4 formas rápidas de decidir si una empresa vale su inversión

El análisis de existencias puede ser tan complicado como desee. Hay miles de puntos de datos disponibles para recopilar y considerar. Examinar esta información puede ser útil o no para realizar una buena decisión de compra, sostener, o vender. Si bien no debe tomar atajos al invertir, hay algunos indicadores clave (y fáciles de entender) que casi cualquier persona puede utilizar para analizar rápidamente una acción. (Consulte también:15 consejos de inversión de un selector de acciones de Wall Street n. ° 1)

Hay dos cuestiones principales a considerar al realizar una revisión. Primero, evaluar la fortaleza de la empresa; es decir, determinar si la organización es digna de ser propietaria. Luego, averigüe si el precio de una acción hace que su compra sea una decisión de inversión inteligente.

En jerga financiera, mirar a la empresa y las condiciones económicas relevantes se denomina análisis fundamental; considerar el precio de las acciones (y su posible movimiento en el corto plazo) se conoce como análisis técnico. Habiendo comprado grandes empresas a precios demasiado elevados, Puedo dar fe de la necesidad de considerar la salud general de una empresa y si sus acciones están sobrevaloradas o infravaloradas en el mercado.

A continuación, se muestran cuatro formas sencillas y útiles de evaluar una posible inversión.

1. Vea la empresa de primera mano

Puede aprender mucho sobre una empresa visitando sus instalaciones y hablando con empleados y clientes. Por ejemplo, comprar en tiendas de empresas del sector minorista. Observe si el piso de ventas está lleno de gente o está casi vacío. Mira su mercancía comparando su marca, calidad, y precios a ofertas competitivas. Interactúe con los empleados para discernir qué tan bien capacitados y útiles están.

Para los no minoristas, hablar con amigos y vecinos que sean empleados, clientes, o proveedores para tener una idea de cómo opera la empresa y trata a quienes interactúan con ella. Pruebe los productos y servicios de la empresa. Pregunte a los profesionales de la industria qué piensan sobre la calidad del producto de una empresa. niveles de servicio, e innovación.

Visitas a la tienda, charlas con empleados, etc. pueden brindarle información sobre el bienestar general de una organización. Si bien no aprenderá todo lo que necesita saber, puede contrastar la imagen corporativa con la realidad y determinar si la empresa merece una mayor investigación.

2. Mira los informes financieros

Busque los estados financieros de una empresa para ver estadísticas clave como los ingresos, ganancias, y flujo de caja durante los últimos años.

Acceda a las estadísticas financieras directamente en la base de datos SEC-EDGAR (ingrese el ticker y busque las presentaciones 10-K asociadas con los informes anuales). Alternativamente, utilizar herramientas en línea para profundizar en el desempeño financiero, como Morningstar.com o Yahoo! Finanzas, donde los resultados financieros y las tendencias se pueden ver en la pestaña Finanzas.

Idealmente, Descubrirá una empresa que está experimentando un crecimiento sólido y constante con la capacidad de continuar con esta tendencia. Prácticamente, aunque, es poco probable encontrar una empresa con un historial perfecto, ya que la mayoría tiene contratiempos ocasionales, especialmente durante los períodos de recesión. Todavía, deberías mirar las finanzas.

Observe si:

1. el ingreso neto es positivo, indicar que la empresa está generando ganancias;
2. los ingresos y las ganancias han crecido con el tiempo; y
3. el flujo de caja operativo es positivo y creciente.

El rendimiento pasado no es una garantía, pero puede indicar si una empresa puede seguir creciendo y generar fuertes rendimientos para los accionistas.

3. Mire la relación P / E

La relación precio / beneficio (o relación P / E), que es el precio de las acciones dividido por las ganancias por acción, le da una idea de si obtendrá una ganga o pagará una prima por las acciones. Este número podría denominarse valoración de la acción, que fluctúa debido al valor real y percibido.

Encuentre esta relación para acciones individuales en Morningstar, Yahoo! Finanzas, y Google Finance. Alternativamente, mire los gráficos de las acciones individuales dentro de la sección de investigación de su firma de corretaje en línea.

Según The Motley Fool, "La acción mediana en el índice S&P 500 ha tenido históricamente una relación P / U de alrededor de 15". Un número más bajo que el promedio podría indicar un buen precio, mientras que un número más alto podría significar que el precio es demasiado alto.

Muchos factores pueden afectar esta proporción, aunque, como una desaceleración en las ganancias o el crecimiento esperado que se refleja en el precio de las acciones. Sin embargo, Observar el P / U actual de una acción en comparación con su desempeño histórico, así como con sus pares de la industria y el mercado en general, puede darle una idea sobre las valoraciones actuales.

4. Mira las noticias

Un vistazo a las noticias financieras puede brindarle información sobre una empresa específica, así como su industria y la actividad general del mercado. que puede afectar el valor de una acción.

No tiene que ver CNBC todo el día para obtener información básica pero significativa. Visite Bloomberg.com en línea oa través de su aplicación móvil o inicie sesión en su cuenta de corretaje en línea para recibir titulares relacionados con las economías globales. ver una instantánea del mercado, anotar las calificaciones de los analistas, y leer noticias de la industria y la empresa.

Reciba actualizaciones sobre las ganancias de la empresa junto con los planes de expansión y la presentación de productos. Lea sobre el estancamiento o el rápido crecimiento de la industria. Observe cómo sus acciones potenciales crecen o se reducen en valor en función del movimiento de los índices del mercado, que puede reflejar el sentimiento general de los inversores sobre sus elecciones.

La selección de acciones para su cartera debe implicar la realización de observaciones generales, revisar los resultados financieros, y tener una idea de lo que dice la gente sobre su futuro. Luego, tomar una decisión de inversión formándose una opinión basada en factores que puedan afectar el desempeño de la empresa y el precio de sus acciones a largo plazo.

¿Compra y vende acciones individuales? ¿Cómo evalúas una empresa?