¿Qué es el crimen organizado?

El crimen organizado es un término legal que se refiere a los actos cometidos que son parte de una empresa criminal en curso. El término se asocia más comúnmente con las actividades de las organizaciones del crimen organizado, como la mafia, pero en los últimos años, se ha aplicado a cualquier tipo de práctica o esquema ilegal en curso.

En cuanto al mundo de las finanzas, el crimen organizado incluye la adquisición, operación, o el uso de un negocio para participar en actividades ilegales. Se han presentado cargos de extorsión contra los operadores de Wall Street por delitos como el tráfico de información privilegiada.

Resumen

• El crimen organizado es el término que se aplica a cualquier actividad que se considere parte de una empresa u organización delictiva en curso.
• Aplicado originalmente solo a las actividades de grupos delictivos organizados, El término crimen organizado se ha ampliado para incluir prácticamente cualquier actividad delictiva en curso.
• En el mundo moderno, Las empresas de crimen organizado cada vez más comunes incluyen la extorsión cibernética, el robo de identidad, y fraude con tarjetas de crédito.

La historia del crimen organizado

Hace aproximadamente un siglo, el término "raqueta" se aplicó a varios en curso, actividades delictivas organizadas. Entre los ejemplos más comunes se encuentran la prostitución, la raqueta de números (una lotería operada ilegalmente), y usurpación de préstamos (préstamos privados en los que a los prestatarios se les cobraron tasas de interés exorbitantes, como 10% por semana).

Con el auge del crimen organizado en forma de mafia, El crimen organizado llegó a referirse a cualquier parte de las actividades ilegales en curso de la mafia o de cualquier otra organización o grupo del crimen organizado.

En las últimas décadas, la definición y el reconocimiento del término se han ampliado para incluir delitos cometidos por corporaciones y por personas que trabajan en la industria de servicios financieros. Un ejemplo de la definición más amplia de crimen organizado es el delito de préstamos predatorios Préstamos predatorios Los préstamos predatorios se refieren a la práctica de ofrecer y / o suministrar un préstamo que, en el mejor de los casos, es injusto y, lo peor, abusivo para la parte que recibe el préstamo.

El crimen organizado también se ha aplicado a las acciones de las empresas farmacéuticas declaradas culpables de ocultar información material sobre los peligros de sus productos.

La Ley RICO para combatir el crimen organizado

Frustrado por su incapacidad para procesar con éxito a los jefes de la mafia que rara vez participaban directamente en la comisión de actos ilegales, el gobierno de los Estados Unidos aprobó la Ley RICO (Organización corrupta e influenciada por delincuentes). La Ley RICO esencialmente convirtió en un delito federal que alguien sea empleado o asociado con cualquier organización criminal o empresa criminal en curso.

Armado con el estatuto RICO, los fiscales federales pudieron perseguir a los líderes de las organizaciones criminales, incluso si los líderes no participaron directamente en los crímenes que ordenaron a otros cometer.

Tanto las leyes estatales como las federales sobre crimen organizado se han utilizado para procesar a los perpetradores de prácticamente cualquier tipo de actividad delictiva, incluida la posesión y venta de bienes robados, trata de personas, soborno, extorsión, juego ilegal, falsificación evasión de impuestos, y corrupción política.

Ejemplos de crimen organizado en el mundo financiero

Se presentaron cargos de crimen organizado contra Michael Milliken a fines de la década de 1980. El caso fue uno de los primeros casos en que se utilizaron cargos de extorsión contra alguien fuera del círculo del crimen organizado. Milliken era un empleado de Drexel Burnham Lambert en Wall Street, a cargo del departamento de bonos de alto rendimiento de la empresa. Fue un actor clave en el aumento general de los bonos basura también conocidos como bonos de alto rendimiento, son bonos que están clasificados por debajo del grado de inversión por las tres grandes agencias de calificación (vea la imagen a continuación). Los bonos basura conllevan un mayor riesgo de incumplimiento que otros bonos, pero pagan mayores rendimientos para hacerlos atractivos para los inversores. mercado.

Milliken fue acusado de violaciones relacionadas con el fraude de valores y las actividades de uso de información privilegiada en 1989 después de una investigación federal que duró casi una década.

Un crimen de crimen organizado más moderno es el de la extorsión cibernética. La extorsión cibernética ocurre cuando una empresa de piratería informática obtiene el control de los datos financieros de un individuo o una corporación y luego amenaza con destruir los datos o dañar el sistema informático de la víctima a menos que pague una cantidad de chantaje.

Los cargos de crimen organizado también se han utilizado para enjuiciar a personas o grupos organizados que participan en los delitos cada vez más comunes de fraude con tarjetas de crédito y robo de identidad. Se utilizan varias tácticas del mundo real y en línea para obtener las tarjetas de crédito de las personas. Tarjeta de crédito Una tarjeta de crédito es una tarjeta simple pero no ordinaria que permite al propietario realizar compras sin sacar ninguna cantidad de efectivo. En lugar de, mediante el uso de un crédito u otra información financiera y luego usar la información robada para realizar compras, obtener préstamos, o retirar dinero.

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