Mantener la salud de su cartera equilibrada

Manteniendo un cartera equilibrada es una parte fundamental de la inversión en bolsa. Si se inclina demasiado hacia una determinada clase de acciones, podría encontrarse en muchos problemas si esa clase pasa por una recesión. A continuación, se incluyen algunas cosas que debe considerar para mantener la salud de su cartera equilibrada.

Cartera equilibrada

Cuando crea su portafolio, desea tratar de mantenerlo lo más equilibrado posible. Además de invertir en diferentes clases de activos, también desea invertir en diferentes tipos de activos de la misma clase. Querrá invertir en varios tipos diferentes de acciones. Por ejemplo, es posible que desee invertir un cierto porcentaje de su dinero en acciones industriales y un cierto porcentaje de su dinero en tecnologías. Invertir en el sector de la salud y el sector de la infraestructura también podría ser una inversión valiosa.

Sectores con sobrepeso

Muchos inversores cometen el error de invertir demasiado dinero en un determinado tipo de acciones. Cuando esto pasa, su cartera pasa a estar sobreponderada en un sector. Por ejemplo, digamos que decidió invertir el 80 por ciento de su cartera en la industria petrolera. Lo está haciendo muy bien durante unos años y luego alguien inventa una fuente de energía alternativa viable que es mucho más barata que el petróleo. Cuando esto pasa, el valor de la industria petrolera se desplomará. Sus acciones podrían perder valor en un corto período de tiempo. Si hubiera mantenido una cartera equilibrada en su lugar, podría haber capeado esa tormenta financiera y salir adelante sin demasiados problemas. Por ejemplo, si hubiera invertido entre el 10 y el 15 por ciento de su dinero en acciones de petróleo y distribuido el resto de su dinero en otros sectores, esto no te hubiera lastimado tanto que te hubiera devastado. Aún así, sería doloroso perder entre el 10 y el 15 por ciento de su cuenta, pero no sería tan malo como perder el 80 por ciento de su cuenta.

Reequilibrio

Periódicamente deberá asegurarse de que su cartera se mantenga fiel a las mismas asignaciones reequilibrándola. Tiempo extraordinario, los valores de sus acciones van a cambiar. Algunas de las acciones subirán de valor mientras que otras disminuirán. Cuando esto pasa, se modificarán los porcentajes de sus participaciones. A medida que aumenta el valor de ciertas acciones, van a tomar un porcentaje mayor del saldo total de su cuenta. Cuando esto pasa, Necesita reequilibrar continuamente la cartera para asegurarse de que las proporciones sigan siendo las mismas.

Para hacer esto, simplemente tendrá que vender algunas de las acciones que se han apreciado en valor y luego comprar acciones adicionales de los sectores que se han mantenido iguales o han disminuido. De esta forma, puede mantener la misma proporción de inversiones y mantener una cartera equilibrada.