¿Qué es un delito de cuello blanco?

El delito de cuello blanco es un delito no violento en el que el motivo principal suele ser de naturaleza financiera. Los delincuentes de cuello blanco suelen ocupar una posición profesional de poder y / o prestigio, y uno que tenga una compensación muy por encima del promedio.

El término "crimen de cuello blanco" fue acuñado en la década de 1930 por el sociólogo y criminólogo Edwin Sutherland. Usó la frase para describir los tipos de delitos comúnmente cometidos por "personas respetables", personas a las que se reconoce que poseen un alto estatus social. Sutherland finalmente fundó la Escuela de Criminología Bloomington en la Universidad Estatal de Indiana.

Antes de la introducción por Sutherland del concepto de delito de cuello blanco, Se pensaba que las clases altas de la sociedad eran en gran parte incapaces de participar en tal actividad criminal. Tal creencia estaba tan profundamente arraigada en la sociedad que cuando Sutherland publicó por primera vez un libro sobre el tema, algunas de las empresas más grandes de Estados Unidos demandaron con éxito para que el libro fuera fuertemente censurado.

Resumen

• El delito de cuello blanco es un tipo de delito no violento que tiene motivaciones económicas.
• Los delitos de cuello blanco pueden ser perpetrados por individuos o a nivel corporativo. Debido a la sofisticada tecnología ahora disponible, sin embargo, incluso los delitos de cuello blanco cometidos por un individuo pueden resultar en decenas de millones en pérdidas para las víctimas.
• Sociólogo y criminólogo, Edwin Sutherland, inventó la frase "crimen de cuello blanco" en 1939. Antes de sus escritos sobre el tema, mucha gente se resistió a creer que miembros de la "clase alta" participaban en actividades delictivas.

Delitos de cuello azul versus crímenes de cuello blanco

La diferencia entre el delito de cuello blanco y el delito de cuello azul se deriva de los diferentes tipos de actividad delictiva en la que el delincuente tiene acceso a participar.

Crimen de cuello azul, debido a los medios más limitados de las personas que lo cometen, tiende a ser más directo:robo, robo, etc. En contraste, Los delincuentes de cuello blanco están más a menudo en una posición, como ser un oficial de préstamos Análisis de crédito bancario En el análisis de crédito bancario, los bancos consideran y evalúan cada solicitud de préstamo en función de sus méritos. Verifican la solvencia de cada individuo o entidad en un banco para cometer esquemas de fraude generalizados y complejos.

Tipos de delitos de cuello blanco

Los delitos de cuello blanco abarcan una amplia gama de delitos, incluyendo lo siguiente:

1. Fraude

El fraude es un término amplio que abarca varios esquemas diferentes utilizados para defraudar a las personas de su dinero. Uno de los más comunes y sencillos es la oferta de enviarle a alguien una gran cantidad de dinero (por ejemplo, $ 10, 000) si simplemente le envían al estafador un poco de dinero (digamos, $ 300:el defraudador puede representar la suma más pequeña como una tarifa de procesamiento o de búsqueda). Por supuesto, el defraudador recibe el dinero que se le envía, pero nunca envía el dinero que prometió enviar.

2. Tráfico de información privilegiada

Tráfico de información privilegiada Tráfico de información privilegiada El tráfico de información privilegiada se refiere a la práctica de comprar o vender valores de una empresa que cotiza en bolsa mientras se está en posesión de información material que se comercializa con el beneficio del comerciante que posee material, información no pública que le otorgue una ventaja en los mercados financieros. Por ejemplo, un empleado de un banco de inversión puede saber que la Compañía A se está preparando para adquirir la Compañía B. El empleado puede comprar acciones de la Compañía B con la expectativa de que el precio de las acciones de la compañía aumente significativamente una vez que la adquisición se haga de conocimiento público.

3. Esquema Ponzi

Nombrado en honor a Charles Ponzi, el autor original de tal esquema, un esquema Ponzi es una estafa de inversión que ofrece a los inversores retornos extremadamente altos. Paga tales rendimientos a los inversores iniciales con los fondos recién depositados de nuevos inversores.

Cuando el estafador ya no puede atraer una cantidad suficiente de nuevos clientes para pagar a los antiguos, el esquema se derrumba como un castillo de naipes, dejando a muchos inversores con enormes pérdidas.

4. Robo de identidad y otros delitos cibernéticos

El robo de identidad y la “piratería” del sistema informático son dos de los delitos informáticos más extendidos. Se estima que las pérdidas por robo de identidad solo en los Estados Unidos totalizaron casi $ 2 mil millones en 2019. California, con más de 73, 000 casos de robo de identidad denunciados, fue el estado cuyos ciudadanos sufrieron más por el crimen - Florida fue un segundo muy distante con 37, 000 casos notificados.

5. Malversación de fondos

La malversación es un delito de hurto, o hurto, que puede ir desde un empleado que saca unos pocos dólares de un cajón de efectivo hasta un complejo plan para transferir millones de las cuentas de una empresa a las cuentas del estafador.

6. Falsificación

Nuestro dinero se ha vuelto más colorido y se ha ampliado en detalle porque tenía que hacerlo para combatir la falsificación. Con las computadoras actuales y las impresoras láser avanzadas, la moneda antigua era demasiado fácil de copiar. Sin embargo, es cuestionable el éxito de los esfuerzos del gobierno en esta área. Se rumorea que las copias de muy alta calidad del nuevo billete de $ 100 estaban disponibles dentro de las 24 horas posteriores a la emisión del nuevo billete.

7. Blanqueo de dinero

Lavado de dinero Lavado de dinero El lavado de dinero es un proceso que utilizan los delincuentes para intentar ocultar la fuente ilegal de sus ingresos. Al pasar dinero a través de transferencias complejas y es un servicio esencial para las necesidades de los delincuentes que manejan grandes cantidades de efectivo. Implica canalizar el efectivo a través de varias cuentas y, finalmente, a negocios legítimos. donde se entremezcla con los ingresos genuinos del negocio legítimo y ya no es identificable como proveniente originalmente de la comisión de un crimen.

8. Espionaje

Espionaje, o espiando, es típicamente un delito de cuello blanco. Por ejemplo, un agente de un gobierno extranjero que quiera obtener parte de la tecnología de Apple Inc. podría acercarse a un empleado de Apple y ofrecerle pagarle $ 10, 000 si proporcionarán una copia de la tecnología deseada.

Clasificación de delitos de cuello blanco

Los delitos de cuello blanco se subdividen comúnmente en dos grandes, categorías generales:

1. Delitos individuales

Los delitos individuales son delitos financieros cometidos por un individuo o un grupo de individuos. Un ejemplo de un delito individual de cuello blanco es un esquema Ponzi Esquema Ponzi Un esquema Ponzi se considera un programa de inversión fraudulento. Implica el uso de pagos cobrados a nuevos inversores para compensar a los primeros. Los, como el dirigido por Bernie Madoff. Otros delitos individuales en esta categoría incluyen el robo de identidad, hackear, falsificación y cualquiera de las docenas de esquemas de fraude.

2. Delitos corporativos

Algunos delitos de cuello blanco se producen a nivel empresarial. Por ejemplo, una empresa de corretaje puede permitir que los empleados de su mesa de negociación se involucren en un esquema de uso de información privilegiada. El blanqueo de capitales también puede llevarse a cabo a nivel empresarial.

Un factor que contribuye:Internet

La explosión de Internet y la tecnología en constante avance ha ido acompañada de un aumento correspondiente en lo que se conoce como "delito cibernético", que se compone de una miríada de esquemas de fraude en línea y varias formas de "phishing" para cometer información personal de las personas. el delito de robo de identidad. El ciberdelito es básicamente cualquier delito que se cometa con la ayuda de la tecnología informática.

Es difícil recordar que el término "piratería", cuando un delincuente informático irrumpe en una gran base de datos, como los registros de tarjetas de crédito de una tienda minorista, para robar información de identidad y dinero, ni siquiera existía en la cultura dominante hace 30 años.

También, muchos consideraron los términos "phishing, "" Estafa por correo electrónico, ”Y el“ ciberdelito ”que todo lo abarca como extranjero. Las computadoras nos brindaron herramientas y capacidades que antes ni siquiera existían.

Sin embargo, El "progreso" siempre tiene un precio, y el precio de nuestro mundo informático y conectado a teléfonos móviles es una categoría completamente nueva de delitos que, como las computadoras y los propios teléfonos celulares, simplemente no existía hasta que el advenimiento de la nueva tecnología hizo posible este tipo de delitos.

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