¿Qué es la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA)?

La Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA) es la organización de protección de inversores más antigua de EE. UU. que comenzó a existir hace más de un siglo en 1919. La membresía de la NASAA comprende 67 administradores de todos los estados de los Estados Unidos, territorios, y distritos.

Los administradores tienen la responsabilidad de proteger a los inversores que compran valores o buscan asesoramiento sobre inversiones. Inversión:una guía para principiantes La guía sobre inversiones para principiantes de CFI le enseñará los conceptos básicos de la inversión y cómo comenzar. Aprenda sobre diferentes estrategias y técnicas para operar, y su mandato se extiende a los distintos emisores e intermediarios de valores que venden y ofrecen valores para la venta al público.

Los miembros de la NASAA participan en acciones de ejecución para proteger a los inversores del fraude de inversiones al investigar las violaciones de las leyes estatales y federales relacionadas con la protección de los inversores. La asociación también coordina programas de formación, Talleres de trabajo, y seminarios para el personal de su agencia de seguridad en los estados, distritos, provincias, y territorios de EE. UU.

Propósito de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte

El objetivo principal de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte es ayudar a los inversores a detectar y prevenir el fraude de inversiones en la negociación de valores. La organización actúa como defensora de los inversores que carecen de la experiencia o los conocimientos necesarios para proteger sus intereses de las empresas de seguridad y los asesores de inversiones.

NASAA logra sus objetivos investigando las violaciones de las leyes de inversión a nivel estatal y provincial a través de sus miembros. La membresía del grupo comprende reguladores de seguridad de toda América del Norte que son parte de un sistema regulatorio complementario que se extiende desde el nivel estatal / provincial hasta el nivel federal.

La organización también promueve la educación de los inversores mediante la organización de cursos de formación y seminarios en los que los inversores están equipados con conocimientos sobre comercio seguro, fraude de inversiones, ciberdelito y herramientas que necesitan utilizar para tomar decisiones financieras informadas.

La NASAA también es responsable de otorgar licencias a los corredores de bolsa y asesores de inversiones que administran menos de $ 100 millones en activos. También otorga licencias a empresas de seguridad que operan a nivel estatal, así como registrar determinadas ofertas de seguridad.

Aparte de la concesión de licencias a los corredores de bolsa, NASAA también crea exámenes de valores como la Serie 63, Serie 65, y Serie 66 que los agentes deben aprobar antes de que se les permita vender valores a nivel estatal. Es responsable de revisar las ofertas de seguridad de las pequeñas empresas y ofrece orientación a dichas empresas sobre cómo recaudar fondos del público al tiempo que garantiza el cumplimiento de las leyes de seguridad del estado.

NASAA coopera con otras organizaciones como NASDAQ, la Securities Exchange Commission (SEC) Securities and Exchange Commission (SEC) La Securities and Exchange Commission de EE. UU., o SEC, es una agencia independiente del gobierno federal de los EE. UU. responsable de implementar las leyes de valores federales y proponer reglas de valores. También se encarga de mantener la industria de valores y las bolsas de valores y opciones, FINRA, Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) La Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) es la bolsa de valores más grande del mundo, albergando el 82% del S&P 500, así como 70 de los más grandes, y otras organizaciones para hacer cumplir las normas de seguridad y promover la protección de los inversores.

Actividades clave de NASAA

NASAA es responsable de realizar las siguientes funciones para proteger a los inversores:

1. Concesión de licencias a los corredores de bolsa

NASAA es responsable de registrar y otorgar licencias a los corredores de bolsa, firmas asesoras de inversiones, y empresas de seguridad que realizan negocios en el estado, distrito, provincia, o nivel de territorios de EE. UU.

2. Investigación de las quejas de los inversores

Como organización encargada de la protección del inversor, La NASAA es responsable de investigar las quejas de los inversores sobre las ofertas de seguridad y los posibles casos de fraude financiero. Su membresía comprende reguladores que trabajan bajo la jurisdicción del fiscal general del estado, y son, por lo tanto, bien equipado para investigar las quejas.

3. Aplicación de las leyes de valores

La membresía de la NASAA está autorizada a multar, penalizar, y proporcionar restitución a los inversores agraviados.

4. Promoción de la educación de los inversores

NASAA ofrece capacitación a inversionistas para dotarlos de conocimientos sobre herramientas esenciales para evaluar valores, identificar y prevenir el fraude, y sus derechos como consumidores de ofertas de seguridad.

5. Revisión de firmas de corretaje y asesores de inversiones

La NASAA examina rutinariamente firmas de corretaje y asesores de inversiones con licencia para garantizar el cumplimiento de las leyes de seguridad Comisión de Bolsa y Valores (SEC) La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. o SEC, es una agencia independiente del gobierno federal de los EE. UU. responsable de implementar las leyes de valores federales y proponer reglas de valores. También se encarga del mantenimiento de la industria de valores y las bolsas de valores y opciones. También audita las sucursales de las empresas para examinar sus prácticas de ventas y el mantenimiento de registros precisos de las cuentas de los clientes.

6. Abogar por leyes de valores estatales sólidas

La NASAA es responsable de defender las leyes y regulaciones estatales sólidas y consistentes que protegen los intereses de los inversores. En consonancia con la responsabilidad, la organización aboga por políticas favorables a los inversores a través de testimonios del Congreso y cartas de comentarios.

La regla modelo de ciberseguridad de la NASAA

La membresía de la NASAA votó a favor de adoptar un paquete modelo de reglas de ciberseguridad en mayo de 2019. El modelo dicta cómo las firmas asesoras de inversiones recopilan y utilizan los datos personales de sus clientes y proporciona pautas sobre cómo las firmas deben diseñar sus procedimientos de ciberseguridad y prácticas de privacidad. Sin embargo, el paquete de reglas modelo debe ser adoptado por los estados individuales, distritos, provincias, y territorios para convertirse en ley bajo esa jurisdicción.

La regla modelo comprende tres componentes clave. El primer componente obliga a las firmas asesoras de inversiones a implementar procedimientos y prácticas de información que protejan los datos de los clientes. Las empresas de inversión están obligadas a proporcionar, en el compromiso inicial con un cliente y luego anualmente, una política de privacidad sobre cómo recopila y comparte información personal privada.

El segundo componente es una enmienda al marco de mantenimiento de registros modelo de la NASAA existente que requiere que la empresa mantenga registros de su cumplimiento con la política.

El tercer y último componente es una enmienda que hace que no se establezca, mantener, y hacer cumplir la política de privacidad modelo, una violación de la regla modelo de la NASAA sobre prácticas comerciales no éticas.

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