Los mejores fondos de índices bursátiles totales

Los fondos indexados han ganado una enorme popularidad entre los inversores durante las últimas décadas como una forma rentable de obtener acceso a carteras altamente diversificadas. A través de fondos mutuos y ETF, Los fondos de índice de mercado total permiten a los inversores comprar una canasta de acciones que siguen un índice centrado en el mercado de valores de EE. UU. en general. Pueden ser una excelente manera para que los inversores se beneficien del crecimiento económico de un país sin tener que seleccionar en qué empresas individuales invertir.

A continuación, le indicamos qué más debe saber sobre los fondos indexados totales del mercado y algunas opciones a considerar.

¿Qué es un fondo indexado total del mercado de valores?

Un fondo de índice de mercado total es un fondo mutuo o ETF que rastrea un índice centrado en prácticamente todo el mercado de valores de un país o región. Mucha gente está familiarizada con los fondos indexados que rastrean índices populares como el S&P 500 o el Dow Jones Industrial Average, pero esos fondos tienen empresas con grandes capitalizaciones de mercado y excluyen a las pequeñas y medianas empresas. Los fondos de mercado totales mantienen empresas en todo el espectro de capitalización de mercado y permiten a los inversores obtener el rendimiento del mercado de valores en general.

La mayoría de los fondos de índice de mercado totales están ponderados por capitalización de mercado, por lo que los fondos seguirán teniendo una gran exposición a las empresas más grandes de EE. UU., como Amazon, Apple y Microsoft. Pero los fondos también serán propietarios de empresas de pequeña capitalización que pueden tener más espacio para crecer y potencialmente obtener rendimientos más altos que sus contrapartes de gran capitalización.

Los fondos de índice de mercado totales generalmente tienen tarifas muy bajas, permitiendo que una mayor parte del rendimiento recaiga en los inversores de los fondos. Esta es una parte clave de la inversión en fondos indexados, lo que permite a los inversores obtener el rendimiento del mercado sin necesidad de tener un conocimiento financiero profundo o habilidades de selección de valores. Mantener los gastos bajos ha demostrado ser una estrategia de inversión exitosa para muchos.

ETFs totales del mercado de valores con mejor rendimiento

Bankrate seleccionó sus mejores fondos en base a los siguientes criterios:

• Fondos de EE. UU. Que aparecen en el filtro de ETF.com para el mercado total de EE. UU.
• Fondos entre los de mejor desempeño en los últimos cinco años
• Rendimiento medido el 20 de septiembre de 2021 utilizando las cifras más recientes

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Este ETF busca rastrear el desempeño del CRSP U.S. Total Market Index e invierte en grandes, empresas de mediana y pequeña capitalización en todos los estilos de valor y crecimiento.

• Rendimiento anual hasta la fecha: 18,4 por ciento
• Rendimiento histórico (anual de 5 años): 17,9 por ciento
• Índice de gastos: 0,03 por ciento

Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB)

El objetivo de este fondo es realizar un seguimiento del rendimiento total del índice Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index, que incluye empresas de todo el espectro de capitalización bursátil.

• Rendimiento anual hasta la fecha: 18,5 por ciento
• Rendimiento histórico (anual de 5 años): 17,9 por ciento
• Índice de gastos: 0,03 por ciento

iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT)

Este fondo busca rastrear el desempeño del S&P Total Market Index y actualmente tiene más de 3, 700 valores.

• Rendimiento anual hasta la fecha: 18,5 por ciento
• Rendimiento histórico (anual de 5 años): 17,8 por ciento
• Índice de gastos: 0,03 por ciento

SPDR Portfolio S&P 1500 Composite Stock Market ETF (SPTM)

Este fondo busca igualar lo más posible el rendimiento total del índice S&P Composite 1500, que representa alrededor del 90 por ciento del mercado de valores invertible de EE. UU.

• Rendimiento anual hasta la fecha: 19,2 por ciento
• Rendimiento histórico (anual de 5 años): 17,6 por ciento
• Índice de gastos: 0,03 por ciento

Fondos mutuos bursátiles totales con mejor rendimiento

Muchos de los ETF mencionados anteriormente también se ofrecen en forma de fondos mutuos. Pero tenga en cuenta que los fondos mutuos generalmente tienen inversiones mínimas de unos pocos miles de dólares y solo se pueden negociar una vez al día al cierre del valor liquidativo del fondo. En el lado positivo, pueden tener tarifas ligeramente más bajas que los ETF comparables. A continuación se muestran un par de fondos mutuos del mercado total para considerar también.

Fondo Fidelity Total Market Index (FSKAX)

El objetivo de este fondo es generar un rendimiento que corresponda al rendimiento total de una amplia gama de acciones de EE. UU. y normalmente tiene alrededor del 80 por ciento de sus activos invertidos en acciones incluidas en el índice del mercado de valores total de Estados Unidos Dow Jones.

• Rendimiento anual hasta la fecha: 16,3 por ciento
• Rendimiento histórico (anual de 5 años): 17.2 por ciento
• Índice de gastos: 0.015 por ciento

Fondo de inversión del índice Wilshire 5000 (WFIVX)

Este fondo busca replicar el rendimiento total del Wilshire 5000 Total Market Index, que incluye 3, 500 acciones y está ponderado por capitalización de mercado.

• Rendimiento anual hasta la fecha: 15,8 por ciento
• Rendimiento histórico (anual de 5 años): 16,4 por ciento
• Índice de gastos: 0,63 por ciento

* Nota:Datos de rendimiento de fondos mutuos al 21 de septiembre de 2021

Pros y contras de invertir en fondos indexados totales del mercado

Hay varios beneficios de invertir en fondos indexados totales del mercado, pero también hay algunos aspectos negativos a tener en cuenta. Estos son los pros y los contras a considerar:

Ventajas de los fondos indexados del mercado total

• Diversificación: A través de una seguridad, puede tener una cartera ampliamente diversificada a través de capitalizaciones de mercado y estilos de inversión.
• Tarifas bajas: Estos fondos son relativamente fáciles de encontrar con ratios de gastos muy bajos, lo que significa que probablemente pagará solo unos pocos dólares por cada $ 10, 000 has invertido.
• Se necesita muy poca investigación: Debido a que estos fondos buscan igualar el desempeño de todo el mercado de valores, no tendrá que dedicar tiempo a investigar qué sectores o empresas tienen probabilidades de obtener mejores resultados.
• Obtenga retornos de acciones a largo plazo: Al comprar un fondo de mercado total, podrá lograr el rendimiento del mercado de valores a largo plazo de esa región siempre que pueda mantener su inversión.
• Agregue rápidamente exposición geográfica: Estos fondos también son una excelente manera de agregar una nueva geografía a su cartera de forma rápida y sin mucho esfuerzo.

Contras de los fondos de índice de mercado totales

• El crecimiento es limitado: Sus rendimientos se limitan al mercado de valores en general y no es probable que varíen mucho al elegir diferentes fondos totales del mercado.
• Desventaja de la amplia diversificación: Debido a que estos fondos se invierten de manera tan amplia, se perderá ganancias descomunales cuando a un segmento particular del mercado le vaya bien. Si las empresas de pequeña capitalización obtienen mejores resultados es probable que un fondo de mercado total se quede atrás.
• Es difícil mantenerse disciplinado: Invertir en fondos indexados totales del mercado puede ser un poco aburrido, incluso si es una forma muy sensata de invertir. Las estrategias aburridas a veces pueden ser difíciles de seguir, especialmente cuando otras áreas están funcionando mejor.

Línea de fondo

Los fondos de índice de mercado totales son una excelente manera para que los inversores accedan a una cartera de acciones ampliamente diversificada a muy bajo costo. Se ha descubierto que los fondos indexados en general superan a los fondos gestionados activamente, en parte debido a sus bajas comisiones. Considere hacer de un fondo mutuo de mercado total o ETF una parte fundamental de su plan de inversión a largo plazo.