es una herramienta de análisis de portafolios muy técnica. Ofrece mucha funcionalidad; sin embargo, puede elegir las herramientas que utiliza en función de su experiencia y lo que desea lograr con ella. Por su naturaleza técnica, Portfolio Visualizer podría ser una herramienta más productiva en manos de inversores experimentados.

Puede utilizar Portfolio Visualizer para realizar pruebas retrospectivas de carteras que se remontan a algunos años atrás. Para ayudarlo a encontrar las mejores asignaciones, puede ejecutar hasta 3 asignaciones de activos simultáneas por separado. Hay varios modelos de cronometraje y simulaciones, incluyendo simulaciones de Monte Carlo.

Puede analizar varios valores y clases de activos, incluyendo clases de activos de acciones estadounidenses y extranjeras. Esto hace que Portfolio Visualizer sea ideal si tiene inversiones extranjeras y activos alternativos, incluido el oro, bienes raíces, y productos básicos.

• Ideal para inversores experimentados con inversiones extranjeras.
• Ofrece simulaciones, modelos de cronometraje, y análisis factorial
• 8 estrategias diferentes de optimización
• El análisis cuantitativo lo vuelve técnico en el asesoramiento que ofrece
• Varias clases de activos diferentes disponibles dentro del software

SigFig

SigFig es una plataforma de optimización de cartera que ofrece cuentas administradas, así como un rastreador de cartera gratuito. El rastreador de cartera gratuito es, Como el nombre sugiere, completamente gratis. Aunque técnicamente no es un analizador de carteras, todavía ofrece muchas de las características que ofrecen los analizadores de cartera, incluida la sincronización de cuentas, cuadros de mando, e informes, entre otras características.

De hecho, SigFig puede vincularse a varias cuentas diferentes, incluyendo 401 (K), IRA, cuentas de corretaje, y cuentas de asesores. Es compatible con más de 80 corredurías diferentes a las que puede conectarse y descargar datos en una sola vista.

Una vez que todo esté conectado, recibirás correos electrónicos semanales con consejos y noticias que te afecten. El analizador también descubrirá tarifas ocultas y cualquier problema de gestión de riesgos que pueda sesgar la exposición. Estas herramientas junto con el resto de lo que SigFig tiene para ofrecer, puede ayudarlo a administrar mejor su cartera y el rendimiento general.

SigFig se puede descargar tanto en teléfonos inteligentes como en tabletas, independientemente de si utilizan iOS o Android. Las aplicaciones se pueden descargar directamente desde App Store o Play Store, dependiendo del sistema operativo de su dispositivo.

• Determine el equilibrio adecuado de acciones y bonos
• Descubra qué fondos están desequilibrando su cartera
• Analice la diversificación dentro de sus inversiones
• Haga coincidir la volatilidad con su perfil de tolerancia al riesgo
• Aplicaciones móviles disponibles

Acelerar

Quicken es un analizador de carteras basado en Windows. Viene en 4 versiones diferentes que incluyen Starter, De lujo, Primer ministro, y Hogar y Negocios. Cada versión se basa en la anterior y agrega diferentes funciones y características. También hay 3 versiones diferentes disponibles para Mac que incluyen Starter, De lujo, y Premier.

La versión Starter, Como el nombre sugiere, es la versión más básica. Ofrece funcionalidad de administración de dinero, permitiéndole conectar sus cuentas bancarias y de tarjetas de crédito. También puede crear presupuestos y realizar un seguimiento de sus gastos. La versión Deluxe agrega seguimiento básico para préstamos, inversiones, y planes de jubilación, mientras que el análisis de la cartera real comienza con la versión Premier.

Aquí, puede utilizar la herramienta de rayos X de Morningstar para evaluar sus inversiones. El software también le permite comparar opciones y analizar carteras para una mejor gestión. Puede comparar los rendimientos que está viendo con el promedio del mercado para tener una mejor visión de cómo se está desempeñando su cartera. Otras características incluyen el seguimiento de la base de costos y los informes de impuestos, entre otros.

• Hay varias versiones diferentes disponibles
• Evaluación de inversiones con Morningstar X-ray
• Comparación de promedios del mercado
• Seguimiento de la base de costos
• Funcionalidad de informes

menta

Mint es una herramienta de análisis y gestión de inversiones gratuita y fácil de usar que está disponible en línea. En su mayoría, está dirigido a nuevos usuarios que se están iniciando en el mundo de la inversión y buscan una herramienta sencilla que les ayude a gestionar mejor sus finanzas.

De hecho, Mint se promociona a sí misma como una herramienta financiera todo en uno que ofrece herramientas de presupuestación, acceso al puntaje de crédito, facturas, y gestión de cuentas. Puede conectarse con la mayoría de las instituciones financieras con sede en los EE. UU. Para brindarle una mejor vista de sus finanzas de una manera más completa. También es capaz de actualizar todo automáticamente, eliminar los procesos manuales para ayudarlo a comprender su situación financiera actual en cualquier momento.

También ofrece consejos sobre cómo hacer que su dinero trabaje para usted analizando sus datos y luego ofreciendo recomendaciones y sugerencias. Mientras funciona en línea, Mint también ofrece aplicaciones de Android e iOS para ayudarlo a acceder a los datos sobre la marcha de una manera más fácil. Cuando se trata de seguridad, Mint adopta una serie de tecnologías para garantizar que se mantenga lo más seguro y protegido posible.

• Accesible a través de un portal en línea o aplicaciones telefónicas
• Mecanismos de seguridad establecidos
• Orientado a nuevos inversores
• Combina diferentes herramientas financieras
• Hace recomendaciones basadas en sus datos y objetivos.

Aprende más:

• Lea nuestra revisión completa de Mint.com

Gerente de cuentas de inversión

Investment Account Manager ha existido desde 1985 y desde entonces ha logrado obtener un número considerable de seguidores. Es utilizado tanto por nuevos inversores como por aquellos que han estado invirtiendo durante bastante tiempo. Esto es gracias a su interfaz sofisticada pero accesible.

Tenga en cuenta que Investment Account Manager es un producto de software dedicado a la gestión y el análisis de inversiones. Esto significa que no encontrará funciones como la gestión de presupuestos y deudas.

No hay límite para la cantidad de carteras que puede configurar. Puede agregar diferentes tipos de activos financieros, incluidos los ETF (fondos cotizados en bolsa), cepo, opciones, los fondos de inversión, diferentes tipos de bonos, y varios otros. Cada cartera se gestiona y realiza un seguimiento por separado con la capacidad de establecer diferentes objetivos y parámetros para cada uno.

El administrador de cuentas de inversión también tiene una buena funcionalidad de informes. Incluso puede combinar carteras para ver el panorama general y revisar su estrategia general de una manera simplificada.

• Adecuado para diferentes tipos de inversores.
• Realiza un seguimiento de una gran cantidad de activos financieros
• Funciones de informes sólidas
• Disponible en versión individual y profesional
• Más de 30 años de experiencia

¿Qué es un analizador de carteras?

Un analizador de cartera es un producto de software que se conecta a sus diferentes cuentas bancarias y de corretaje para brindarle una descripción general de todos sus productos de inversión. Un analizador de cartera puede rastrear y administrar varios tipos de productos de inversión, incluso:

• Los fondos de inversión
• ETF (fondos cotizados en bolsa)
• Cepo
• Cautiverio

Por supuesto, el tipo de inversiones que se pueden rastrear dependerá del software. Los analizadores de cartera vienen con muchas características diferentes, incluida la funcionalidad para:

• Calcule el ROI (retorno de la inversión)
• Seguimiento de tarifas
• Asignar activos
• Planificación de jubilación

¿Por qué necesita uno?

Si todos sus productos de inversión están en un solo lugar, puede ser más fácil ver cómo está funcionando todo. Si, por otra parte, como mucha gente, utilizas diferentes corredurías y bancos, puede ser algo difícil ver el panorama general.

Seguro, una hoja de Excel de bricolaje puede ayudar, pero un analizador de cartera hará el análisis más rápido, sin tener que crear hojas de cálculo manualmente. La creación de hojas de cálculo puede llevar mucho tiempo, y ni mucho menos tan funcional como algunos de los analizadores de cartera disponibles en el mercado hoy en día.

Además de hacerte la vida más fácil, ¿Existen otras razones para utilizar un analizador de cartera de inversiones? Absolutamente. Una de las principales razones es porque puede realizar un seguimiento de su progreso hacia sus objetivos de inversión.

Dónde invertir $ 500 ahora mismo

Muchos nuevos inversores se arriesgan con apuestas arriesgadas en lugar de comprar acciones de grandes empresas. Prefiero empresas como Amazon, Netflix, y Apple:todos están en mi lista de mejores acciones para principiantes.

Hay una empresa que "llamó" a estas empresas mucho antes de que tuvieran un gran éxito. Recomendaron Netflix por primera vez en 2004 en $ 1,85 por acción, Amazon en 2002 en $ 15.31 por acción, y Apple en la era del iPod Shuffle en $ 4.97 por acción. Eche un vistazo a dónde están ahora.

Esa empresa:The Motley Fool.

Para las personas dispuestas a hacer de la inversión parte de su estrategia de libertad financiera, eche un vistazo al servicio de inversión insignia de The Motley Fool, Asesor de acciones . Acaban de anunciar sus 10 mejores "mejores compras ahora" en todo el todo el mercado de valores. Ya sea que empiece con $ 100, $ 500, o más, deberías consultar los detalles completos.

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Un analizador de cartera no solo facilita ver todos sus productos de inversión en un solo lugar y saber exactamente cuánto está invirtiendo en el mercado de valores, cuánto está pagando en tarifas, su tasa de retorno, y cómo se distribuyen sus inversiones en diferentes carteras, pero también puede utilizarlo para examinar realmente cómo le está yendo, y planifique sus próximos pasos hacia sus objetivos de inversión.

Encontrar el analizador de cartera adecuado para usted

Si se toma en serio la gestión de sus carteras y verlas crecer, un analizador de cartera es de gran ayuda para ver el panorama general. En este sentido, Personal Capital y Morningstar son excelentes plataformas para probar.

Ambas soluciones ofrecen una versión gratuita, lo cual es perfecto si recién está comenzando con más funciones premium disponibles a medida que crecen sus carteras. Esto puede ayudarlo no solo a sacar más provecho del software, sino a continuar mejorando y haciendo crecer su posición financiera.

Invertir no siempre es fácil. Hay diferentes variables a tener en cuenta. Para complicar las cosas la mayoría de los inversores tienden a tener carteras dispersas, lo que puede dificultar aún más la comprensión de su desempeño.

Esta es precisamente la razón por la que los analizadores de cartera son tan importantes. Al reunir diferentes tipos de inversiones bajo un mismo techo, puede comprender mejor cómo lo está haciendo y mejorar, decisiones financieras más informadas.