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11 tendencias que remodelan la inversión:¿demasiado bombo o no lo suficiente?

Mucho ha cambiado desde que comencé a invertir en 2010. Y la tasa de cambio solo se está acelerando.

En ese entonces no había Robinhood, sin éter sin finanzas descentralizadas, y sin Cathie Wood. Invertir fue aburrido que probablemente me salvó. Compré algunas acciones que me gustaron y guardé el resto de mi dinero en VTSAX (Vanguard Total Stock Market Index Fund).

Si en cambio, Estaba empezando a invertir hoy, sería más difícil mantenerse disciplinado en medio de todo el ruido. Ahora hay un montón de publicidad y codicia en el mercado. Esto no es malo. Es solo que la pandemia y todas las personas que viven en sus teléfonos han dificultado descifrar una buena inversión.

Paso una cantidad de tiempo innecesariamente grande leyendo sobre inversiones. Entre comunicados de prensa, el WSJ, Value Investor Insight, Reddit, y más… examino una inmensa cantidad de información. También me hacen un montón de preguntas como, "¿Qué opinas sobre [insertar la tendencia de inversión del día]?"

Por lo general, no contesto esos correos electrónicos. No es porque no tenga tiempo, es porque escribir lo mismo una y otra vez envejece. Pido disculpas si alguna vez me preguntaste y te dejé colgando.

Entonces, en esta publicación, Voy a compartir mis pensamientos sobre 11 tendencias que veo en el mundo de las inversiones:algunas que me interesan y otras que no. Todos son relevantes y te animo a que profundices más si te interesan. También compartiré si creo que algo tiene demasiada publicidad ... o no lo suficiente.

  1. DeFi
  2. NFT
  3. ARK Innovation ETF (ARKK)
  4. Sector de vehículos eléctricos
  5. Bitcoin
  6. Ethereum
  7. Otras criptomonedas
  8. Fintech
  9. Tarjetas deportivas y coleccionables
  10. Dominios
  11. Inversión sustentable

1. DeFi

DeFi significa "finanzas descentralizadas". La idea es que blockchain, como sistema autorregulador, puede facilitar las transacciones financieras a través de “contratos inteligentes” de manera más eficiente y rentable que las instituciones financieras tradicionales. Elimina al intermediario y democratiza los pagos, préstamo, préstamo, y comercio.

Un caso de uso simple es obtener un préstamo sin necesidad de trabajar con un banco. Ambas partes simplemente establecen un contrato y aceptan los términos que luego se facilitan a través de la cadena de bloques.

DeFi es un verdadero disruptor, pero la adopción generalizada tardará entre 3 y 5 años. El público necesita más educación y tiempo para sentirse cómodo con la idea, sin mencionar realmente simple, aplicaciones fáciles de usar para los consumidores. Veo servicios de pago ya conocidos como Square, PayPal, y los Quickbooks de Intuit que potencialmente dominan en este espacio.

Los bancos tradicionales perderán lentamente cuota de mercado, pero no caerá sin luchar ... y un montón de adquisiciones.

Vea DeFi:El futuro de las finanzas DEFI - Explicación del futuro de las finanzas

¿Demasiado bombo o no lo suficiente? No es suficiente bombo

2. NFT

Es probable que haya escuchado mucho sobre NFT (o "tokens no fungibles") en 2021. Como mínimo, has visto a un grupo de personas en Twitter cambiar su perfil a una imagen pixelada y te preguntas por qué. El espacio NFT no es nuevo, pero su popularidad explotó con el precio de bitcoin y otras criptomonedas, que puede utilizar para comprar estos activos digitales. Si quieres ir a explorar, echa un vistazo a Opensea, el mercado de NFT más grande del mundo.

Los cryptopunks cuestan más de $ 100K +. Los NFT de Bored Ape Yacht club, un pseudo club social en línea que trabaja para expandirse fuera de línea, cuestan más de $ 20K. NBA Top Shots tuvo su momento, pero la publicidad se desvaneció bastante rápido. Gary V ganó millones con un montón de dibujos ridículamente simples. En mi opinión, el trabajo de Beeple es fantástico, pero después de vender su pieza como jpeg por $ 69 millones en una subasta de Christie's, incluso él realmente no sabe lo que está pasando.

Hay muchas ganancias criptográficas dando vueltas y la gente quiere comprar cosas con ellas. Creo que los NFT llegaron para quedarse y el arte digital hace posible que más artistas se ganen la vida a través de sus bases de fans. Jugué con la idea de comprar un Tycho NFT simplemente porque aprecio su trabajo y quiero apoyarlo. Pero superó mi rango de precios.

Los NFT tendrán su momento, pero la demanda disminuirá rápidamente para la mayoría de las ofertas. Incluso si me equivoco ... será entretenido de ver.

¿Demasiado bombo o no lo suficiente? Demasiado bombo

3. ARK Innovation ETF (ARKK)

El ETF de ARK Innovation es una creación de Cathie Wood, que tiene una creencia cuasirreligiosa en la innovación disruptiva. Ha realizado un trabajo magistral al publicar toneladas de contenido y videos sobre su tesis. Todavía, algo no me parece bien.

ARKK explotó en 2020 con ganancias de más del 150% en gran parte debido a la explosión de las acciones de Tesla y Zoom, pero el fondo ha sufrido en 2021.

Si bien Cathie Wood podría fácilmente ser preseleccionada para cualquier especialista en marketing del año, No veo cómo vale la pena pagar un índice de gastos del 0,75% por un fondo que tiene un pequeño puñado de acciones en las que podría invertir por su cuenta.

Si no ha visto su discusión con Elon Musk y Jack Dorsey sobre criptomonedas, vale la pena verlo. Todavía, pero la tesis de Wood me parece más un juego que una inversión.

Si está interesado en algunas de las inversiones de Wood, es mejor invertir en ellos directamente. Ver Tesla, Cuadrado, Roku, Coinbase, y el resto de la lista aquí. De nota, el perennemente controvertido Michael Burry (de La gran apuesta y apostando contra la fama del mercado inmobiliario) acortó ARKK y Cathie tiene una buena cantidad de críticos.

Echa un vistazo a este hilo de Twitter bien razonado sobre por qué ARKK podría no ser tan bueno como parece:

¿Demasiado bombo o no lo suficiente? Demasiado bombo

4. Sector de vehículos eléctricos

Realmente no se puede desglosar la inversión en vehículos eléctricos con la inversión en la industria automotriz en general, ya que casi todos los fabricantes de automóviles han hecho una promesa de miles de millones de dólares o metas elevadas para ir a "todos los vehículos eléctricos" en 20-lo que sea.

Mi esposa y yo recientemente probamos varios vehículos eléctricos en el mercado. Y aunque disfruté conduciendo un Tesla e incluso el Audi e-tron, No veo a la mayoría de los Estados Unidos manejando estos autos. En su lugar, conducirán GM y Ford.

También creo que las baterías de litio tienen mucho camino por recorrer antes de ser consistentemente confiables:Chevy Volt y Teslas se incendian todo el tiempo. Las calificaciones de confiabilidad de Tesla son extremadamente bajas y el control de calidad ha sido un problema para casi todos los vehículos eléctricos.

Ni siquiera me hagas empezar con NIO y con todos los fabricantes chinos de vehículos eléctricos; invertir en ellos es solo apostar. No tengo posiciones en empresas chinas debido a la incertidumbre de ese mercado.

Si bien creo en la visión de Elon Musk y estoy continuamente impresionado por su inteligencia y seriedad, Hace poco me dijeron en un concesionario de Tesla en Ohio que lo más temprano que podía conseguir paneles solares de Tesla para mi casa era en 10 años. ¡Diez años! Seguro, Los paneles solares de Tesla no son vehículos eléctricos, pero veo esto como un obstáculo más en los primeros días del ecosistema de vehículos eléctricos.

Sigo sintiendo curiosidad por la estrategia prioritaria de la plataforma tecnológica Ultium de GM, así como la industria en su conjunto. Mi esposa y yo terminamos comprando un Volvo XC60 Recharge con híbrido enchufable, lo que nos da la capacidad de conducir aproximadamente 20 millas por carga totalmente eléctrica mientras hacemos mandados y más de 60 mpg mientras conducimos con el sistema híbrido.

Creo que la mayoría de la gente debería esperar a que los vehículos eléctricos completos resuelvan más sus problemas antes de volverse completamente eléctricos; yo ciertamente lo estoy.

¿Demasiado bombo o no lo suficiente? En algún lugar entremedio

5. Bitcoin

Compré mi primer Bitcoin en un estacionamiento de Walgreens. No es broma. Me encontré con un chico en un Walgreens de Chicago y lo cambié en efectivo por BTC transferido a mi billetera. Mucho ha cambiado desde entonces, incluido el valor vertiginoso, popularidad en la corriente principal, y accesibilidad de BTC.

Si bien creo en la filosofía fundamental de Bitcoin, Solía ​​pensar que la regulación gubernamental aplastaría a BTC y el valor de su estructura descentralizada. Pero me influye el argumento de que una mayor regulación potencialmente equivale a más legitimidad. Sin embargo, Todavía no veo cómo es práctico para un grupo lo suficientemente grande de personas usar BTC como medio de intercambio en el comercio. Es demasiado volátil.

Si bien la escasez (solo hay 21 millones de bitcoins) lo ayuda como reserva de valor, BTC no es una buena inversión para nuevos inversores. Veo demasiados inversores jóvenes y nuevos que ponen todo su dinero en BTC u otras criptomonedas en lugar de inversiones diversificadas a largo plazo.

Sigo viendo BTC como cualquier otra clase de activos alternativa, en el que puede tener sentido mantener entre el 1% y el 5% de su patrimonio neto como parte de una cartera bien diversificada. Sostener más que eso es solo apostar.

¿Demasiado bombo o no lo suficiente? Demasiado bombo

6. Ethereum

Ether es la verdadera moneda de Internet y los casos de uso son muchos. También creo que su creador, Vitalik Buterin, es uno de los tipos más inteligentes del mundo y tiene un gran corazón. Él no está en esto para hacerse rico; realmente está cambiando el mundo.

Me encanta todo lo que se construye sobre Ether y su papel en el espacio DeFi. Si bien puede volverse extremadamente técnico rápidamente, Siento que tengo un control decente de lo que está sucediendo en el espacio.

Desde el punto de vista de la inversión, aunque creo que Ether es más útil que BTC, sigue siendo una inversión de clase de activos alternativa. No es necesario que invierta más del 1% de mi cartera en Ether, ya que no necesito agregar ningún riesgo adicional a mi cartera.

No importa lo que le pase a Ether, Disfruto participando en la evolución de este espacio. Mientras más y más personas hablan de Ether, nadie habla lo suficiente sobre su potencial tecnológico a nivel general. Creo que esto cambiará en los próximos años.

Esta entrevista de Vitalik me dejó absolutamente alucinado:

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7. Otras criptomonedas

Todos sabemos que la tierra de los intercambios de criptomonedas es el Salvaje Oeste. Hay demasiadas monedas para mantenerme al día, y aunque algunos tienen un gran potencial, como inversión, simplemente no tienen sentido para mí individualmente. Como diría Warren Buffett, "Esto está más allá de mi círculo de competencia".

Si bien no he invertido en ninguno de ellos, Existe un número creciente de fondos de índices criptográficos a través de los cuales puede diversificar fácilmente entre monedas. Esta idea es más intrigante que apostar por cualquier moneda o ficha, pero este espacio está evolucionando tan rápidamente que es difícil distinguir entre los buenos y los malos actores.

Si aún no se ha creado, Definitivamente existe una oportunidad para un servicio de fondos criptográficos al estilo de Morningstar Rating. Si conoces alguno, compartir! El espacio necesita mucha más transparencia, pero esto seguirá evolucionando rápidamente.

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8. Fintech

Si bien la tecnología financiera es un paraguas enorme, están pasando tantas cosas en los pagos, comprar-ahora-pagar-después, banca abierta, neo banco, y espacio en el banco Challenger. Las lineas estan borrosas con muchas aplicaciones y empresas que intentan hacer todo para todos.

Todo el mundo quiere ofrecer una cuenta corriente para establecer una relación de “depósito directo” con los consumidores para que luego puedan vender a través de otros productos como préstamos y tarjetas de crédito.

Al mismo tiempo, Ha habido una proliferación de productos bancarios y fintech para audiencias minoritarias y de nicho, al igual que con las aplicaciones de citas. Ahora hay bancos solo para autónomos, trabajadores temporales o independientes, Afroamericano, asiático-americanos de primera generación, y más.

Existe una inmensa cantidad de innovación en el espacio de los servicios financieros. ¡Es emocionante! Como escritor tutor, e inversor en este espacio, Estoy prestando mucha atención. La pandemia ha cambiado radicalmente la forma en que los consumidores quieren administrar sus vidas financieras y las empresas están prestando mucha atención.

En mi opinión, esto conducirá a que los consumidores estén mejor atendidos y tengan la capacidad de usar el dinero de manera más fluida para construir las vidas que aman. Los grandes bancos ya se están poniendo al día.

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9. Tarjetas deportivas y coleccionables

Nada calienta mi corazón como ver un cartucho de Nintendo Super Mario Brothers sin abrir vendido por $ 2 millones. Es tan loco que me hace sonreír. Recuerdo el fin de semana de Acción de Gracias 1990, Pasé muchas horas tratando de vencer a Super Mario.

Desafortunadamente, mi mamá apagó la Nintendo antes de que pudiera ganar (tenías que dejar la consola encendida en esos días, no podías guardar tu juego).

Dejé de jugar videojuegos en 1998, pero todavía puedo lanzar un Mario Kart o GoldenEye cuando tengo la oportunidad.

El espacio de los coleccionables se ha disparado. Es tan emocionante que el niño de 5 años que llevo dentro tuvo que participar en la acción. Como la mayoría de los niños, Solía ​​coleccionar tarjetas deportivas y no me perdí el ritmo al comenzar una nueva colección casi 30 años después. Pero no lo veo como una inversión. A mi, es solo un nuevo pasatiempo ... aunque cada vez más caro y con cierto potencial de apreciación futura.

Me hace feliz sentarme en el suelo y abrir mi caja de tarjetas. Realmente no puedo ponerle precio a eso. Bien, Supongo que puedo:gasté el 0,02% de mi patrimonio neto en tarjetas deportivas el año pasado, sin duda maximizando mi felicidad por dólar.

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10. Dominios

Los dominios son la propiedad inmobiliaria de Internet. Continúan siendo más valiosos a medida que más personas pasan más tiempo en línea y más empresas se conectan solo en línea. Tu dominio es tu marca.

El espacio de dominio del sitio web ha estado en llamas durante el año pasado. Dominios que solían venderse por $ 5, 000- $ 10, 000 hace unos años ahora va por $ 100k +. Recientemente vendí un dominio que compré por $ 240 hace diez años por $ 8, 750. Así como lo ha hecho el mercado de valores durante la última década, mi cartera de dominios lo ha superado constantemente.

Actualmente tengo más de 800 dominios en una cartera que he estado creando durante 10 años. En total, De hecho, pierdo dinero en mis dominios todos los años porque vendo muy pocos de ellos, pero en su conjunto, mi cartera ha crecido sustancialmente. Sigo siendo optimista con los dominios y disfruto invirtiendo en ellos.

Aprender más, Recomiendo consultar este episodio de podcast sobre inversión en dominios, que hace un gran trabajo al destilar la oportunidad del mercado y compartir algunas estrategias diferentes.

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11. Inversión sostenible

El planeta es una buena inversión. Es tan simple como eso. Sin embargo, aunque me alienta el crecimiento de la inversión sostenible, pero el espacio aún tiene un largo camino por recorrer. Todavía no existe un estándar unificado o ampliamente aceptado para medir el impacto ambiental de las empresas que cotizan en bolsa.

Muchas empresas financieras se están subiendo al tren de la inversión socialmente responsable, con algunos simplemente usándolo para vender costosas inversiones mediocres que en realidad todavía funcionan mal, mientras que otros están lanzando inversiones que intentan realmente hacer el bien en el mundo.

La inversión socialmente responsable es un espectro—. Es bueno, mejor, mejor escenario. Lo bueno es cuando no agrava el problema, mejor es cuando invierte en soluciones a la contaminación por carbono para ayudar (ayudar al mundo), y lo mejor es, por supuesto, cuando está teniendo el mayor impacto positivo posible, al mismo tiempo que obtiene un rendimiento decente de la inversión y ayuda tanto como puede.

A continuación, se muestran algunos ejemplos de cada uno:

  • Bien :Invertir en fondos indexados socialmente responsables conocidos como ESG (Environmental, Social, y gobernanza). Lo "bueno" es que los ESG suelen ser una inversión fácil en la que invertir y es posible que pueda invertir en ellos en su cuenta de jubilación. pero estas inversiones a menudo caen en el "no va mal, pero probablemente no esté haciendo mucho bien para el medio ambiente ”. Algunos ejemplos incluyen ESG Stock Market ETF (ESGV) de Vanguard y Fidelity US Sustainability Index Fund (FITLX).
  • Mejor :Desafortunadamente, A menudo, existe un mayor riesgo asociado con el uso de su dinero para tener el impacto más positivo en el planeta. Si solo tiene unos pocos miles de dólares para invertir o recién está comenzando, estas no son grandes inversiones para su cuenta de jubilación. Para ayudar al mundo, puedes invertir directamente en energías limpias y renovables, como con la cartera de energía alternativa y medioambiental selecta (FSLEX) de Fidelity.
  • Mejor :La mejor manera de invertir en nuestro planeta es apoyar a las empresas y tecnologías que intentan explícitamente ayudar a nuestro planeta. Hay muchas empresas emergentes que hacen cosas realmente interesantes para el medio ambiente, pero lo más probable es que deba ser un inversor acreditado (lo que significa que tiene un valor neto de $ 1 millón o sus ingresos superan los $ 200, 000 para una persona o $ 300, 000+ o más para una pareja). Esto es simplemente inaccesible para la gran mayoría de los estadounidenses.
¿Demasiado bombo o no lo suficiente? No es suficiente bombo

Es un momento increíblemente emocionante para ser inversor. Si es nuevo en la inversión, Consulte mi artículo sobre cómo comenzar a invertir antes de invertir en todo lo mencionado anteriormente.

¿Qué piensas? ¿Qué me estoy perdiendo? ¿Crees que alguno de estos tiene demasiada exageración o no es suficiente? Me encantaría escuchar tus pensamientos.

ACTUALIZACIONES DE VIDA


Lo que estoy leyendo

Creado para vender:crear un negocio que pueda prosperar sin usted por John Warrilow. Por alguna razón, Decidí leer varios libros sobre la venta de un negocio después de vender mi negocio, pero creo que este libro hace el trabajo perfecto al resumir cómo construir mejor un negocio que eventualmente podría vender. Esta es una lectura obligada para cualquier emprendedor o emprendedor individual. Incluso si no planea vender su empresa, construirlo para vender le brinda más opciones y debería permitir que su negocio funcione sin usted.

Empiece donde está por Pema Chodron. Amo este libro. Pema es una hermosa escritora y sus palabras me están ayudando a reducir la velocidad y a vivir con más compasión. Una lectura que vale la pena para calmar y expandir tu mente.

El dilema del innovador:cuando las nuevas tecnologías hacen que las grandes empresas fracasen (gestión de la innovación y el cambio) por Clayton Christensen. Tuve la oportunidad de escuchar al profesor Christensen hablar en una conferencia y fue una de las mejores charlas que he escuchado. Falleció en enero pasado y actualmente estoy releyendo este libro. Esto es oro puro si está construyendo un negocio o quiere comprender cómo las empresas pueden innovar mejor. Es más relevante que nunca.

Lo que estoy viendo

Charles Eisenstein Entrevista de Living The Change Charles es un escritor y orador inspirador que tiene una habilidad increíble para destilar los desafíos de nuestro futuro cada vez más incierto. Escuchar y leer su trabajo me ayudó a ampliar mi definición de inversión en un momento de cambios sin precedentes. Vale la pena verlo.

Cita que estoy reflexionando

“'La felicidad no está en la mera posesión de dinero; radica en la alegría del logro, en la emoción del esfuerzo creativo ". - Franklin D. Roosevelt

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