Gerente de Riesgo Financiero (FRM)

• ¿Qué es un administrador de riesgos financieros (FRM)?
• Comprensión de los gestores de riesgos financieros (FRM)
• El programa de gestión de riesgos financieros (FRM)
• FRM frente a CFA
• Ventajas de la designación FRM
• Preguntas frecuentes sobre FRM
• La línea de fondo

¿Qué es un administrador de riesgos financieros (FRM)?

Financial Risk Manager (FRM) es una designación profesional emitida por la Asociación Global de Profesionales de Riesgos (GARP).

La acreditación GARP FRM es reconocida mundialmente como la principal certificación para los profesionales del riesgo financiero que operan en los mercados financieros. Para obtener la certificación FRM, los candidatos deben aprobar dos exámenes rigurosos y también trabajar dos años en el campo de la gestión de riesgos.

Los FRM poseen conocimientos especializados en la evaluación de riesgos y, por lo general, trabajan para los principales bancos. las compañías de seguros, empresas de contabilidad, agencias regulatorias, y empresas de gestión de activos.

Conclusiones clave

• Los gestores de riesgos financieros (FRM) están acreditados por la Asociación Global de Profesionales de Riesgos (GARP).
• Los FRM se especializan en evaluar el riesgo de los principales bancos, las compañías de seguros, empresas de contabilidad, agencias regulatorias, y empresas de gestión de activos.
• La certificación FRM requiere aprobar un examen de dos partes y completar dos años de experiencia laboral en gestión de riesgos financieros.
• Los beneficios de obtener la certificación FRM incluyen el reconocimiento profesional (FRM es el estándar global en el campo), impulsar las perspectivas laborales, al mando de un ingreso más alto, y convertirse en un mejor gestor de riesgos en general.
• El CFA es una designación más difícil de adquirir en general, pero FRM es una certificación más especializada.

Comprensión de los gestores de riesgos financieros (FRM)

Un FRM identifica amenazas a los activos, capacidad de ganancia, o el éxito de una organización. Los FRM pueden trabajar en servicios financieros, bancario, originación de préstamos, comercio, o marketing. Muchos se especializan en áreas como crédito o riesgo de mercado.

Los FRM determinan el riesgo analizando los mercados financieros y el entorno global para predecir cambios o tendencias. También es función del FRM desarrollar estrategias para contrarrestar los efectos de los riesgos potenciales.

Los gestores de riesgos financieros (FRM) deben estar acreditados por la Asociación Global de Profesionales de Riesgos (GARP).

El programa de gestión de riesgos financieros (FRM)

El examen FRM cubre la aplicación de herramientas y técnicas de gestión de riesgos al proceso de gestión de inversiones.

Para recibir la designación FRM, los candidatos deben completar con éxito un examen de dos partes y completar dos años de experiencia laboral en gestión de riesgos financieros.

Los profesionales que poseen la designación FRM pueden participar en el desarrollo profesional continuo opcional. El programa FRM sigue las principales disciplinas estratégicas de la gestión de riesgos:riesgo de mercado, riesgo crediticio, Riesgo operacional, y gestión de inversiones. El examen está reconocido en más de 90 países y está diseñado para medir la capacidad de un administrador de riesgos financieros para gestionar el riesgo en un entorno global.

Las preguntas son prácticas y están relacionadas con experiencias laborales del mundo real. Se espera que los candidatos comprendan los conceptos y enfoques de gestión de riesgos que se aplicarían a las actividades diarias de un administrador de riesgos.

La parte 1 del examen FRM consta de 100 preguntas que se centran en los siguientes cuatro temas (peso como tal):

• Fundamentos de la gestión de riesgos (20%)
• Análisis cuantitativo (20%)
• Mercados y productos financieros (30%)
• Modelos de valoración y riesgo (30%)

La parte 2 del examen consta de 80 preguntas de los siguientes temas (ponderados de la siguiente manera):

• Medición y gestión del riesgo de mercado (20%)
• Medición y gestión del riesgo de crédito (20%)
• Riesgo operativo y resiliencia (20%)
• Medición y gestión del riesgo de liquidez y tesorería (15%)
• Gestión de riesgos y gestión de inversiones (15%)
• Emisiones actuales en los mercados financieros (10%)

$ 134, 180

El salario medio anual de los directores financieros y los FRM en 2020, según la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU.

Perspectivas de la industria para administradores de riesgos financieros (FRM)

En 2018, el salario medio de los gerentes financieros, incluidos los FRM, fue de 127 dólares, 990 por año, según la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU.

Se espera que el empleo de los FRM crezca mucho más rápido que el promedio de todas las ocupaciones en un 16% de 2018 a 2028. La Oficina afirma que "las funciones básicas de los gerentes financieros, incluida la gestión de riesgos y la gestión de efectivo, se espera que tengan una gran demanda durante la próxima década ".

Naturalmente, la gran mayoría de los FRM se emplean en la industria de servicios financieros. Pero la demanda de buenos equipos de gestión de riesgos es alta en todas las áreas de la economía; desde la salud y la ingeniería hasta la tecnología y los recursos naturales.

Según GARP, estas son las 10 principales empresas que emplean la mayor cantidad de FRM:

1. ICBC
2. Banco de China
3. HSBC
4. Banco de Agricultura de China
5. Citigroup
6. KPMG
7. Banco alemán
8. Credit Suisse
9. UBS
10. PwC

FRM frente a CFA

La designación de Chartered Financial Analyst (CFA) es una de las designaciones financieras más reconocidas en el mundo. Cuando FRM se considera el "estándar de oro" de los gestores de riesgos financieros, el CFA tiene el mismo nivel de reputación entre los analistas financieros.

Dado que tanto el CFA como el FRM buscan certificar profesionales en la industria financiera, a menudo se comparan entre sí.

La diferencia básica entre los dos es la siguiente:FRM es una designación más especializada que la CFA Charter. El CFA cubre una amplia gama de temas relacionados principalmente con la gestión de inversiones, incluido el análisis financiero, Finanzas corporativas, acciones, cautiverio, derivados, y gestión de carteras.

El FRM, por otra parte, se centra principalmente en gestionar la exposición a una variedad de riesgos, incluido el riesgo operativo, riesgo crediticio, riesgo de mercado, y riesgo de liquidez.

Ther FRM y CFA también tienen requisitos diferentes.

Para obtener su certificación FRM, usted debe:

• Aprobar la Parte 1 y la Parte 2 de los exámenes FRM
• Tener dos años de experiencia profesional en riesgos financieros.

Para ganar su CFA Charter, usted debe:

• Tener una licenciatura (o estar en el último año de su programa de licenciatura) para comenzar el programa CFA.
• Pasar el nivel 1, Nivel 2, y el nivel 3 de los exámenes CFA
• Conviértete en miembro del CFA Institute
• Tener 4, 000 horas de experiencia en un puesto relacionado con inversiones

Ventajas de la designación FRM

Hay varias ventajas de obtener la certificación FRM.

Primero, existe el aspecto de reputación que viene con el programa. Es ampliamente considerado como la designación líder en la industria de gestión de riesgos. Por lo tanto, es una fuerte indicación de habilidad y experiencia en el campo. En otras palabras, el FRM tiene un peso significativo entre los empleadores y los colegas.

Dada la rapidez con que cambian los mercados financieros, la demanda de expertos en gestión de riesgos probablemente solo crecerá con el tiempo.

El segundo beneficio es el educativo obvio. Como se mencionó anteriormente, la certificación FRM proporciona a los profesionales un conocimiento profundo de la gestión de riesgos. En terminos practicos, eso significa saber anticipar, responder, y adaptarse a los riesgos críticos.

Preguntas frecuentes sobre FRM

¿CFA es mejor o FRM?

Eso depende en gran medida de su trayectoria profesional. Generalmente hablando, Los FRM están pensados ​​para roles gerenciales que se enfocan específicamente en el riesgo (es decir, gerente de riesgo crediticio, gerente de riesgo regulatorio, gerente de riesgo operacional, etc.). Por otra parte, Los CFA Charterholders son principalmente profesionales de la gestión de inversiones (es decir, analista de inversión, administrador de portafolio, Asesor financiero, etc.).

¿FRM es más resistente que CFA?

Los exámenes FRM son difíciles, pero no tan difícil como los exámenes CFA.

Las tasas de aprobación para la Parte 1 de FRM generalmente se encuentran en el rango del 40% y el 50%. Para la parte 2, oscilan entre el 50% y el 60%.

Para los exámenes CFA, Las tasas históricas de aprobación para el Nivel 1 y el Nivel 2 generalmente se encuentran en el rango del 40% y el 50%. Las tasas de aprobación del nivel 3 suelen rondar el 50%. Es esta combinación de tasas de aprobación más bajas y un examen más lo que hace que el CFA sea más difícil que el FRM.

¿Cuánto cuesta el FRM?

El FRM cobra una tarifa de inscripción única de $ 400 a los candidatos FRM por primera vez.

Desde allí, el registro estándar cuesta $ 750 para la Parte 1 y otros $ 750 para la Parte 2. Si se registra temprano, sin embargo, los candidatos pueden obtener una tarifa con descuento de $ 550 para la Parte 1 y $ 550 para la Parte 2.

La línea de fondo

FRM es la certificación profesional líder para administradores de riesgos y ampliamente reconocida como el estándar global para riesgos financieros. La demanda actual de gestores de riesgos financieros expertos es alta y solo debería seguir creciendo con el tiempo.

Si bien el CFA generalmente se considera más prestigioso y más difícil de obtener, La gran ventaja de FRM radica en su enfoque altamente especializado en el riesgo. Para profesionales que buscan diferenciarse, impulsar las perspectivas laborales, y obtener mejores salarios específicamente en el campo de la gestión de riesgos, el FRM es insuperable.