Boleta de calificaciones de Money Manager:¿Cómo les fue?

Cuando trabajas con un administrador de dinero , usted obtiene el beneficio de que otra persona tome sus decisiones de inversión individuales por usted. Cuando confía su dinero a otra persona, desea evaluar continuamente su desempeño. Aquí hay algunas cosas que debe considerar acerca de cómo puede verificar el desempeño de su administrador de dinero.

Resultados

Cuando trabaja con un administrador de dinero, lo único que importa son los resultados. Su administrador de dinero puede ser muy recomendado y puede estar trabajando con muchos de sus amigos o familiares. Sin embargo, a menos que puedan proporcionar resultados consistentes, no es necesario trabajar con ellos. Debe realizar un seguimiento del desempeño de su administrador de dinero y observar los resultados periódicamente para determinar si necesita quedarse con él o ir con otra persona.

Objetivos declarados

Una de las primeras cosas que querrá ver es si el administrador del dinero cumplió o no con los objetivos establecidos. Típicamente, cuando empiece a trabajar con un administrador de dinero, ellos se sentarán con usted y repasarán sus objetivos de inversión. También le proporcionarán algunos objetivos que intentarán alcanzar para usted. Puede ser una tasa de rendimiento específica o algún otro tipo de objetivo. Cuando evalúe su desempeño, quieres volver atrás y mirar las metas que te dieron. Si no han cumplido sus metas, esto no se reflejará positivamente en su desempeño. Si no pueden hacer lo que dicen que pueden hacer, no hay razón para que confíes en ellos.

Competencia

Cuando revisa el desempeño de su administrador de dinero, también querrá compararlos con la competencia. Muchas veces, cuando un administrador de dinero intenta que trabaje con ellos, se van a comparar con la competencia. Ellos tratarán de decirle que son mucho mejores que otros administradores de dinero. Debido a esta superioridad, quieren que te registres con ellos. Mientras trabaja con un administrador de dinero, debe seguir comparándolos con la competencia. Necesita mirar muchos administradores de dinero diferentes que emplean las mismas estrategias que la suya. Si su administrador de dinero supera constantemente a la competencia, entonces lo más probable es que esté en buenas manos. Sin embargo, si rara vez ganan a la competencia, realmente no tienes muchas razones para seguir con ellos.

Punto de referencia

También puede comparar el desempeño de su administrador de dinero con un punto de referencia financiero. Un índice de referencia financiero es un índice de inversiones financieras. Por ejemplo, podría comparar el desempeño de su administrador de dinero con el desempeño del S&P 500 durante un período de tiempo determinado. Si su administrador de dinero no puede vencer al mercado, es mejor que invierta en un fondo indexado en lugar de pagarle a una persona para que administre su dinero por usted.