Inversión de suma global frente a promedio de costos en dólares

Tanto la inversión a tanto alzado como promedio de costo en dólares son formas populares de invertir en el mercado. Ambos métodos pueden proporcionarle algunos beneficios y algunos inconvenientes. Estos son los conceptos básicos de la inversión de suma global y el promedio de costos en dólares y cómo se comparan entre sí.

Inversión de suma global

La inversión a tanto alzado implica tomar todo el dinero que va a invertir y ponerlo en el mercado de una vez. Por ejemplo, digamos que tenías $ 10, 000 para invertir. Con inversión a tanto alzado, vas a tomar los $ 10 completos, 000 y ponerlo en un stock, fondo de inversión, o algún otro tipo de inversión.

Promedio del costo en dólares

El promedio de costos en dólares es un enfoque de inversión a largo plazo que utiliza pequeños inversiones regulares. Con este tipo de inversión, va a distribuir sus inversiones durante un largo período de tiempo. Por ejemplo, digamos que todavía tienes $ 10, 000 para invertir. En lugar de ponerlo todo en el mercado de inmediato, lo repartirá en varios pagos. Puede decidir invertir $ 1000 por mes durante los próximos 10 meses.

Ventajas de la inversión a tanto alzado

El uso de la estrategia de inversión de suma global puede brindarle algunos beneficios. En cuanto al potencial de beneficio puro, esta va a ser la mejor opción. Si elige la garantía adecuada para depositar su dinero, potencialmente podría obtener un gran retorno de su inversión. Por ejemplo, digamos que tenías $ 10, 000 y lo pones todo en un stock en particular. El precio por acción es de $ 2 cuando compra. Luego, el próximo mes, el precio de las acciones aumenta a $ 6 por acción. Acaba de triplicar su inversión y ahora tiene $ 30, 000. Si hubiera utilizado el promedio de costos en dólares, habría invertido $ 1000 el primer mes. El valor de esos $ 1000 se habría triplicado a $ 3000. Cuando agrega eso a sus $ 9000 restantes, tienes $ 12, 000. Al poner el monto total de su inversión en el mercado, hiciste $ 18, 000 más que si hubiera utilizado el promedio de costos en dólares.

Ventajas del promedio de costos en dólares

Aunque la inversión a tanto alzado tiene el mayor potencial, el promedio del costo en dólares también tiene algún valor. Una de las mayores ventajas de promediar el costo en dólares son los beneficios psicológicos que obtiene. Mucha gente tiene miedo de invertir una gran cantidad de dinero en un valor o grupo de valores. Hay muchas cosas que pueden suceder en el mercado y su inversión podría caer en picado poco después de que se involucre. Con el mismo ejemplo anterior, digamos que invirtió $ 10, 000 en una acción que se vendía a $ 2 por acción. Después de un mes, el precio baja a $ 1. Ha perdido $ 5000. Si hubiera utilizado el método de promediar el costo en dólares, habría invertido $ 1000. Su inversión entonces valdría $ 500. En general, solo bajaría a $ 9500 en lugar de $ 5000.