¿Qué es la exposición al mercado?

La exposición al mercado se refiere a la cantidad absoluta de fondos o al porcentaje de una cartera que se invierte en un valor determinado, o un paquete de valores que forman parte de la misma industria o sector de mercado. Por lo general, se expresa en forma de porcentaje del total de valores que posee una cartera. Es una representación de la cantidad de dinero que un inversor puede perder debido a los riesgos asociados con una determinada inversión.

Cuanto mayor sea la exposición al mercado, cuanto mayor sea el riesgo asociado con la seguridad específica, industria, sector, o zona de inversión. La exposición al riesgo determina cómo se dividen los activos en una cartera de inversiones en particular. Separar las clases de inversión de esta manera permite a los inversores mitigar el riesgo.

Resumen

• La exposición al mercado se refiere a la cantidad absoluta de fondos o al porcentaje de una cartera que se invierte en un valor determinado, o un paquete de valores que forman parte de la misma industria o sector de mercado.
• Se expresa en términos de porcentaje del total de la cartera de un inversor.
• La exposición al mercado es diferente de la exposición financiera y la exposición al mercado de divisas.

Otros tipos de exposiciones al riesgo en los mercados

La exposición al mercado es diferente a la exposición financiera, que evalúa la cantidad de dinero que se puede perder debido a los riesgos asociados con un valor en particular. En el mercado de divisas, La moneda de marca se refiere a la exposición a las fluctuaciones de la moneda.

Por ejemplo, monedas como el dólar y el euro, fluctuar mucho. Por lo tanto, si un inversor con sede en Grecia realiza una inversión en el mercado de valores de EE. UU. Bolsa de valores de Nueva York (NYSE) La Bolsa de valores de Nueva York (NYSE) es la bolsa de valores más grande del mundo, albergando el 82% del S&P 500, así como 70 de los más grandes, el dólar se debilita en comparación con el euro, pueden perder dinero.

Exposición al mercado según el tipo de inversión

Una cartera es una combinación de varios valores. Considere una situación en la que una cartera consta de un 60% de bonos Bonos Los bonos son valores de renta fija emitidos por corporaciones y gobiernos para obtener capital. El emisor del bono toma prestado capital del tenedor del bono y le hace pagos fijos a una tasa de interés fija (o variable) durante un período específico. 25% de acciones, y 15% derivados, como opciones. Por lo tanto, la exposición del mercado al mercado de valores es del 40%, dado que tanto las acciones como los derivados están sujetos a riesgos bursátiles. Sin embargo, dado que la exposición al riesgo de la deuda pública es del 60%, este inversor en particular puede perder más con los bonos que con las acciones.

Exposición al mercado según la región

Cuando un inversor examina su participación según la región, incluye la separación de las inversiones nacionales de las realizadas en los mercados extranjeros. Pueden dividir aún más sus inversiones en mercados extranjeros según la región.

Por ejemplo, una cartera puede incluir 30% de inversiones nacionales y 70% de inversiones extranjeras, 50% de los cuales se pueden fabricar en los mercados asiáticos, y la otra mitad en los mercados europeos. Por lo tanto, La exposición general a la eurozonaEurozoneTodos los países de la Unión Europea que adoptaron el euro como moneda nacional forman una región geográfica y económica conocida como la eurozona. La zona euro forma una de las regiones económicas más grandes del mundo. Diecinueve de los 28 países de Europa que utilizan el euro supondrá el 35% de la cartera.

Exposición al mercado según la industria

Durante un conjunto dado de condiciones de mercado, diferentes industrias pueden actuar y reaccionar de manera diferente. Considere una situación en la que el 60% de las inversiones están compuestas por acciones de empresas que producen bienes de consumo duraderos, mientras que el resto proviene de la industria de artículos de lujo. Bienes de consumo de rápido movimiento (FMCG) Bienes de consumo de rápido movimiento (FMCG) Bienes de consumo de rápido movimiento (FMCG), también llamados bienes de consumo envasados ​​(CPG), se refieren a productos que tienen una gran demanda, vendido rápidamente, y la industria asequible ejerce más influencia en los rendimientos de la cartera que la industria de artículos de lujo.

Gestión de riesgos

Es importante considerar la exposición al riesgo general de una cartera determinada al determinar la asignación de activos. Esto se debe a que un enfoque en la exposición al riesgo puede aumentar en gran medida la rentabilidad o minimizar las pérdidas.

La exposición al mercado debe clasificarse de acuerdo con los objetivos de inversión a largo plazo del titular de la cartera. Por ejemplo, una persona reacia al riesgo puede querer minimizar el riesgo y creará una cartera diversa con tenencia de bonos y acciones corporativas. Será menos arriesgado que una cartera que se compone exclusivamente de valores bursátiles. Sin embargo, este último puede proporcionar un mayor rendimiento al inversor.

Los expertos de la industria generalmente recomiendan que las carteras incluyan una amplia gama de activos para evitar una sobreexposición a un sector o clase de activos. Por ejemplo, Tener acciones en una empresa de la industria hotelera no solo expone al inversor a fluctuaciones en el mercado de valores. También están expuestos a las condiciones imperantes en la industria,

Por lo tanto, si el inversor quisiera evitar una alta exposición del mercado a la industria petrolera debido a una guerra en el Medio Oriente, venderán las propiedades.

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• Asignación de activos Asignación de activos La asignación de activos se refiere a una estrategia en la que las personas dividen su cartera de inversiones entre diferentes categorías.
• Índice de rotación de la cartera Índice de rotación de la cartera El índice de rotación de la cartera es la tasa de compra y venta de activos de un fondo por parte de los gestores de la cartera. En otras palabras, la rotación de la cartera
• Diversificación Diversificación La diversificación es una técnica de asignación de recursos de cartera o capital a una variedad de inversiones. El objetivo de la diversificación es mitigar las pérdidas.
• Cartera de inversiones Cartera de inversiones Una cartera de inversiones es un conjunto de activos financieros propiedad de un inversor que pueden incluir bonos, cepo, monedas, Efectivo y equivalentes de efectivo, y productos básicos. Más lejos, se refiere a un grupo de inversiones que un inversor utiliza para obtener ganancias mientras se asegura de que se conserven el capital o los activos.