Promedio del valor frente al promedio del costo en dólares

Muchos inversores utilizan valor promedio o el promedio de costos en dólares como una forma de minimizar el impacto de la sincronización del mercado en sus carteras. Ambos métodos han demostrado que tienen algún mérito para los inversores a largo plazo. Sin embargo, tienen algunas diferencias claras que debe conocer. Estos son los conceptos básicos del promedio de valor y el promedio de costo en dólares.

Promedio del costo en dólares

El promedio de costos en dólares es un método de inversión muy popular que le permite nivelar el movimiento de un valor en particular en el tiempo. Con esta estrategia, va a invertir una cantidad determinada de dinero en un intervalo regular. Por ejemplo, podría decidir invertir $ 100 cada mes en un fondo mutuo en particular. Al hacer esto, está limitando el riesgo de comprar en el momento equivocado del mercado. Por ejemplo, si tomó $ 1200 y compró tantas acciones como pudo al comienzo del año, estará sujeto al riesgo de precio en ese momento en particular. Si el precio del fondo mutuo bajó en el transcurso del año, perdería dinero en su inversión. Sin embargo, si invirtió $ 100 cada mes durante un año en el mismo fondo mutuo, su riesgo se reduciría al mínimo. Compraría algunas acciones cuando el precio fuera alto y otras cuando el precio fuera bajo.

Esta estrategia puede ayudarlo a seguir invirtiendo a largo plazo y reducir el riesgo. Sin embargo, si el precio del valor sigue subiendo, se perderá el crecimiento potencial que podría haber tenido comprando todas sus acciones al principio.

Promedio de valor

Otro método popular de inversión se conoce como valor promedio. Con esta estrategia, no siempre invertirá la misma cantidad de dinero a intervalos regulares. Con valor promedio, tratará de invertir más dinero cuando baje el precio de un valor. Luego, cuando sube el precio del valor, invertirá menos dinero.

Esto se logra estableciendo un objetivo de inversión para cada intervalo. Por ejemplo, decide que quiere que su inversión aumente $ 1000 cada trimestre. Por lo tanto, la primera vez que invierte $ 1000 en un valor en particular. Al final del trimestre, el valor de sus acciones es igual a $ 1250. Esto significa que para el próximo trimestre, solo tendrá que invertir $ 750 para obtener el valor total de su cartera hasta $ 2000. Luego, llega el próximo trimestre y el valor de su inversión es de $ 1900. En ese tiempo, Tendrá que invertir $ 1100 para llegar al umbral de $ 3000. Mientras invierte más dinero, también está comprando más acciones cuando el precio es bajo. Por lo tanto, esto tiene la capacidad de ayudarlo a aprovechar el tiempo y aún así invertir en intervalos regulares.

Elegir un método

El promedio de costos en dólares es para aquellos que adoptan un enfoque de inversión a largo plazo y tienen una baja tolerancia al riesgo. Si desea probar y aprovechar la sincronización del mercado sin tener que analizar el mercado, promediar el valor podría ser el camino a seguir para usted.