El consejo de inversión de Warren Buffett:7 consejos importantes para invertir con éxito

Warren Buffett es conocido como uno de los mejores inversores de todos los tiempos, y amasó una fortuna de miles de millones de dólares invirtiendo a través de su empresa Berkshire Hathaway. Pero no solo es un gran inversor, también es un gran ingenio, y Buffett disfruta compartir su sabiduría popular con otros inversores.

Sus consejos abarcan una amplia gama de temas, no solo sobre inversiones sino sobre la vida en general. Pero hoy sigamos los consejos de Buffett que podrían ayudarlo a enriquecerse. Aquí está lo sorprendente:la sabiduría de Buffett parece tan práctica y de sentido común, y sin embargo, puede conducir a una gran riqueza.

7 piezas de sabiduría de Warren Buffett

A continuación se muestran siete de los aforismos más conocidos de Buffett y lo que significan para los inversores.

1. “La regla número uno es nunca perder dinero. La regla número 2 es nunca olvidar la regla número 1 ".

El punto de Buffett suena simple aquí, pero es increíblemente complejo. Por supuesto, como inversor, intenta obtener beneficios en el mercado, pero una de las mejores formas de hacerlo es evitando la pérdida. Cuando elimina decisiones que exponen su cartera a pérdidas, lo que queda es más probable que sea una ganancia. Cuando tenga más dinero en su cartera, puede aumentar sus ganancias aún más rápido.

Este enfoque tiene implicaciones en la forma de invertir. La cita de Buffett sugiere que, en lugar de buscar la mayor ventaja, primero debe buscar evitar pérdidas y solo luego observar las ganancias. Esa es una mentalidad diferente a la de los inversores que ven el mercado de valores como una máquina tragamonedas.

Aquí hay dos importantes inversiones que Buffett dice que está evitando.

2. “Las oportunidades surgen con poca frecuencia. Cuando llueve oro apaga el balde, no el dedal ".

Aquí Buffett sugiere que cuando vea una oportunidad, debe actuar con rapidez y decisión. Cuando las probabilidades están a su favor, como cuando los precios de las acciones bajan significativamente, debe invertir mucho, porque es posible que los buenos precios no vuelvan a aparecer pronto.

Buffett a menudo adopta este enfoque cuando los mercados caen significativamente. Amasó una tonelada de dinero en efectivo durante los buenos tiempos, y luego invierte agresivamente cuando las acciones se desploman. Tener mucho dinero en efectivo a mano le permite utilizar esta estrategia.

3. "Simplemente intentamos tener miedo cuando otros son codiciosos y ser codiciosos solo cuando otros tienen miedo".

Si bien algunos inversores piensan que invertir tiene mucho que ver con los números, Buffett sugiere que invertir tiene mucho que ver con el comportamiento de los propios inversores. Cuando los inversores son codiciosos y empujan los precios de las acciones al cielo, Buffett se asusta porque pronto puede seguir una caída del mercado.

A diferencia de, cuando los inversores huyen del mercado o de una acción específica, Buffett se interesa más porque los precios son más baratos. Cuando las existencias son más baratas, no tienen el mismo riesgo que cuando son costosos. Y así es como Buffett piensa en evitar pérdidas.

A principios de 2020, el mercado se desplomó a medida que las preocupaciones sobre el coronavirus sacudieron a los inversores. Sin embargo, algunos inversores se lanzaron al mercado en medio del miedo, y el mercado se recuperó furiosamente de sus mínimos.

4. "Es mucho mejor comprar una empresa maravillosa a un precio justo que una empresa justa a un precio maravilloso".

Si bien algunos inversores de valor se centran en comprar solo las empresas más baratas, Buffett sugiere que un mejor curso de acción es comprar empresas "maravillosas", aquellas con mejores condiciones económicas y competitivas. Parte de la dificultad aquí es que, mientras que las empresas justas pueden salir a la venta con relativa frecuencia, las grandes empresas rara vez parecen baratas.

Pero una empresa con una buena ventaja competitiva probablemente seguirá ganando dinero con el tiempo, y puede rescatarlo si compra a un precio demasiado alto. Puede que no sea el caso de una empresa justa, que puede fallar y nunca volver a su precio de compra o más.

En esta misma línea, Buffett ha sido un comprador desde hace mucho tiempo de Bank of America, un banco con sucursales en todo el país y una franquicia de depósito envidiable. A partir del tercer trimestre de 2020, ocupa la segunda posición más grande en la cartera de Berkshire Hathaway, después de que Buffett adquiriera más de $ 1.7 mil millones más a fines de julio.

5. "La cualidad más importante para un inversor es el temperamento, no intelecto. Necesitas un temperamento que no obtenga gran placer de estar con la multitud o en contra de la multitud ".

Aquí nuevamente Buffett toca el valor del temperamento para un inversionista exitoso en lugar de la inteligencia. En lugar de intentar ir a favor o en contra de la multitud, los inversores deben analizar lo que sucede en el mercado, independientemente de a quién le guste qué acciones. Al centrarse en los hechos objetivos, los inversores pueden tomar decisiones relativamente libres de emoción y tomar mejores decisiones.

6. “El mercado de valores es un juego sin huelga. No tienes que hacer swing a todo, puedes esperar tu lanzamiento ".

Esta cita es una de las más famosas de Buffett, y ofrece la esencia de elegir su oportunidad. No es necesario que invierta hasta que encuentre una oportunidad que le parezca atractiva, uno que cumpla con sus estándares de recompensa potencial por el riesgo que está tomando.

De nuevo, Buffett aconseja a los inversores que esperen hasta que encuentren una oportunidad que probablemente no les hará perder dinero. No tiene que arriesgarse con una acción que no le parezca atractiva.

7. "Si le gusta pasar de seis a ocho horas a la semana trabajando en inversiones, hazlo. Si no lo hace, luego, el promedio del costo en dólares en fondos indexados ".

Buffett ha aconsejado durante mucho tiempo a la mayoría de los inversores que utilicen fondos indexados para invertir en el mercado. en lugar de intentar elegir acciones individuales. Al elegir acciones individuales, está trabajando contra los profesionales que tienen una amplia inteligencia sobre las empresas. A diferencia de, si compra un fondo indexado basado en el índice Standard &Poor's 500, serás dueño del mercado, el objetivo que todos pretenden superar.

Por todos los medios, si te gusta invertir, entonces hacerlo, pero la mayoría de los inversores se beneficiarán con el uso de un fondo indexado y, sobre todo, si se evita la compraventa de acciones. Otra ventaja de utilizar fondos indexados:diversificación inmediata, lo que reduce su riesgo. (Ver Regla No. 1.)

Línea de fondo

Si bien Warren Buffett puede ser uno de los inversores más exitosos de la historia, su enfoque de inversión puede ser compartido por muchos inversores, incluso si no quieren pasar mucho tiempo en el mercado. Concéntrese en implementar los principios de Buffett y usted también podría volverse rico o aumentar su patrimonio neto sustancialmente.