3 acciones de crecimiento poco conocidas que están dando forma al futuro

Todos queremos entrar en la planta baja de una oportunidad de varias décadas; es por eso que muchos inversores se centran en los disruptores, también conocido como las empresas que intentan cambiar el futuro de una industria existente.

Esta puede ser una estrategia de inversión increíblemente exitosa. Muchas de las acciones de mejor crecimiento durante la última década han sido disruptores:

• Tesla (hasta un 743% solo en 2020) no inventó el automóvil (ni siquiera el vehículo eléctrico), pero cambió todo el mercado automotriz al fabricar un vehículo eléctrico que los estadounidenses realmente querían comprar.
• Apple (hasta un 81% en 2020) ciertamente no creó el teléfono ni siquiera el teléfono inteligente, pero creó un dispositivo que es fácil de usar y creó un ecosistema de apoyo del que los usuarios no pueden obtener suficiente.
• Amazon (hasta un 76% en 2020) interrumpió la industria minorista al trasladar las ventas a Internet, y ahora es uno de los minoristas más grandes del mundo.

Sin embargo, Hay bastantes acciones de crecimiento más pequeñas que podrían tener un potencial futuro aún más brillante que estas grandes empresas.

Aquí hay tres empresas poco conocidas que están trayendo sus propias tecnologías disruptivas al mercado.

MercadoLibre está revolucionando dos industrias al mismo tiempo

• MercadoLibre (NASDAQ:MELI)
• Precio:$ 1679.4 (al cierre del 29 de septiembre, 2021)
• Capitalización de mercado:$ 82,67 Miles de millones

Invertir en MercadoLibre (Nasdaq:MELI) hoy podría ser como comprar PayPal (Nasdaq:PYPL) y Amazon (Nasdaq:AMZN) hace 10 años. Es un disruptor doble tanto en el procesamiento minorista como en el de pagos.

¿Nunca lo oí? MercadoLibre no es muy conocido porque no es una empresa con sede en EE. UU. Pero esa oscuridad es su oportunidad:MercadoLibre es el proveedor de comercio electrónico más grande de América Latina con operaciones en 18 países.

La mayoría de los inversores cometen el error de pensar que el comercio electrónico ya no está perturbando el comercio minorista. ¡No es verdad!

El comercio electrónico representa solo el 14% de las ventas minoristas totales en los EE. UU., ¡Así que imagínense la pista para el crecimiento de las economías en desarrollo de América Latina!

Las ventas (y las acciones) de la empresa están aumentando, con el volumen de bienes vendidos en su plataforma de comercio electrónico creciendo un 46% en el segundo trimestre en comparación con el año anterior. Lo más destacado fue una ganancia significativa del 218% en el volumen de ventas móviles, que es un punto de datos importante porque el comercio electrónico basado en dispositivos móviles está comenzando a despegar y porque los dispositivos móviles son la principal forma en que muchos latinoamericanos acceden a Internet.

Mejora con MercadoLibre - recuerda, Prometí dos industrias disruptivas. De hecho, es esta segunda industria que la empresa está transformando la que entusiasma a los inversores en crecimiento. MercadoLibre se está enfrentando a la industria bancaria con su solución de pago fintech MercadoPago.

La idea original detrás de MercadoPago era proporcionar una forma para que los usuarios que no tienen una cuenta bancaria compren cosas en el sitio de comercio electrónico de MercadoLibre ("transacciones en la plataforma"). Pero el servicio se volvió tan exitoso que se ha migrado a un uso fuera de la plataforma para transacciones como comprar gasolina o comprar comida en la tienda local o en la tienda de la esquina.

El volumen total de pagos de MercadoPago aumentó un 72% en el segundo trimestre, y el uso fuera de la plataforma casi se duplicó con respecto al año anterior.

Busque que la interrupción continúe. MercadoLibre está trabajando en otros servicios bancarios como la gestión de activos de MercadoFondo y el servicio de préstamos de MercadoCredito. Esta empresa tiene una larga trayectoria de crecimiento tanto en el comercio electrónico como en la prestación de servicios bancarios a la importante población no bancarizada de América Latina.

Upstart podría cambiar permanentemente la industria crediticia

• Upstart Holdings, Inc. (NASDAQ:UPST)
• Precio:$ 320 (al cierre del 29 de septiembre, 2021)
• Capitalización de mercado:$ 24,886 Miles de millones

Las acciones de la startup de tecnología crediticia Upstart (Nasdaq:UPST) están en llamas, explotando 350% en lo que va del año. A pesar de los fuertes avances, hay motivos para creer que la historia a largo plazo recién está comenzando. Este es el por qué.

Como sin duda sabes la mayoría de las decisiones sobre préstamos se basan en el sistema de calificación crediticia FICO. Si quiere pedir dinero prestado, todo su futuro financiero está determinado por ese número. Su puntaje FICO determina si puede comprar una casa, calificar para las mejores tarifas de tarjetas de crédito, e incluso conseguir un seguro más económico.

Pero hay un problema:los puntajes FICO son un predictor defectuoso del riesgo. Cuatro de cada cinco estadounidenses nunca han incumplido con un préstamo, pero menos de la mitad tiene un crédito de primer nivel. Si un prestamista tuviera mejores datos sobre sus posibles prestatarios, podría hacer más préstamos, proporcionar tarifas más bajas, y obtener más ganancias.

Esta es la gran oportunidad de Upstart. El sistema de suscripción basado en inteligencia artificial de la empresa está bien situado para interrumpir la industria crediticia, ya que permite a los prestamistas evaluar los riesgos con algo más perspicaz que un simple número de tres dígitos.

Según un estudio con los principales bancos, El modelo de Upstart podría aprobar hasta 3 veces el número de prestatarios mientras mantiene las tasas de pérdidas iguales a las de la suscripción tradicional. Aún mejor para los socios bancarios de Upstart es el hecho de que su sistema basado en tecnología requiere menos mano de obra, permitiendo a los bancos aprobar y escalar rápidamente los programas de préstamos.

En el segundo trimestre reciente, los ingresos crecieron a $ 194 millones, más de 1, 000% más que el año anterior. Más importante, Los prestamistas solicitan la suscripción a través del sistema basado en inteligencia artificial de Upstart con más frecuencia y eligen sus términos en lugar de sus modelos internos.

Fundada por antiguos empleados de Google, Upstart está a la vanguardia de la disrupción de toda la industria de préstamos, que es una industria de billones de dólares ( ¡por mes! ). Si bien es poco probable que continúe con estas tremendas tasas de crecimiento, la historia a largo plazo de las acciones de Upstart es innegablemente convincente.

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Trade Desk tiene el marketing televisivo en su punto de mira

• La mesa de comercio (NASDAQ:TTD)
• Precio:$ 67.81 (al cierre del 29 de septiembre de 2021)
• Capitalización de mercado:32,459 $ Miles de millones

La "muerte de la televisión" está sobre nosotros. El número de suscriptores de televisión de pago (cable) ha disminuido de casi 100 millones en 2016 a menos de 75 millones en la actualidad. según eMarketer. De hecho, la empresa de análisis de datos espera que más hogares no tener una suscripción de cable que la que tendrá en 2024.

Todavía, grandes redes como The Walt Disney Company (NYSE:DIS) no se inmutan. Las acciones de Disney han aumentado un 37% en el último año a pesar del corte de cables, cerrando sus parques temáticos por covid, y la pérdida de ingresos de taquilla con el cierre de los cines. La razón es la solidez de los servicios de transmisión digital de Disney, incluidos Disney + y Hulu.

Cada vez más espectadores se conectan a Internet para ver su contenido favorito de Disney y otros programadores. y los anunciantes obviamente quieren estar donde están los espectadores. Esto significa que el ecosistema de publicidad televisiva de la vieja escuela está listo para la disrupción.

La publicidad de Connected TV (CTV) tiene como objetivo reemplazar esa industria arraigada, y la empresa de publicidad digital The Trade Desk (Nasdaq:TTD) ahora tiene una gran oportunidad para dar un paso al frente.

Los ingresos crecieron un 101% en el reciente segundo trimestre de The Trade Desk, con mejoras en todos los canales de marketing. La cantidad de anunciantes que invierten más de $ 100, 000 por año se duplicó con respecto al año anterior, y la compañía tuvo una retención de clientes de más del 95% durante el trimestre, una cifra que ha superado durante más de siete años.

CTV es cada vez más una parte importante de la historia de crecimiento de The Trade Desk. La compañía dijo recientemente que llegó a más de 87 millones de hogares a través del marketing de CTV. ¡más de los que se pueden alcanzar desde la televisión tradicional!

Cómo encontrar acciones en crecimiento

La semana pasada, hablamos sobre invertir en acciones de valor y algunos de los enfoques utilizados por inversores de valor como Warren Buffett. No olvide esas lecciones sobre cómo determinar cuánto vale una empresa; de hecho, las vamos a ampliar aquí, pero sepa que la inversión para el crecimiento requiere un tipo de mentalidad diferente, comenzando por decir adiós a la vieja relación precio-ganancias.

Muchas acciones de crecimiento simplemente no tienen una relación precio-ganancias porque ... no tienen ganancias. Esto se debe a que estas empresas jóvenes están reinvirtiendo agresivamente todo lo que ganan en sus negocios para ganar más clientes y mejorar sus ingresos. Como resultado, El resultado final (ganancias) es a menudo un número negativo a medida que la empresa intenta evolucionar hacia su máximo potencial.

De hecho, ¡Algunas empresas en crecimiento como Amazon pasaron más de una década sin ganancias confiables! Pero al mismo tiempo, estaba utilizando todos sus ingresos para construir una red logística de primer nivel y desarrollar su infraestructura de computación en la nube.

Por esta razón, las métricas que los inversores de valor suelen utilizar no tienen mucho sentido para evaluar las empresas en crecimiento. Pero eso no significa que los inversores en crecimiento no deban investigar a las empresas con el mismo nivel de escrutinio. En lugar de, La inversión para el crecimiento requiere profundizar en las operaciones de la empresa y tener un excelente conocimiento de la industria en la que opera.

Adiós múltiples hola indicadores clave de rendimiento

Un dato al que muchos inversores en crecimiento prestan mucha atención es la relación precio-ventas, que divide la capitalización de mercado actual por los últimos 12 meses de ventas. Idealmente, está invirtiendo en una empresa que aumenta sus ingresos más que su capitalización de mercado, lo que significa que esta proporción debería ir disminuyendo con el tiempo.

También debe observar cómo se han comportado las ventas en el último año, sobre todo para medir si están creciendo y si están creciendo más rápido que sus competidores.

Más importante, los inversores deben leer los informes financieros trimestrales y anuales de la empresa para identificar los indicadores clave de rendimiento (KPI) que impulsarán el crecimiento de la empresa. Estas son cosas como el crecimiento de usuarios / suscriptores; factores de participación, como usuarios activos diarios, medidas de conversión, y recuentos de clientes; o datos transaccionales como el volumen bruto de mercancías. Saber cómo cambian estos números con el tiempo lo ayudará a comprender la salud de la empresa.

El panorama general de las acciones de crecimiento en la actualidad

La pandemia ha sido un gran momento para ser inversor, con muchos tipos de inversiones creciendo en valor. Pero la clase de activos que realmente ha obtenido mejores resultados durante este período han sido las acciones de crecimiento. (Las acciones de crecimiento generalmente obtienen mejores resultados cuando caen las tasas de interés, que sucedió en 2020.)

El repunte de las acciones de crecimiento se tomó un respiro a principios de este año, ya que Wall Street se preocupó de que los precios alcanzaran máximos históricos. Es comprensible si se tiene en cuenta que Apple (Nasdaq:AAPL), Microsoft (Nasdaq:MSFT), Alfabeto (Nasdaq:GOOG), Facebook (Nasdaq:FB), y Amazon tienen un valor colectivo de 9,2 billones de dólares, que es más que el todo el mercado valor hace poco más de una década.

Todavía, la pandemia nos ha demostrado que la disrupción puede ocurrir a nuestro alrededor. ¿Por qué no hablar desde la planta baja sobre algunas de las mayores amenazas al statu quo actual? Su yo futuro, y su cuenta de corretaje, podrían agradecerle.

Jamal Carnette, CFA posee acciones de MercadoLibre y The Trade Desk. The Motley Fool posee acciones y recomienda MercadoLibre, La Mesa de Comercio, y Upstart Holdings, Inc. Millennial Money es parte de la red The Motley Fool. Millennial Money tiene una política de divulgación.