Una guía para principiantes sobre proyecciones financieras en 2022

Si dirige un imperio multimillonario, es probable que su personal de contabilidad esté utilizando un software de nivel empresarial que puede producir proyecciones financieras rápida y fácilmente.

Pero si es propietario único, autónomo o propietario de una microempresa, es probable que use datos de su software de contabilidad para preparar proyecciones financieras, pero el software no lo ayudará en la preparación en sí.

Si bien eso puede sonar confuso, solo significa que la mayoría de las aplicaciones de software como QuickBooks Online, Sage 50cloud Accounting y Xero pueden crear los estados financieros necesarios para que usted prepare sus proyecciones financieras, pero el software en sí no se utilizará en la creación real. de las proyecciones.

De un vistazo:cómo puede crear y utilizar proyecciones financieras

• Se requieren tres estados financieros (una hoja de balance, un estado de ingresos y un estado de flujo de efectivo) para cualquier proyección financiera que cree.
• Los nuevos negocios también necesitan proyecciones financieras. Si aún se encuentra en las etapas de planificación, tenga en cuenta que aún deberá preparar proyecciones para su plan de negocios.
• Es probable que utilice una plantilla para preparar sus proyecciones. Si bien el software de contabilidad proporciona la base para sus proyecciones financieras, la mayoría de las aplicaciones de software de contabilidad para pequeñas empresas no son capaces de producir proyecciones financieras.

Resumen:¿Qué son las proyecciones financieras?

Las proyecciones financieras son una parte importante de la gestión de su negocio. Preparar proyecciones financieras puede parecer una tarea abrumadora para los propietarios de pequeñas empresas, pero si puede crear estados financieros, puede crear proyecciones financieras. Similar a la creación de un presupuesto, las proyecciones financieras son una forma de pronosticar los ingresos y gastos futuros de su negocio.

Utilizadas con frecuencia como una forma de atraer a futuros inversores, las proyecciones financieras también son un componente importante al preparar un plan de negocios para un nuevo negocio o crear un plan estratégico para su negocio actual.

Puede crear proyecciones financieras tanto a corto como a largo plazo, y la mayoría de los propietarios de negocios utilizan ambos tipos de proyecciones:

Proyecciones a corto plazo: Las proyecciones a corto plazo generalmente cubren un año y generalmente se desglosan por mes.

Proyecciones a largo plazo :Las proyecciones a largo plazo generalmente cubren los próximos tres a cinco años y generalmente se usan al crear un plan estratégico o para atraer inversores.

¿Para qué se utilizan las proyecciones financieras?

Las proyecciones financieras se pueden usar de varias maneras, pero generalmente se usan para atraer inversores o al solicitar un préstamo bancario o una línea de crédito.

Aquí hay algunas situaciones que requerirían proyecciones financieras:

• Estás creando un plan de negocios: Una de las primeras cosas que los inversores potenciales o los bancos quieren ver es una proyección financiera para su negocio, incluso si aún no está operativo.
• Espera atraer inversores: Cuando buscan invertir en un negocio, los inversores generalmente buscan viabilidad financiera. Nadie invertirá en un negocio sin una proyección financiera que describa variables como gastos, ingresos y patrones de crecimiento.
• Está solicitando un préstamo o una línea de crédito: Nuevamente, los bancos u otras instituciones financieras están interesados ​​en la salud financiera de su empresa. Esto significa proporcionarles no solo estados financieros actuales que describan el rendimiento comercial actual, sino también dónde ve su negocio el próximo año y el año siguiente.
• Quiere manejar mejor su negocio: Es posible que no esté en el mercado para atraer inversores u obtener un préstamo bancario, pero sí desea poder planificar su crecimiento potencial y crear presupuestos que permitan que su negocio crezca y prospere. Las proyecciones financieras también pueden ayudar aquí.

Cómo crear proyecciones financieras para su pequeña empresa

Cuando crea proyecciones financieras para su negocio, se requiere la misma información, ya sea que su negocio esté funcionando o aún en las etapas de planificación.

La diferencia es si puede crear sus proyecciones utilizando datos financieros históricos o si necesita comenzar desde cero. Esto incluye la creación de proyecciones basadas en su propia experiencia en el campo o haciendo una investigación de mercado en la industria en la que operará su empresa.

Paso 1:Cree una proyección de ventas

Las proyecciones de ventas son un componente importante de sus proyecciones financieras. Para los negocios existentes, puede basar sus proyecciones en el desempeño anterior obtenido de sus estados financieros. Por ejemplo, si sus ventas tienden a ser más altas en verano y otoño, querrá incluir eso en sus proyecciones.

También deberá tener en cuenta algunos factores externos, como la salud actual y proyectada de la economía, si su inventario puede verse afectado por aranceles adicionales y si ha habido una recesión en su industria.

Si bien todos queremos ser optimistas acerca de nuestros negocios, asegúrese de planificar de manera realista.

Aquellos que aún se encuentran en las etapas de planificación pueden seguir exactamente el mismo plan (menos los datos históricos), pero deberá realizar una investigación adicional sobre la salud de empresas similares en su industria propuesta para planificar con la mayor precisión posible.

Paso 2:Cree una proyección de gastos

Crear una proyección de gastos inicialmente puede parecer un poco más simple, porque es más fácil predecir los posibles gastos que predecir los hábitos de compra de los clientes actuales o potenciales.

Para aquellos que trabajan a partir de la historia, pueden predecir con cierta certeza cuáles son sus gastos fijos, como el alquiler o la hipoteca, junto con los gastos recurrentes, como los servicios públicos y la nómina.

Sin embargo, es mucho más difícil predecir esos gastos únicos que tienen el potencial de destruir su negocio.

¿Qué pasa si el techo gotea en su negocio y destruye el 75% de su inventario? ¿Qué pasa si importas la mayoría de tu inventario de China y te enfrentas a una escalada de precios?

Los “qué pasaría si” pueden volvernos locos a cualquiera. Todo lo que puede hacer es proyectar los gastos lo mejor que pueda, y tal vez agregar un 15 % adicional a su número inicial.

Paso 3:Cree una proyección de balance

Si está utilizando un software de contabilidad y su negocio ha estado operativo durante al menos unos meses, podrá crear un balance general directamente desde su software.

Un balance general muestra la posición financiera de su empresa, enumerando los activos, pasivos y saldos de capital para un período de tiempo determinado.

Al crear sus proyecciones financieras, puede usar los totales de su hoja de balance actual para predecir mejor dónde estará su negocio dentro de uno o tres años.

Para aquellos de ustedes que se encuentran en las etapas de planificación, creen un balance general basado en la información que hayan recopilado de la investigación de la industria.

Paso 4:Cree una proyección de declaración de ingresos

Los dueños de negocios actuales pueden crear fácilmente una proyección de estado de ingresos utilizando su estado de ingresos actual para estimar sus números proyectados.

Un estado de resultados proporciona una vista de los ingresos netos de su negocio después de restar cosas como el costo de los bienes vendidos, los impuestos y otros gastos.

Esto puede darle una buena idea de cómo se está desempeñando actualmente su negocio y servir como base para estimar los ingresos netos para los próximos uno a tres años.

Si se encuentra en las etapas de planificación, producir un posible estado de resultados demuestra que ha investigado y ha creado una estimación de buena fe de sus ingresos para los próximos tres años.

Si no está seguro de por dónde empezar, visite empresas de investigación de mercado como Allied Market Research, que pueden brindarle una descripción general de su industria objetivo, incluidas las ventas de productos, los mercados objetivo y los niveles de crecimiento actuales y esperados de la industria.

Paso 5:Cree una proyección de flujo de caja

El último paso para completar su proyección financiera es el estado de flujo de efectivo. El estado de flujo de efectivo se relaciona tanto con el estado de resultados como con el balance general, y muestra cualquier efectivo o actividades relacionadas con el efectivo que afecten su negocio.

El estado de flujo de caja muestra cómo se gasta el dinero, imprescindible para aquellos que buscan atraer a un inversor u obtener financiación.

Nuevamente, puede usar su estado de flujo de caja actual si su negocio ha estado operativo durante al menos seis meses, mientras que aquellos que se encuentran en la fase inicial pueden usar los datos que han recopilado para crear una proyección de flujo de caja creíble.

Beneficios de usar un software de contabilidad para sus proyecciones financieras

Si ya es propietario de un negocio, es probable que esté utilizando un software de contabilidad para realizar un seguimiento de sus transacciones financieras. Si es así, la disponibilidad de informes financieros, como un balance general, un estado de resultados y un estado de flujo de efectivo, son recursos valiosos al crear proyecciones financieras.

Estos son algunos de los beneficios de usar un software de contabilidad:

• Precisión: A menos que todavía esté en las etapas de planificación, tener la capacidad de crear varios informes financieros e historiales de transacciones desde su aplicación de software ayuda a garantizar que sus proyecciones financieras se basen en números precisos.
• Disponibilidad de los datos: Ser capaz de obtener informes financieros puede ser de gran ayuda para preparar proyecciones financieras. Si bien es probable que usted mismo cree las proyecciones usando una aplicación de hoja de cálculo como Microsoft Excel, los datos de sus proyecciones están fácilmente disponibles para que usted y otras personas accedan y revisen.
• Credibilidad: Ser capaz de incluir estados financieros de respaldo creados por su software de contabilidad con sus proyecciones financieras le da credibilidad a su negocio e indica que habla en serio.

Si está buscando una plantilla para crear proyecciones financieras, SCORE ofrece una plantilla de proyecciones financieras descargable desde Excel.

Encontrar la mejor manera de crear proyecciones financieras

Si bien es probable que utilice una plantilla para crear sus proyecciones financieras, no subestime el importante papel que juega el software de contabilidad en la creación de proyecciones financieras precisas, una necesidad si está buscando inversores o financiamiento adicional para su negocio.

Si todavía usa libros de contabilidad manuales o software de hojas de cálculo para administrar su negocio, puede ser el momento de pasar al siguiente nivel de profesionalismo eligiendo e implementando una aplicación de software de contabilidad que funcione para su negocio.

Si no está seguro de qué software de contabilidad es el adecuado para usted, asegúrese de consultar nuestras reseñas de software de contabilidad.