Exenciones de impuestos a la propiedad de Texas:Control de impuestos en el estado de Lone Star

Este artículo fue verificado por nuestros editores y Christina Taylor, MBA, gerente senior de operaciones tributarias de Credit Karma Tax®.

En la última decada, los precios de las viviendas en el estado de la estrella solitaria han aumentado más rápido que los precios en otros estados, y más rápido que los ingresos personales de la mayoría de los tejanos, según la Contraloría del Estado.

A medida que suben los precios de las viviendas, la cantidad que los propietarios pagan en impuestos a la propiedad generalmente también aumenta, y Texas no es diferente, a pesar de que no impone un impuesto estatal a la propiedad. En lugar de, condados, ciudades Los distritos escolares y los distritos de propósito especial pueden recaudar impuestos sobre la propiedad en Texas. Y todos esos impuestos pueden sumarse dependiendo de las tasas impositivas del lugar donde viva y el valor de tasación de su casa.

La tasa promedio de impuestos a la propiedad (combinando condado, impuestos municipales y del distrito escolar) en Texas fue de $ 2.31 por cada $ 100 de valor tasado en 2018, según datos de la Contraloría de Cuentas Públicas de Texas. A ese ritmo, una casa con un valor tasado de $ 249, 000 costaría a sus propietarios alrededor de $ 5, 752 en impuestos a la propiedad anualmente.

Pero Texas cuenta con múltiples exenciones de impuestos a la propiedad para ayudar a los propietarios a compensar el impacto financiero de los impuestos a la propiedad. Si califica para uno, una exención puede reducir o eliminar su obligación de impuestos a la propiedad al eliminar parte o todo el valor de tasación de su casa de los impuestos. Esto es lo que necesita saber.

• ¿Qué exenciones de impuestos sobre la propiedad de Texas están disponibles?
• ¿Quién califica para una exención de impuestos a la propiedad de Texas?
• ¿Cuánto valen las exenciones de impuestos a la propiedad de Texas?
• ¿Cómo puedo solicitar una exención de impuestos a la propiedad de Texas?

¿Qué exenciones de impuestos sobre la propiedad de Texas están disponibles?

Texas ofrece varias exenciones de impuestos a la propiedad. Algunos:la exención general de residencia familiar, por ejemplo, están ampliamente disponibles para la mayoría de los propietarios. Otros solo están disponibles para grupos específicos, como los veteranos discapacitados o los propietarios de viviendas que han instalado equipos de energía solar o eólica en sus hogares.

Estos son los tipos básicos de exenciones disponibles.

• Exenciones de residencia familiar - Texas requiere que los distritos escolares ofrezcan una exención general de residencia familiar. Y además de eso, La ley estatal permite que las unidades tributarias ofrezcan una exención adicional opcional. Los condados que cobran impuestos de la granja al mercado o de control de inundaciones deben proporcionar una exención adicional, también.
• Exención de vivienda familiar heredada - Los tejanos que hereden una propiedad y cumplen con ciertos requisitos pueden calificar para esta exención.
• Exención para personas mayores y discapacitadas - Además de la exención de vivienda familiar para la que califican la mayoría de los propietarios, las personas de 65 años o más y las que tienen discapacidades pueden calificar para una exención adicional (requerida por ley) en los impuestos de su distrito escolar. Adicionalmente, la ley permite que las unidades tributarias proporcionen una exención local adicional para las personas mayores y discapacitadas. Los cónyuges sobrevivientes también pueden calificar para las exenciones, si cumplen con los requisitos.
• Exenciones para veteranos - Hay exenciones parciales disponibles para los veteranos discapacitados que califiquen, sus cónyuges sobrevivientes y sus hijos. Veteranos que están 100% discapacitados (y sus cónyuges, si el veterano muere) también pueden calificar para que se le exima toda la factura de impuestos a la propiedad.
• Dispositivos de energía solar y eólica - Si ha instalado ciertos tipos de dispositivos que funcionan con energía solar y eólica para producir la energía utilizada en su hogar, es posible que pueda calificar para esta exención adicional.

¿Qué significa "valor tasado"?

El "valor tasado" de su casa es la cantidad que un tasador de impuestos públicos ha determinado que vale. Los organismos tributarios utilizan el valor de tasación de una vivienda para calcular la cantidad de impuesto a la propiedad que se adeuda.

¿Quién califica para una exención de impuestos sobre la propiedad?

Prácticamente todos los texanos que son propietarios de una casa y viven en ella como su residencia principal deberían poder calificar para la exención general de vivienda que se aplica a los impuestos de su distrito escolar. Si puede obtener una exención de vivienda por residencia separada dependerá de si cumple con los requisitos, y esos varían según la exención.

Por ejemplo, para obtener una exención de 65 años o más, debe cumplir con los requisitos de edad. Igualmente, para obtener una exención como persona con discapacidad, debe cumplir con una definición de discapacidad que le permita recibir beneficios por discapacidad. Para obtener una exención adicional para los impuestos de control de inundaciones, debe vivir en un condado que grava ese impuesto.

Y recuerde que en la mayoría de los casos, tendrás que solicitar tu exención, envíe su solicitud antes de una fecha límite especificada, y cumplir con las calificaciones.

¿Cuánto valen las exenciones de impuestos a la propiedad de Texas?

Los montos de exención de impuestos a la propiedad en Texas varían, dependiendo del tipo de exención y las circunstancias del propietario. A continuación, se muestra un resumen de lo que valen las exenciones en general.

Exenciones de residencia familiar

• $ 25, 000 exención del distrito escolar (requerido por ley)
• 20% (al menos $ 5, 000) de exención adicional del valor tasado (opcional a discreción del distrito fiscal local)
• $ 3, 000 exención adicional en condados con impuestos de control de inundaciones o de la granja al mercado (requerido por ley)

Formulario 50-114, Solicitud de exención de residencia familiar

Exenciones para personas mayores o discapacitadas

• $ 10, 000 exención adicional del distrito escolar
• $ 3, 000 exención adicional, opcional para cualquier unidad impositiva

Formulario 50-114 Solicitud de exención de residencia familiar

Exenciones para veteranos

• El monto de la exención depende del grado de discapacidad
• 100% para veteranos completamente discapacitados

Formulario 50-135, Solicitud de exención de superviviente o veterano discapacitado

Dispositivo de energía solar y eólica

• La cantidad depende del valor de tasación de la propiedad y las mejoras.

Formulario 50-123, Solicitud de exención para dispositivos de energía solar o eólica

Debido a que Texas ofrece varios tipos de exenciones de impuestos a la propiedad, es posible que califique para más de uno. Aquí tienes un ejemplo.

• Si es dueño de su residencia principal en Texas, y su distrito escolar impone impuestos, es probable que califique para la exención básica de vivienda, que te permite eximir $ 25, 000 del valor de tasación de su casa por estar sujeto a impuestos escolares.
• Si vive en un área que también tiene una exención opcional local, eso es al menos otro $ 5, 000 de su valor de tasación.
• Y si también tienes 65 años o más, o tiene ciertas discapacidades, podrías obtener el adicional $ 10, 000 exención requerida por ley.

En este ejemplo, sus exenciones totales de impuestos a la propiedad podrían sumar al menos $ 40, 000 del valor de tasación de su casa, que quedaría excluido de los impuestos a la propiedad.

¿Cómo puedo solicitar una exención de impuestos a la propiedad de Texas?

Es probable que deba solicitar su exención solo una vez. Residencia finca, Las exenciones para veteranos con energía solar / eólica y discapacitados requieren solicitudes únicas, a menos que un tasador de un distrito fiscal le pida que envíe una nueva solicitud.

Muchas de las exenciones de residencia utilizan el mismo formulario (consulte la tabla anterior), aunque existen diferentes formas de exenciones para veteranos y exenciones para dispositivos de energía. Todos están disponibles a través del sitio web de la Contraloría de Texas (o puede hacer clic en los enlaces de la tabla anterior).

¿Puedo deducir los impuestos a la propiedad de mis impuestos federales sobre la renta?

Los impuestos a la propiedad estatales y locales se pueden deducir como parte de la deducción de impuestos estatales y locales, que también puede incluir impuestos sobre la renta estatales y locales. Pero la deducción total tiene un tope de $ 10, 000 ($ 5, 000 para personas casadas que declaran por separado).

Línea de fondo

Los impuestos a la propiedad pueden ser un costo significativo de la propiedad de la vivienda. Pero muchos estados, incluyendo Texas, Permitir exenciones que puedan ayudar a reducir la carga de impuestos sobre la propiedad de los propietarios. Deberá cumplir con los requisitos de elegibilidad y solicitud para calificar para una exención de impuestos a la propiedad de Texas.

Afortunadamente, el estado tiene múltiples exenciones y es posible calificar para más de una. Esas exenciones pueden ayudar a reducir la cantidad de valor tasado sobre el que se gravan impuestos. y, en última instancia, dar como resultado una factura de impuestos a la propiedad más baja.

Fuentes relevantes: Contralor de Texas:Exenciones de impuestos a la propiedad | Contralor de Texas:Precios de la vivienda en Texas en aumento | Contralor de Texas:Preguntas frecuentes sobre la exención de viviendas familiares | Ley de Empleos y Reducción de Impuestos de 2017

Christina Taylor es gerente senior de operaciones tributarias de Credit Karma Tax®. Tiene más de una docena de años de experiencia en impuestos, operaciones contables y comerciales. Christina fundó su propia consultoría contable y la dirigió durante más de seis años. Co-desarrolló un producto de preparación de impuestos de bricolaje en línea, sirviendo como director de operaciones durante siete años. Es la tesorera actual de la Asociación Nacional de Procesadores de Impuestos Computarizados y tiene una licenciatura en administración de empresas / contabilidad de Baker College y un MBA de Meredith College. Puedes encontrarla en LinkedIn .