7 formas de comparar las inversiones en el mercado de valores

Al invertir, nos enfrentamos a un abrumador menú de cosas para elegir. Hay decenas de miles de acciones, una cantidad asombrosa de fondos mutuos y ETF, además de una vertiginosa variedad de enlaces. ¿Cómo podemos darle sentido a todo esto para decidir qué constituye una buena inversión?

Es útil conocer los elementos básicos de una inversión para saber cómo comparar un producto con otro. Esto puede requerir algo de trabajo, pero a menudo puede ser divertido profundizar en los detalles de por qué una inversión es mejor que otra. A continuación, se incluyen algunos aspectos clave para examinar.

1. Potencial de crecimiento

La mayoría de las personas que están lejos de la edad de jubilación buscan inversiones que crecerán con el tiempo. Idealmente, están buscando inversiones que les permitan construir un fondo de jubilación considerable y superar los rendimientos que ofrece una cuenta bancaria básica. Hay algunas inversiones, como acciones, que históricamente aumentan de valor y son excelentes para los inversores más jóvenes. Los fondos mutuos y los ETF también pueden ofrecer un crecimiento sólido. Cautiverio, sin embargo, es más probable que ofrezcan menos pero rendimientos más estables.

A medida que se vuelve más inteligente para comprender el funcionamiento interno de inversiones específicas, puede volverse hábil para saber cuándo una inversión está infravalorada y tal vez preparada para un gran crecimiento, o sobrevalorada y lista para una caída de precios. Comprender el potencial de crecimiento de determinadas inversiones puede ayudarlo a encontrar la combinación adecuada para su cartera individual. (Ver también:9 formas de saber si vale la pena comprar una acción)

2. Sector e industria

Si no sabe mucho sobre una inversión en acciones al principio, ayuda a saber qué hace la empresa para ganar dinero. Las empresas se agrupan en sectores según el tipo de negocio en el que operan; dentro de los sectores, hay segmentos más pequeños llamados industrias. Típicamente, las acciones se agrupan en 11 sectores diferentes, que incluyen atención médica, finanzas, energía, y productos básicos de consumo, por nombrar algunos, y puede haber entre dos y 15 industrias en cada sector. Una cartera de acciones bien equilibrada tendrá cierta exposición a todos estos sectores y a la mayor cantidad posible de estas industrias.

Al invertir, Es útil saber cómo se desempeñan estos sectores en comparación con el mercado de valores en general. Algunos sectores funcionan mejor que el mercado, mientras que otros tienen un rendimiento inferior. Algunos son resistentes en tiempos económicos difíciles, mientras que otros son más vulnerables a las malas noticias. Comprender estas industrias puede ayudarlo a realizar comparaciones inteligentes al evaluar las acciones.

3. Capitalización de mercado y clase de activos

Las existencias suelen clasificarse por tamaño, también conocido como capitalización de mercado. La capitalización de mercado de una empresa, o capitalización de mercado, se refiere al valor de todas las acciones en circulación (que es el precio de las acciones multiplicado por el número total de acciones en circulación).

Hay acciones de gran capitalización, que comprenden las mayores empresas que cotizan en bolsa. Hay acciones de mediana capitalización, que son empresas de tamaño medio. Y hay acciones de pequeña capitalización e incluso de microcapitalización, compuesto por empresas más pequeñas. Estas categorías también se denominan clases de activos.

Generalmente hablando, Las acciones de gran capitalización ofrecen potencial de crecimiento constante para los accionistas. Las acciones de empresas más pequeñas pueden ofrecer mayores rendimientos, pero también pueden ser inversiones más riesgosas. Comprender las características únicas de las acciones en cada clase de activos puede ayudarlo a hacer comparaciones entre inversiones y encontrar acciones que tengan sentido para sus objetivos financieros.

4. Riesgo y volatilidad

Las acciones de empresas más pequeñas pueden ser más riesgosas que otras inversiones. Comprender el riesgo, y su propia tolerancia al mismo, puede ayudarlo a comparar inversiones con confianza.

Es importante tener en cuenta que el potencial de mayores retornos viene con el potencial de un mayor riesgo. Encontrar ese punto óptimo de riesgo-recompensa es la clave para una inversión exitosa. Demasiado riesgo puede hacer que pierda mucho dinero. Evitar el riesgo por completo puede evitar que obtenga los beneficios necesarios para alcanzar sus metas financieras.

La volatilidad y el riesgo van de la mano. Cuando una inversión sube y baja de valor rápidamente, solemos decir que es una inversión volátil. Hay formas de ganar dinero con esa volatilidad, pero para la mayoría de los inversores, es mejor ver más firme, retornos consistentes. (Ver también:Cómo las personas adversas al riesgo pueden ingresar al mercado de valores)

5. Ganancias, y ganancias por acción

Las empresas ganan dinero. También lo gastan. Cuando las empresas ganan más dinero del que gastan, eso suele ser bueno para todos, incluidos los inversores. Este dinero extra a menudo se conoce como ganancias netas. Y como inversor, desea que las ganancias aumenten con el tiempo.

Al comparar dos empresas de la misma industria, Puede ser útil examinar las ganancias para ver cuál puede estar funcionando mejor financieramente. Pero también es importante considerar las ganancias en el contexto del tamaño de una empresa. Para hacer esto, simplemente tome el total de ganancias y divídalo por el número de acciones en circulación. Entonces, una empresa con $ 9 millones en ganancias y 20 millones de acciones tendría ganancias por acción de 45 centavos. (Ver también:Guía para principiantes para leer una tabla de existencias)

6. Noticias financieras

Algunas veces, El solo hecho de prestar atención a los titulares puede ayudarlo a comprender si una inversión es buena o no. Las noticias financieras pueden informarle sobre tendencias macroeconómicas que pueden ayudar o perjudicar ciertas inversiones, y mantenerte informado sobre novedades específicas sobre empresas o productos. Al intentar decidir entre inversiones, haga una búsqueda rápida de noticias para ver si hay algo importante que necesite saber. No tiene que ir por la borda; puede abrumarse leyendo revistas financieras y viendo CNBC todo el día. Sin embargo, mantenerse informado en general puede resultar útil.

7. Dividendos y rentabilidad por dividendo

Muchas empresas optan por distribuir las ganancias a los accionistas trimestralmente. Esto es genial si eres accionista, porque es un ingreso gratis solo por poseer acciones. Al examinar los dividendos, debe tener en cuenta tanto el monto del dividendo como el "rendimiento, "que es la cantidad en comparación con el precio de la acción.

Por ejemplo, una empresa puede pagar a los accionistas 50 centavos por acción que posean cada trimestre. Ese es el rendimiento por dividendo. Si las acciones de la empresa tienen un precio de $ 35, el rendimiento es de aproximadamente el 1,4 por ciento por trimestre, o 5,6 por ciento anual. Al examinar los dividendos, fíjese si una empresa tiene un historial de mantener o incluso aumentar los dividendos cada año. Si lo hacen, eso es un signo de una empresa con una sólida base financiera.

Tenga en cuenta que si una empresa no distribuye dividendos, eso no es necesariamente algo malo. Muchas empresas de rápido crecimiento optan por reinvertir sus ganancias en operaciones comerciales, y esto a menudo puede ayudar a impulsar el crecimiento y hacer que la empresa sea más valiosa con el tiempo. Amazon puede ser el mejor ejemplo de una empresa fuerte que no paga dividendos.