12 estrategias de inversión extravagantes (y no tan extravagantes) que realmente funcionan

No existe una única forma correcta o incorrecta de invertir. Si hubiera, todos seríamos increíblemente ricos y no necesitaríamos leer grandes sitios web como este.

El enfoque de inversión más probado y comprobado es comprar y mantener. En otras palabras, entre al mercado tan pronto como pueda y no salga hasta que absolutamente necesite el dinero. (Ver también:5 conceptos básicos de inversión que pueden hacerte rico)

Pero no todo el mundo sigue ese enfoque. De hecho, algunas personas tienen algunas estrategias realmente extravagantes para hacer crecer su cartera. A continuación, se muestran algunos de los enfoques de inversión más comunes, además de algunas otras estrategias más inusuales.

Inversión de valor

En lenguaje sencillo, se trata de encontrar acciones que usted cree que están subvaloradas. Si tiene fe en la solidez financiera subyacente de una empresa, no debe preocuparse demasiado por el precio de sus acciones. De hecho, puede ver esto como una oportunidad para comprar acciones de una gran empresa a precio de ganga. La clave para invertir en valor es tener cierto conocimiento de las finanzas de una empresa y las verdaderas razones por las que Wall Street puede estar subvalorando. Warren Buffett es un gran defensor de la inversión en valor, y lo ha hecho bastante bien por sí mismo.

Promedio del costo en dólares

Este es un enfoque de inversión a largo plazo que se basa en la premisa de que es una tontería intentar cronometrar el mercado. Si invierte una cantidad específica de dinero de manera constante:$ 200 por mes, por ejemplo, podrá comprar más acciones cuando el mercado baje y menos cuando suba. Esto hace que su cartera sea menos vulnerable a las caídas importantes del mercado, pero quizás su mayor atributo es que permite la disciplina, ahorros constantes.

Inversión de suma global

Este es el contraargumento del promedio del costo en dólares. Un informe de 2012 de Vanguard sugirió que colocar una suma global de dinero en los mercados resultará en un rendimiento más alto que el promedio de costo en dólares (DCA) aproximadamente dos tercios del tiempo. Hay partidarios en los campamentos de suma global y DCA, pero ambos se basan en tres principios clave:invierta todo lo que pueda, invertir temprano, e invertir a largo plazo.

Inversión contraria

Esto es muy similar a la inversión en valor, pero lleva las cosas un paso más allá. Los inversores contrarios no solo buscarán valor, pero adopte acciones que realmente están siendo superadas por los inversores, analistas, y los medios financieros. En otras palabras, si todos los demás odian una acción, un inversor contrario lo verá como una oportunidad.

Inversión de arriba hacia abajo

La premisa detrás de esta estrategia es mirar el panorama general de cómo se desempeñarán la economía o los mercados en general, luego, determine los sectores que se espera que obtengan buenos resultados como resultado. Luego, compra acciones de las empresas con mejores resultados en ese sector. Por ejemplo, supongamos que todo el mundo está prediciendo que las tasas hipotecarias caerán en un futuro próximo. Un inversor de arriba hacia abajo podría suponer que las acciones de los constructores de viviendas se beneficiarán como resultado. Por lo tanto, el inversor comprará acciones de la constructora de viviendas más reconocida.

Inversión de abajo hacia arriba

Esto funciona a la inversa para invertir de arriba hacia abajo. Los inversores de abajo hacia arriba no están demasiado preocupados por los factores macroeconómicos. En lugar de, realizarán una investigación rigurosa sobre empresas individuales, y normalmente buscará empresas con criterios específicos, como una relación precio-ganancias baja o una cierta tasa de crecimiento de las ganancias. Los inversores de abajo hacia arriba generalmente creen que las buenas empresas son buenas inversiones, independientemente de cómo le vaya a la economía en general.

Perros del Dow

En lenguaje sencillo, esta estrategia requiere que los inversores encuentren las 10 acciones de primera clase con los dividendos más altos en relación con el precio de sus acciones. La teoría es que los dividendos son un indicador más confiable del verdadero valor de una empresa, y que las empresas con altos dividendos pero precios bajos deberían estar preparadas para recuperarse. Existe alguna evidencia que sugiere que esta estrategia puede generar buenos retornos, pero no está exento de críticas, quienes argumentan que no es mejor que invertir en el mercado de valores más amplio. Es más, esta estrategia puede resultar en una gran cantidad de compra y venta de acciones, lo que puede resultar en tarifas e impuestos. (Forbes publicó este derribo de la estrategia a principios de este año).

Deslizamiento inverso

La sabiduría convencional en torno a la planificación de la jubilación es ajustar gradualmente su cartera para que sea más conservadora a medida que se acerca a la edad de jubilación. Esto significa alejarse de las acciones e invertir en inversiones más seguras, como bonos y efectivo. Hay una lógica inherente a esta estrategia, ya que nadie quiere ver que sus ahorros de ahorros disminuyan significativamente en valor justo cuando se jubilan. Pero hay algunos asesores que dicen que está bien ser agresivo con sus inversiones incluso a medida que envejece. Rob Arnott, de Research Associates, afirma que su análisis muestra que alguien que comience con bonos y se mueva gradualmente hacia acciones terminará con una mayor suma de dinero al final.

Entonces, ¿quién tiene razón? Bien, esta es una fuente de considerable debate, pero la mayoría de los asesores dicen que es mejor tener en cuenta su propia tolerancia al riesgo al elegir una estrategia. Y, en última instancia, el objetivo debe ser dejar de lado suficientes activos para que cualquiera de las estrategias lo deje lo suficiente para jubilarse cómodamente.

Vender en mayo, Irse

Este enfoque de inversión se basa en la idea de que la mayor parte de las ganancias del mercado de valores tienen lugar entre el otoño y la primavera. La estrategia sugiere salir de los mercados (o al menos adoptar una postura más conservadora) en mayo, y luego regresa en octubre o noviembre. Las revisiones sobre este enfoque son mixtas, Los asesores generalmente dicen que el mercado de valores es demasiado impredecible para que esto funcione de manera consistente. Algunos observadores dicen que funciona pero no en años electorales. Los asesores están de acuerdo en que esta estrategia de salida y reingreso al mercado puede resultar en impuestos y tarifas sobre las ganancias de capital. Por lo tanto, vale la pena analizar su propia cartera para determinar si tiene sentido.

Invierta como un multimillonario

Si personas como Warren Buffett y Carl Icahn han ganado miles de millones en el mercado de valores, ¿Por qué la gente no hace lo que hace? Se puede argumentar que una manera fácil de obtener riqueza es simplemente hacer que su cartera refleje la de los inversores más ricos del mundo.

El año pasado, Direxion creó un fondo cotizado en bolsa basado en su "Índice iBillionaire, "que contiene 30 de las acciones del S&P 500 más favorecidas por los inversores multimillonarios. literalmente, puede invertir como un multimillonario sin mucho esfuerzo.

Puede que le vaya bien con esta estrategia de inversión. Después de todo, Los inversores multimillonarios suelen ser bastante hábiles para encontrar inversiones a largo plazo. Pero es importante recordar que pueden tener acceso a inversiones que no están disponibles para nosotros, los simples mortales, y sus metas, las tolerancias de riesgo y los horizontes de tiempo pueden diferir.

Inversión astrológica

¿Tomas decisiones basadas en cartas planetarias complejas y los signos del zodíaco? ¡Entonces esta estrategia de inversión es para ti! Hay, por extraño que parezca, un seguimiento dedicado a este enfoque de inversión, lo que supone que el movimiento del sistema solar afecta el movimiento de los mercados. ¿Es posible cronometrar los mercados basándose en el conocimiento celestial? No hay mucha evidencia de que este sea un enfoque eficaz, aunque el autor de un boletín informativo sobre inversiones astrológicas afirma haber predicho correctamente cuándo tocaría fondo el mercado en 2009, según Forbes.

Coleccionables

Siempre hay un segmento de la población que busca encontrar riqueza no en los mercados tradicionales, sino la compra y venta de coleccionables y otros artículos físicos. Desde pelotas de béisbol autografiadas hasta figurillas de Star Wars, existen grandes mercados para todo tipo de cosas. Una persona ahora está tratando de vender una sola tarjeta de Magic:The Gathering en eBay por $ 100, 000.

No hay mucha evidencia que demuestre que invertir en artículos de colección sea más lucrativo que poner efectivo en el mercado de valores, pero todos parecemos saber de un tipo que vendió su colección de cómics por un millón de dólares.

¿Sigues alguna de estas estrategias de inversión? ¿Otro? ¡Comparte tus comentarios!