Los mejores corredores en línea para invertir en ETF en octubre de 2021

Los fondos negociados en bolsa, o ETF, se encuentran entre las formas más populares de invertir en el mercado de valores. Ofrecen diversificación, retornos potencialmente atractivos y, en general, menor riesgo que las acciones individuales. Y lo hacen todo por lo que a menudo equivale a un costo muy razonable.

Estos son los mejores corredores en línea para invertir en ETF y por qué debería considerarlos.

¿Qué es un ETF y por qué son tan populares?

Los ETF se han disparado en popularidad desde que se lanzó el primero en los EE. UU. A principios de la década de 1990. Los ETF son cestas de valores similares a los fondos mutuos que rastrean índices amplios como Standard &Poor's 500 o fragmentos más pequeños del mercado. como acciones de redes sociales, oro o cuidado de la salud.

Sin embargo, a diferencia de los fondos mutuos, Los ETF se negocian como acciones durante todo el día cuando el mercado está abierto, lo que los hace atractivos para los inversores. Estos fondos proporcionan otra forma para que los inversores diversifiquen su cartera sin tener el estrés de elegir acciones individuales.

De hecho, El 85 por ciento de los asesores financieros "usan o recomiendan" ETF a sus clientes, de acuerdo con la encuesta Tendencias de inversión 2020 de la Asociación de Planificación Financiera. Los ETF son más eficientes en cuanto a impuestos y menos costosos en comparación con los fondos mutuos.

Los beneficios de invertir con ETF son abundantes, según Greg McBride, CFA, analista financiero jefe de Bankrate.

"Muchos ETF se pueden comprar y vender sin comisiones, según la firma de corretaje que utilice, ”Dice McBride. "Como los fondos mutuos, La reinversión de dividendos en acciones y pagos de intereses de bonos se ofrece con frecuencia y la única inversión mínima real que enfrenta es el precio de comprar una acción. Más lejos, los índices de gastos son más bajos para los ETF que la versión de fondos mutuos de la misma participación ".

Los ETF son mucho más flexibles desde el punto de vista comercial que los fondos mutuos.

"Los ETF ofrecen la comodidad de la compra y venta intradía, para que sepa el precio [que pagó], en lugar de tirar los dados sobre cuál será el valor liquidativo del fondo mutuo al cierre del mercado, ”Dice McBride.

"Obtienes el beneficio de la diversificación en un sector de mercado o un mercado completo desde tu primera acción, en lugar del riesgo concentrado de comprar acciones individuales, " él dice. "Como dijo el famoso fundador de Vanguard, Jack Bogle, "En lugar de buscar la aguja en el pajar, sólo compra todo el pajar ".

Estos son los mejores corredores en línea para invertir en ETF:

• Charles Schwab
• Inversiones de fidelidad
• TD Ameritrade
• Grupo Vanguard
• Comercio electrónico financiero
• Merrill Edge
• Ally Invest

Resumen:principales corredores en línea para ETF en octubre de 2021

Charles Schwab

Charles Schwab es un defensor desde hace mucho tiempo de los inversores individuales, y el conocido corredor de descuento había cobrado durante mucho tiempo cero comisiones en sus propias ofertas de ETF, antes de reducir las comisiones de todos los ETF a cero. Las transacciones de acciones individuales también son gratuitas, mientras que abrir y mantener una cuenta de corretaje en Schwab también lo es. En 2021, Schwab ocupó el segundo lugar entre los inversores de bricolaje en el estudio anual de J.D. Power sobre empresas autodirigidas.

Charles Schwab también proporciona una amplia variedad de recursos educativos, incluyendo algunas de las mejores herramientas de investigación y fáciles de usar del mercado. Su lista de selección de ETF, por ejemplo, detalla los fondos favorables a los inversores, teniendo en cuenta comisiones y honorarios, el historial de un fondo y su idoneidad para inversores individuales.

• Comisión comercial: $ 0
• Monto mínimo para abrir una cuenta de corretaje: $ 0
• Número de ETF sin comisiones: Todos

Inversiones de fidelidad

No fue hace tanto tiempo que el gigante de fondos con sede en Boston aumentó el número de ETF sin comisiones que puso a disposición a más de 500. Desde entonces, La fidelidad ha mejorado su juego aún más, ofreciendo todos los ETF en su plataforma sin comisión. Es ese legado favorable a los inversores lo que hace que Fidelity sea una elección sólida.

Si desea herramientas de investigación y detección, La fidelidad no defraudará. Puede seleccionar rápidamente sus opciones de ETF según cualquier número de criterios (tamaño de la empresa, tamaño del fondo, índice de gastos, etc.). Fidelity también proporciona ideas de inversión ETF basadas en sus objetivos, como "invertir para obtener ingresos" y "mayor crecimiento".

Adicionalmente, La aplicación móvil de Fidelity le permitirá monitorear su cartera, consultar los saldos de su cuenta, hacer intercambios, ver su lista de observación y más.

• Comisión comercial: $ 0
• Monto mínimo para abrir una cuenta de corretaje: $ 0
• Número de ETF sin comisiones: Todos

TD Ameritrade

TD Ameritrade es una buena opción para principiantes y cualquier inversor en busca de ETF. El corretaje de descuento ahora ofrece todos los ETF en su plataforma por una comisión de cero, y no se requiere un saldo mínimo. Más, el corredor recientemente eliminó su tarifa de negociación a corto plazo de $ 13.90 por negociar con un ETF después de menos de 30 días, así que no hay sudor allí.

Entre las herramientas que tiene a su disposición se incluye un examinador de ETF que le ayuda a encontrar fondos que coincidan con sus objetivos de inversión. Puede filtrar por tamaño de fondo, Categoría de estilo Morningstar, estilo de inversión, dividendos y así sucesivamente. Luego, realice un seguimiento de todo y opere en cualquiera de las aplicaciones móviles de TD Ameritrade.

(Charles Schwab ha comprado TD Ameritrade, y eventualmente integrará las dos compañías).

• Comisión comercial: $ 0
• Monto mínimo para abrir una cuenta de corretaje: $ 0
• Número de ETF sin comisiones: Todos

Vanguardia

Vanguardia, que introdujo su primer ETF en 2001 y gestiona billones en activos globales, es mejor conocido por ser un proveedor de fondos de bajo costo. En 2018, este poderoso actor traspasó los límites de la inversión minorista al generar alrededor del 90 por ciento de todos los ETF en su plataforma sin comisiones. Hoy en día, los inversores pueden negociar todos los ETF disponibles sin costo alguno.

Para resolver todas esas opciones de ETF, Vanguard ofrece herramientas de detección, incluida la capacidad de comparar ETF en función de factores como los índices de gastos, estilo de gestión (activo o pasivo), rendimiento anual medio y muchos más. E incluso puede hacer que un representante de Vanguard realice el intercambio por usted sin cargo adicional. Una vez que haya seleccionado sus fondos, luego, recurra a las herramientas de planificación de Vanguard para que lo ayuden a implementar su plan financiero.

• Comisión comercial: $ 0
• Monto mínimo para abrir una cuenta de corretaje: $ 0
• Número de ETF sin comisiones: Todos

Comercio electrónico financiero

E-Trade ofrece varias formas de invertir en ETF, incluso más allá de la compra tradicional de los fondos. Por supuesto, ofrece todos los ETF disponibles sin comisiones. Pero también podrá ordenar más de 2, 000 fondos utilizando el filtro de E-Trade por características clave como la calificación de Morningstar, estrategia de inversión y rendimiento, entre muchas otras opciones. Puede hacer clic en un botón de compra directamente desde la pantalla de búsqueda y comenzar a agregar el fondo a sus tenencias.

E-Trade también le ofrece la opción de comprar una cartera ETF prediseñada, con estrategias como agresivo, conservador y de ingresos, cada uno con diferentes niveles de existencias, bonos y efectivo, y puede ver los tipos de acciones disponibles en cada fondo. También puede buscar por tema:piense en las centrales eléctricas de energía o en las mega-capitalizaciones poderosas. E-Trade también le permite operar con algunos ETF, los que se negocian mucho, durante 24 horas, cinco días a la semana, por lo que tiene liquidez incluso cuando el mercado está cerrado.

• Comisión comercial: $ 0
• Monto mínimo para abrir una cuenta de corretaje: $ 0
• Número de ETF sin comisiones: Todos

Merrill Edge

Merrill Edge lleva a los inversores al juego de los ETF con cero comisiones en las operaciones, y su filtro Select ETFs simplifica el proceso de descubrimiento, haciéndolo particularmente fácil si conoce el tamaño del fondo que desea, la clase de activo (acciones o bonos), y el estilo de inversión (valor, crecimiento, mezcla). Si desea llenar una casilla específica:grandes empresas estadounidenses en crecimiento, por ejemplo, el evaluador puede ayudarlo a hacerlo rápidamente. A menudo recomienda fondos de iShares y Vanguard, aunque puede comprar cualquier ETF disponible en la plataforma de Merrill.

Puede buscar una variedad más amplia de ETF utilizando pantallas predefinidas, como las acciones de 5 estrellas de Morningstar, aunque estas pantallas no devuelven tantos datos sobre el fondo de forma inmediata, pero haga clic y encontrará todos los detalles en un formato fácil de digerir, incluidas las principales posiciones del fondo, rendimiento, calificaciones y estadísticas clave.

• Comisión comercial: $ 0
• Monto mínimo para abrir una cuenta de corretaje: $ 0
• Número de ETF sin comisiones: Todos

Ally Invest

Ally Invest no era exactamente un líder en ETF sin comisiones al principio. Pero desde el gran cambio de la industria hacia la ausencia de comisiones, el corredor ahora ofrece toneladas de ellos, incluidos los fondos de iShares y Vanguard, solo por nombrar un par. Con el evaluador de Ally, podrá buscar fondos mediante pantallas predefinidas, como ETF tecnológicos o fondos indexados S&P 500. Y obtendrás datos de rendimiento Calificaciones de Morningstar y datos de las principales posiciones de cada fondo.

Ally es una excelente elección si ya es cliente del Ally Bank altamente calificado, y está buscando expandir su relación rápida y fácilmente con su corredora hermana.

• Comisión comercial: $ 0
• Monto mínimo para abrir una cuenta de corretaje: $ 0
• Número de ETF sin comisiones: Todos

Otras opciones:los mejores robo-advisors

Robo-asesores, como Betterment y Wealthfront, también invertirá en ETF en su nombre, así que no se olvide de estos proveedores totalmente electrónicos como una opción potencial. Estas opciones de "hágalo por mí" construyen una cartera diversificada en función de su horizonte temporal y tolerancia al riesgo. Lo harán todo, incluida la incorporación de algunas funciones adicionales, como la recolección de pérdidas fiscales, por una tarifa baja.

Preguntas frecuentes sobre ETF

¿Cuál es la diferencia entre un ETF y un fondo mutuo?

La principal diferencia entre un ETF y un fondo mutuo es que un ETF se puede comprar y vender durante todo el día de negociación. similar a la forma en que se negociaría una acción individual, mientras que un fondo mutuo se cotiza al final del día en función de su valor liquidativo. Entonces, los ETF son más líquidos que los fondos mutuos.

¿Debería elegir ETF que se gestionen de forma activa o pasiva?

Puede comprar ETF que le permiten seguir numerosas estrategias de inversión diferentes. Las estrategias pasivas implican la compra de ETF que rastrean un índice como el S&P 500 y tienen tarifas muy bajas. Con el tiempo, estrategias pasivas de media, se ha demostrado que supera a la gestión activa, que implica identificar empresas, sectores o geografías que un gestor de cartera cree que superarán a un índice de mercado. Pero algunos gerentes activos han podido superar los índices de referencia pasivos durante largos períodos de tiempo.

¿Los ETF tienen requisitos mínimos de inversión?

Los ETF no suelen tener requisitos mínimos de inversión más allá del costo de una acción y las tarifas o comisiones asociadas con su compra. Esta es una ventaja sobre los fondos mutuos que a menudo tienen inversiones mínimas de unos pocos miles de dólares.

¿Tiene que pagar impuestos sobre los ETF?

Sí, Es probable que deba pagar impuestos sobre las ganancias de capital sobre las ganancias que obtenga de los ETF, a menos que esas ganancias provengan de una cuenta con ventajas impositivas, como un 401 (k) o una IRA.

¿Cuál es la diferencia entre un ETF y una acción?

Si bien los ETF y las acciones se negocian de manera similar a lo largo del día, existen diferencias clave entre los dos activos. Una acción representa una participación en la propiedad de una empresa individual, Considerando que un ETF normalmente tiene una cesta de acciones u otros activos que les da a los inversores acceso a un índice de mercado específico, sector o geografía.

¿Qué son los ETF apalancados e inversos?

Un ETF apalancado está diseñado para proporcionar un rendimiento ampliado en un índice de referencia, normalmente dos o tres veces el rendimiento diario del índice. Por ejemplo, un ETF del índice 2X S&P 500 debería subir un 4 por ciento en un día en que el índice sube un 2 por ciento, mientras que un fondo 3X debería subir un 6 por ciento. Incluso los ETF mejor apalancados son un juego de alto riesgo, aunque tienen un rendimiento potencialmente alto.

Un ETF inverso está diseñado para proporcionar el rendimiento opuesto de un índice de referencia. Por ejemplo, un ETF de índice S&P 500 inverso debería subir un 3 por ciento cuando el índice cae un 3 por ciento. Similar, si el índice sube, el ETF inverso debería caer.

Debido a la forma en que logran este tipo de actuaciones, Los ETF apalancados e inversos son más riesgosos que sus homólogos ETF normales.