Cómo hacer un testamento

Si somos honestos, a todos les incomoda pensar en su propia muerte. Pero entender cómo hacer un testamento es una parte importante de construir un futuro financiero estable. Aunque puede ser angustioso pensar en su propia muerte, es fundamental crear un plan para los seres queridos que deja atrás. Un testamento proporciona una manera clara para que su familia cumpla con sus deseos después de su muerte.

Si desea obtener más información sobre cómo proteger a su familia mediante la redacción cuidadosa de un testamento, siga leyendo para obtener más información.

¿Puedo escribir mi propio testamento?

Sí, puede escribir su propio testamento. No se requiere que un abogado escriba su testamento. De hecho, escribir su propio testamento es la mejor opción en algunas situaciones.

Si tiene un patrimonio bastante simple sin complicaciones obvias, redactar su propio testamento puede ser la mejor opción. En esta situación, podría estar decidiendo dejar sus inversiones, bienes y artículos personales a sus hijos. Con la ayuda del software en línea, puede redactar un testamento simple desde la comodidad de su hogar.

Aunque no es obligatorio trabajar con un abogado, puede valer la pena contratar a un abogado para que lo ayude a redactar un testamento sólido en algunas situaciones. Si tiene un arreglo complicado de bienes, entonces un abogado puede ayudar a sus herederos a evitar honorarios legales o una carga fiscal innecesaria. Aunque puede costar algunos miles de dólares construir un testamento sólido con la ayuda de un abogado, podría ser lo mejor para sus herederos.

Qué incluir en un testamento

Un testamento es un documento que permitirá a sus herederos cerrar su patrimonio de acuerdo con sus intenciones. En lugar de dejar que adivinen lo que hubieras querido, simplemente pueden seguir las instrucciones que has dejado atrás. Con eso, es importante dejar instrucciones detalladas que protegerán sus deseos y distribuirán sus activos de la manera que pretendía.

Afortunadamente, no se requiere un lenguaje específico para su testamento. El objetivo es simplemente reflejar sus deseos de la manera más clara posible. De esa forma, tus herederos no se verán obligados a pelear por lo que has dejado atrás.

Echemos un vistazo más de cerca a lo que debe incluir en su testamento con nuestra sencilla lista de verificación.

• Considere qué propiedad incluir en su testamento. Enumerar todos sus activos es un buen lugar para comenzar este proceso. Si está casado, debe hablar sobre los bienes conjuntos antes de incluirlos en su testamento.
• Nombre un albacea. El ejecutor de su testamento es responsable de garantizar que sus deseos se cumplan. Es importante elegir a alguien que sea responsable y capaz de manejar esta importante responsabilidad. En algunos casos, puede elegir un abogado. Sin embargo, esa elección generalmente viene con una tarifa. En otros casos, puede elegir a un familiar o amigo cercano. Aunque aún debe hacer un esfuerzo para compensar a su albacea por su tiempo, es probable que sea más asequible que contratar a un abogado. Eso dejará más de sus bienes para sus herederos.
• Seleccione a sus beneficiarios. Después de su muerte, sus beneficiarios recibirán sus bienes y pertenencias. Aunque debería ser fácil designar beneficiarios, es importante mantener actualizada esta parte del documento. Por ejemplo, si su beneficiario previsto fallece, asegúrese de actualizar el documento lo antes posible.
• Indique cómo manejar las deudas que ha dejado atrás. ¿Qué pasa con tus deudas cuando mueres? Es una pregunta importante a considerar al redactar su testamento.
• Tenga en cuenta las implicaciones fiscales. Además de las deudas, debe considerar cualquier implicación fiscal para su patrimonio.
• Nombre tutores para niños pequeños. Si tiene hijos menores de 18 años, debe nombrar tutores que los cuiden en caso de su muerte. En la mayoría de los casos, tiene sentido discutir estos planes con las personas que desea dejar como tutores.
• Sea específico. Es fundamental expresar sus deseos de manera exacta. No dejes nada abierto a la interpretación. Con un documento claro a seguir, sus herederos pueden simplemente ejecutar sus deseos en lugar de pelear potencialmente por el significado de sus palabras.

También debe incluir cualquier disposición para circunstancias especiales. Por ejemplo, si tiene una mascota, haga arreglos para ella después de su fallecimiento. O, si tiene artículos específicos en su hogar que le gustaría dejar a un heredero específico, inclúyalos. Es una buena idea tener conversaciones sobre sus deseos con sus herederos antes de su muerte para que haya menos confusión durante el proceso de cierre del patrimonio.

Preparación del testamento

Una vez que haya determinado lo que le gustaría incluir en su testamento, es hora de redactar el testamento. En este punto, deberá decidir si desea preparar su testamento usted mismo o con la ayuda de un abogado.

Si elige escribirlo usted mismo, considere un programa de software asequible para ayudar con la redacción. Estos programas de software pueden señalar cosas que quizás te falten y crear un documento pulido.

Una vez que haya finalizado sus deseos por escrito, deberá firmar el documento en presencia de al menos dos testigos. En algunos casos, es posible que incluso deba certificar su firma ante un notario. Una vez firmado el documento, es importante guardarlo en un lugar seguro. Tenga una conversación con su albacea sobre el mejor lugar para almacenarlo para que sea fácilmente accesible para ellos cuando llegue el momento.

El resultado final

Un testamento es una pieza fundamental de su panorama financiero general. Puede permitirle transmitir a sus hijos los activos por los que trabajó duro para obtener. Si está interesado en obtener más información sobre cómo crear riqueza generacional, consulte nuestro Centro de aprendizaje de finanzas personales en Rocket HQ ^SM .