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Tasas de impuestos de Pensilvania:pago de impuestos en el estado de Keystone

Este artículo fue verificado por nuestros editores y CPA Janet Murphy, especialista senior en productos con Credit Karma Tax®.

El 15 de abril no es el único día en el que debería pensar en los impuestos, especialmente si vive en un estado que tiene su propio impuesto sobre la renta y muchos otros tipos de impuestos. Por ejemplo, Los residentes de Pensilvania deben realizar un seguimiento de una serie de impuestos locales y a nivel de la Commonwealth.

Pensilvania tiene mucho que ofrecer, incluyendo mucha historia, actividades al aire libre y un impresionante follaje otoñal. También tiene diferentes tipos de impuestos que influyen en el costo de vida en el Estado Libre Asociado.

Veamos las tasas impositivas de Pensilvania sobre los ingresos, ventas y propiedad, junto con otros tipos de impuestos que puede encontrar en el estado de Keystone.

  • Los conceptos básicos de los impuestos de Pensilvania
  • Impuestos sobre la renta de Pensilvania
  • Impuestos sobre las ventas y el uso de Pensilvania
  • Impuestos a la propiedad de Pensilvania
  • Impuestos sobre sucesiones y sucesiones de Pensilvania
  • Otros impuestos en Pensilvania

Los conceptos básicos de los impuestos de Pensilvania

El Departamento de Ingresos de Pensilvania supervisa las leyes fiscales del estado. Hay bastantes impuestos, tanto a nivel estatal como municipal, que hay que tener en cuenta. Afortunadamente, el departamento proporciona un resumen útil de los impuestos estatales de Pensilvania. Estos son algunos de los impuestos comunes que puede encontrar.

Tipo de impuesto Tasas impositivas actuales Impuesto estatal sobre la renta 3,07% sobre la renta imponible de las personas físicas, fincas, fideicomisos asociaciones, Cuerpo-S, fideicomisos comerciales y LLC que no tributan federalmente como corporaciones Impuesto sobre la renta local La tasa varía según el municipio y se aplica a los ingresos del trabajo, como los salarios, salarios, comisiones, Beneficios netos u otra compensación Impuesto sobre las ventas 6% en todo el Estado Libre Asociado, más un 2% adicional para Filadelfia o 1% para el impuesto a la propiedad del condado de Allegheny Impuesto a la propiedad por condados, ciudades municipios, municipios y distritos escolares, Los impuestos sobre la propiedad varían según la jurisdicción Impuesto sobre la transferencia real 1% del valor de la propiedad inmobiliaria cuando la propiedad cambia de manos mediante la transferencia de una escritura. instrumento, arrendamiento a largo plazo u otro documento escrito Impuesto sobre el patrimonio y la herencia 0% a 15% “Impuestos al pecado” $ 2.60 por paquete de 20 cigarrillos, 18% en licor y .0066 centavos a $ 2.48 en bebidas de malta, basado en el volumen

Impuestos sobre la renta de Pensilvania

Pensilvania tiene un impuesto estatal sobre la renta fijo del 3,07%. Además del impuesto sobre la renta estatal, los municipios y distritos escolares pueden cobrar un impuesto adicional sobre sus ingresos, llamado impuesto sobre la renta del trabajo. Dependiendo de donde vivas es posible que su empleador tenga que retener este impuesto por usted.

La ley estatal limita el límite del impuesto sobre la renta del trabajo local al 1%, con un 0,5% para el municipio y un 0,5% para el distrito escolar (si vive en una zona donde ambos organismos cobran un impuesto sobre la renta). Pero hay algunas excepciones a este límite, incluidos los municipios autónomos (que gobiernan localmente), municipios en dificultades financieras, o municipios con sistemas escolares con dificultades económicas.

Por ejemplo, Filadelfia, un municipio autónomo, cobra un impuesto sobre la renta del trabajo de 3.8712% para residentes y 3.4481% para no residentes. Pittsburgh, otra ciudad que decide su propio impuesto sobre la renta del trabajo, Cobra 3% para residentes.

Deducciones de impuestos sobre la renta de Pensilvania

Es posible reducir su obligación tributaria sobre la renta de Pensilvania mediante cuatro deducciones fiscales a nivel estatal.

1. Contribuciones a la cuenta de ahorros médicos (hasta el límite de contribución federal)

2. Contribuciones a la cuenta de ahorros para la salud (hasta el límite de contribución federal)

3. Contribuciones calificadas al programa de matrícula de la Sección 529 (hasta el monto de la exclusión del impuesto federal anual sobre donaciones)

4. Contribuciones a la cuenta de ahorros ABLE de Pensilvania de la Sección 529 (hasta el monto de la exclusión del impuesto federal sobre donaciones)

También es posible que pueda deducir ciertos gastos relacionados con el empleo no reembolsados ​​que actualmente no son deducibles en su declaración de impuestos federales sobre la renta.

Impuestos sobre las ventas y el uso de Pensilvania

Tanto si es nativo de Pensilvania como si está de visita en el estado, pagará un impuesto estatal sobre las ventas del 6% en determinadas compras y servicios. Los residentes de Filadelfia pagan un 2% adicional por el impuesto a las ventas local, y la gente del condado de Allegheny paga un 1% más. Afortunadamente, algunas cosas están libres de impuestos, como comida (pero no comida lista para comer), caramelo, la mayoría de la ropa, libros de texto, servicios informáticos, medicamentos recetados y de venta libre, y combustibles para calefacción residencial.

Si compra algo para usar o consumir en Pensilvania sin pagar el impuesto sobre las ventas, probablemente deba dinero por un impuesto sobre el uso. La tasa de impuesto sobre el uso de Pensilvania es la misma que la tasa de impuesto sobre las ventas regular.

Impuestos a la propiedad de Pensilvania

En Pensilvania, distritos escolares, los municipios y los condados deciden las tasas de impuestos locales a la propiedad. Su factura de impuestos a la propiedad puede ser una combinación de impuestos (y tasas) de esas tres entidades tributarias. Si necesita ayuda para comprender su factura de impuestos a la propiedad, Por lo general, puede comunicarse con la oficina del tasador de impuestos de su condado o con la oficina del recaudador de impuestos.

La Tax Foundation estima que la recaudación de impuestos a la propiedad local y estatal per cápita de Pensilvania es de $ 1, 478, lo que significa que ocupa el puesto 22 en el país por la carga del impuesto a la propiedad para los residentes. Y los propietarios pagan aproximadamente el 1,46% del valor de su vivienda en impuestos a la propiedad cada año, dice la fundación.

Desgravación del impuesto a la propiedad de Pensilvania

Si tiene dificultades para pagar los impuestos a la propiedad, y te encuentras con la edad, ingresos y otros requisitos, un programa de reembolsos a nivel estatal puede ayudar. El programa de reembolso de impuestos a la propiedad / alquiler de Pensilvania generalmente proporciona un reembolso máximo de $ 650, aunque algunos propietarios pueden calificar hasta por $ 975.

Si es dueño de una casa en un distrito escolar que tiene impuestos a la propiedad, y esa casa es tu residencia principal, también puede ser elegible para la desgravación del impuesto a la propiedad a través de una exención estatal del impuesto a la propiedad. El monto de su exención depende del lugar donde viva. Para el año escolar 2019, la exención varía desde solo $ 53 hasta $ 686.

Impuestos sobre sucesiones y sucesiones de Pensilvania

Herencias de impuestos de Pensilvania, basar la tasa impositiva en la relación del heredero con la persona fallecida. Un cónyuge sobreviviente no paga ningún impuesto a la herencia sobre el patrimonio de su cónyuge fallecido. Lo mismo ocurre con un niño de 21 años o menor que hereda la herencia de sus padres.

Hijos adultos mayores de 21 años, padres y abuelos pagan un impuesto del 4,5%. Los hermanos deben pagar un impuesto del 12%. Otros herederos (excepto organizaciones benéficas e instituciones u organismos gubernamentales exentos de impuestos) deberán pagar un impuesto del 15%.

Otros impuestos en Pensilvania

Pensilvania tiene varios otros tipos de impuestos que puede encontrar. Aquí hay algunos.

  • Impuesto al cigarrillo - El estado cobra un impuesto de $ 2.60 por un paquete de 20 cigarrillos o $ 26 por caja de 10 paquetes.
  • Impuesto sobre bebidas y licores de malta - La malta o las bebidas elaboradas están sujetas a impuestos a una tasa que varía entre $ .0066 por media pinta y $ 2.48 por barril. También puede pagar un impuesto del 18% por el licor.

Aunque es posible que no pague estos impuestos directamente, no significa que no esté contribuyendo a ellos. Puede esperar que algunas empresas le transfieran el costo adicional de hacer negocios cuando compre estos productos.

Línea de fondo

Solo puede pensar en sus impuestos una vez al año alrededor del Día de los impuestos, pero el impuesto sobre la renta federal está lejos de ser el único tipo de impuesto que paga. Los impuestos estatales y locales también afectan sus finanzas, por lo que es importante comprender cuánto le cuestan esos impuestos cada año.

Los residentes de Pensilvania pueden obtener una impuesto sobre la renta estatal bastante bajo, pero también pagan ventas con regularidad, propiedad y otros tipos de impuestos. Comprender la carga fiscal local y estatal es un aspecto importante para tomar el control de sus finanzas.

Un especialista senior en productos con Credit Karma Tax®, Janet Murphy es CPA con más de una década en la industria tributaria. Ha trabajado como analista fiscal, gerente de desarrollo de productos tributarios y contador tributario. Tiene títulos y certificaciones en contabilidad de la Universidad de Clemson y del U.S. Career Institute. Puedes encontrarla en LinkedIn .

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