Análisis de acciones de Wells Fargo: Por qué elegí "Fraud-go!" De Wells Fargo &Company (NYSE:WFC) para análisis? Porque, ya que, la semana pasada, Wells Fargo ha estado publicando alertas de noticias. Ha sido noticia por todas las malas razones en las que hay que pensar. Sigamos adelante y adoptemos el enfoque IDDA para ver cómo las acciones de Wells Fargo podrían verse afectadas por la noticia.

Visión general de Acciones de Wells Fargo

La Reserva Federal impuso grilletes a la empresa. Respondiendo a los recientes y generalizados abusos de los consumidores y otras fallas de cumplimiento por parte de Wells Fargo, la Junta de la Reserva Federal anunció el viernes que restringiría el crecimiento de la empresa hasta que mejore lo suficiente su gobernanza y controles "

Wells "Fraud-go!" Fargo &Company (NYSE:WFC) se creó en el conocido mamut moderno como resultado de la adquisición de Wachovia. El 3 de octubre 2008, Wachovia acordó ser comprada por Wells Fargo por alrededor de $ 14.8 mil millones en una transacción de acciones. un acuerdo mediado por el entonces secretario del Tesoro Henry Paulson y Timothy Geithner con sus asociados.

Grilletes de la Reserva Federal en Wells "Fraud-go!" Fargo &Company

El sitio de la Reserva Federal comenta "Al mismo tiempo que la acción de la Junta, Wells Fargo reemplazará a tres miembros de la junta actual en abril y un cuarto miembro de la junta antes de fin de año ”.

Además de la restricción del crecimiento, el consentimiento de la Junta cesa y desistir de la orden con Wells Fargo requiere que la firma mejore sus procesos de gobierno y gestión de riesgos, incluido el fortalecimiento de la eficacia de la supervisión por parte de su junta directiva. Hasta que la empresa realice suficientes mejoras, estará restringido de creciendo más que el tamaño total de sus activos a fines de 2017. La Junta requirió que cada director actual firmara la orden de cese y desistimiento.

El entonces, La presidenta Janet L. Yellen dijo:“No podemos tolerar una mala conducta generalizada y persistente en ningún banco y los consumidores perjudicados por Wells Fargo esperan que se implementen reformas sólidas e integrales para garantizar que los abusos no vuelvan a ocurrir. La acción de cumplimiento que estamos tomando hoy garantizará que Wells Fargo no se expandirá hasta que pueda hacerlo de manera segura y con las protecciones necesarias para administrar todos sus riesgos y proteger a sus clientes ”.

Además, la Reserva Federal acusa públicamente a Wells de "¡Fraude!" Fargo &Company (NYSE:WFC) de priorizar el crecimiento general sobre un amplio espectro de riesgos en el orden jerárquico de su estrategia comercial.

Debido a la falta de una estructura organizacional sistemática para abordar el problema de las escaladas relacionadas con el incumplimiento del cumplimiento y la capacidad de una estructura sólida de gobierno corporativo para llevarlas a la junta directiva.

Sin embargo, El mayor golpe para Wells Fargo fue quizás esta declaración de la Reserva Federal:“La acción de la Junta restringirá el crecimiento de Wells Fargo hasta que su gobierno y gestión de riesgos mejoren lo suficiente, pero no requerirá que la empresa cese sus actividades actuales, incluida la aceptación de depósitos de clientes o la concesión de préstamos al consumo ".

La cereza de este pastel es el hecho de que la Junta de la Reserva Federal ha enviado cartas a cada miembro actual de la junta de Wells Fargo sancionando que la junta directiva de la empresa, durante el período de interrupciones del cumplimiento, no cumplió con las expectativas de los supervisores.

La burocracia no solo se detuvo aquí, también se envió una sanción explícita al ex presidente y director ejecutivo John Stumpf y al anterior director independiente principal Stephen Sanger indicando que su desempeño en esos roles, en particular, no cumplió con las expectativas de la Reserva Federal.

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Cuentas falsas Escándalo de Wells "Fraud-go!" Fargo &Company

Muchos de ustedes sabrán que a finales del tercer trimestre del año fiscal 2017, se descubrió que Wells "Fraud-go!" Fargo &Company (NYSE:WFC) estaba creando cuentas fraudulentas para sus clientes.

Esto provocó un debate masivo e indignación en todo Estados Unidos de América, y clientes minoristas (particulares) fueron víctimas de este delito que sufrieron la máxima pérdida de negocio, pérdida de reputación y pérdida de un puntaje crediticio impecable.

Este tema generó críticas y protestas tan fuertes del público que la Cámara del Senado de los Estados Unidos tuvo que llamar a Timothy Sloan (Wells Fargo, CEO) para una audiencia en el Congreso donde la senadora Elizabeth Warren examinó su gobierno corporativo, riesgo moral, y otras malas prácticas de escribir mal las cuentas y muchas veces abrir cuentas por medio de engaños enterrándolo en la jerga de los “Términos y condiciones” dentro de los contratos, en su mayoría sin el conocimiento o consentimiento de los clientes.

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Análisis de sentimiento de Wells "Fraud-go!" Fargo &Company

Sentimiento de los profesionales de inversiones

Wells "Fraud-go!" Fargo &Company había abierto millones de cuentas de usuario falsas que fueron seguidas posteriormente por una citación y una acusación ante el Congreso de los Estados Unidos. Esto, seguido de una acción pública importante por parte de la Reserva Federal sobre esta empresa el 2 de febrero de 2018, ha empañado empíricamente las perspectivas de lograr cualquier tipo de alfa con Wells "Fraud-go!" Acciones de Fargo &Company.

Wells "Fraud-go!" Fargo &Company no solo ha violado la ley del país. Sin embargo, Los empleados de Wells Fargo que estuvieron involucrados han violado las siguientes reglas de ética de la CFA, normas de conducta profesional:

1. Estándar I-A:Conocimiento de la ley
2. Estándar I-B:Independencia y Objetividad
3. Estándar I-C:tergiversación
4. I-C estándar:mala conducta
5. Estándar II-B:Manipulación del mercado
6. Estándar III-A:Lealtad, Prudencia y cuidado
7. Estándar IV-C:Responsabilidades de los supervisores
8. Estándar VII-A:Conducta como participante en los programas del CFA Institute

Por lo tanto, Wells "Fraud-go!" Los empleados de Fargo &Company que eran titulares de la CFA y los candidatos a CFA involucrados en este escándalo han violado los estándares sagrados de conducta profesional para algunas o todas las ocho reglas de ética establecidas por CFA Institute.

La diáspora de profesionales de la inversión se avergüenza de la falta de acciones éticas de nuestros compañeros profesionales, nuestros supervisores y nuestros subordinados. Este tipo de acciones son imperdonables y no solo una mera falta de pensamiento o una pérdida de confianza de los mercados. Estas son acciones deliberadas de irregularidades, el engaño y el crimen cometidos por delincuentes de cuello blanco que sabían perfectamente lo que estaban haciendo y permitiéndose.

Según lo establecido por el Estándar I-B:Independencia y Objetividad del CFA Institute, normas de conducta profesional, A menudo, la excusa utilizada por los empleados era que simplemente estaban haciendo lo que les indicaban sus supervisores. Violaron el Estándar I-B:Independencia y Objetividad del CFA Institute, estándares de conducta profesional al no tener un pensamiento independiente, y cuando se enteraron de que estaban ocurriendo malas acciones, no cumplieron con las técnicas correccionales mencionadas en las pautas de la CFA.

Sentimiento de los inversores minoristas

Estas personas no cumplieron con lo más estricto de la ley entre el código de ética del CFA Institute, normas de conducta profesional y la ley local de la tierra y, por lo tanto, violó el código de ética de la CFA. También violaron la ley de los Estados Unidos de América al no cumplirla.

En lo que respecta a la opinión de la comunidad inversora no profesional, no dudo que estén avergonzados, Indignacion, enojado y herido por Wells "Fraud-go!" Fargo &Company y su comportamiento poco ético. Esto es evidente por la imagen de arriba.

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Análisis fundamental de Wells "Fraud-go!" Fargo &Company

Análisis de pares

Fuente:Thompson Reuters Eikon

Wells "Fraud-go!" Fargo &Company tiene un espectro diversificado de pares, sin embargo, podemos esculpir con éxito hasta un nicho de competidores de los 4 grandes que son J.P. Morgan Chase &Company, Corporación Bank of America, Citi Group Inc. y Goldman Sachs.

Ganancias por acción

Fuente:Bloomberg L.P.

Sin embargo, se vuelve cada vez más evidente a medida que profundizamos en nuestro análisis que Wells "Fraud-go!" Fargo &Company logrará una tasa de crecimiento de BPA de -6,05%, mientras que la tasa de crecimiento de BPA de la industria será del 14,66%. Bank of America logrará una tasa de crecimiento de BPA del 18,29%, Citigroup logrará una tasa de crecimiento de BPA del 5,15% y, por último, JP Morgan Chase &Company alcanzará una tasa de crecimiento de BPA del 14,38%.

Fuente:Bloomberg L.P.

Wells "Fraud-go!" Fargo &Company es la segunda peor empresa en términos de crecimiento de EPS y Mizuho Financial Group lidera el camino con un asombroso -13.88%, mientras que Sberbank of Russia PJSC lidera en el otro lado del pasillo con una asombrosa tasa de crecimiento de EPS de 138.54%. Por eso, Claramente, Sberbank of Russia PJSC es un caso atípico con una tasa de crecimiento de EPS tan exorbitante y también lo son tanto Mizuho Financial Group como Wells "Fraud-go!" Fargo &Company.

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Análisis de capital de Wells "Fraud-go!" Fargo &Company

Stock Beta

Fuente:Thompson Reuters Eikon

La versión Beta de 5 años (mensual) es 1.13, lo que indica que Wells "Fraud-go!" El precio de las acciones de Fargo &Company es más volátil que el mercado. En nuestro caso, dado que la versión beta es 1.13, esto se traduce en "Fraud-go!" De Wells Fargo &Company es un 13% más volátil que el mercado

Crecimiento o una acción de valor

Fuente:Thompson Reuters Eikon

Por un lado, Wells "Fraud-go!" Fargo &Company es una institución financiera / banco, por lo que tiene una correlación positiva con la economía en general. Esto se hizo evidente en la crisis de las viviendas de alto riesgo de 2008 y en el susto de la burbuja de la deuda china de 2015-16 cuando la economía se desplomó, también lo hizo Wells "Fraud-go!" Fargo &Company. Por lo tanto, llevaría a cualquier inversor prudente a argumentar que Wells "Fraud-go!" Fargo &Company es una acción cíclica, así como una acción en crecimiento.

Sin embargo, debido al deterioro de los fundamentos, grilletes en Wells "Fraud-go!" Historia de crecimiento de Fargo &Company, y la pérdida de confianza de los mercados y los consumidores. Wells Fargo puede estar atrapado en una situación de rueda de hámster en la que no pueden salir de la situación ni superarla. Wells "Fraud-go!" Fargo &Company se enfrenta a un desastre de relaciones públicas:la empresa está plagada de una maldición de la mala confianza del mercado debido a su gobierno corporativo y cumplimiento poco éticos y horribles. estructuras reguladoras.

Fuente:Thompson Reuters Eikon

Cuando ve una vez el gráfico anterior, no parece indicar una plaga fundamental subyacente inherente entre las acciones y eso es absolutamente cierto. Esto se debe al efecto de TINA (No hay alternativa) y la exuberancia irracional. Incluso el Honorable Alan Greenspan, El ex presidente de la Reserva Federal está de acuerdo en que existe una burbuja subyacente tanto en el mercado de acciones como en el de bonos. Hablaré de las condiciones generales del mercado de capitales en las secciones finales de este informe.

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Análisis técnico de Wells "Fraud-go!" Fargo &Company

A largo plazo

Fuente:Tradingview

El siguiente es un cuadro técnico a largo plazo de Wells "Fraud-go!" Fargo &Company. El soporte y la resistencia a largo plazo están marcados con una línea amarilla y el soporte / resistencia medio marcado con rosa.

Zona A

Esto comprende los movimientos de precios entre octubre de 1996 y mayo de 2013. Este rango nos cuenta la historia de crecimiento a largo plazo de Wells "Fraud-go!" Fargo &Company. Representa la base sólida sobre la que Wells "Fraud-go!" Fargo &Company se construyó y cómo se convirtió en lo que es hoy.

Situación "A"

Fuente:Tradingview

Sin embargo, es intrigante cómo hacemos interferencias con Situación “A”. Es aquí donde evidenciamos que en septiembre de 2008 (Palo de vela mensual) hemos roto la resistencia. Sin embargo, esto se encontró con un rudo despertar. Teniendo en cuenta que Lehman Brothers se declaró en quiebra el 15 de septiembre de 2008. No es de extrañar que todos los grupos institucionales financieros comenzaran a unirse y, por lo tanto, comenzaran su impulso descendente. Por eso, sin ninguna duda Wells "Fraud-go!" Fargo &Company siguió el statu quo y comenzó su impulso descendente.

Situación "B"

Fuente:Tradingview

En mayo de 2013, el impulso alcista siguió siendo más fuerte que nunca, y por lo tanto, con las bendiciones del impulso del mercado y el sentimiento positivo del mercado, Wells "Fraud-go!" Fargo &Company inició su rally. Una vez, finalmente rompió esta resistencia. Esta resistencia se había convertido ahora en su soporte y, por lo tanto, el mercado entró en su siguiente fase alcista, que se denominaría " Zona B ”.

Término medio

Zona B

Fuente:Tradingview

Con la presencia de confianza en los mercados a un ritmo acelerado y la recuperación de fenómenos como Taper Tantrum, los inversores comenzaron a acudir en masa a Wells "Fraud-go!" A Fargo &Company les gustan los revendedores de propagación ampliada. Esto empujó los precios hasta el punto en que alcanzó Situación "C"

Situación "C"

Fuente:Tradingview

La situación "C" es una situación intrigante ya que el mercado acaba de alcanzar una resistencia significativa. Solo en 2015, el candelabro hizo un acto de fe con un martillo de punta de lanza. Sin embargo, he aquí 24 ^th Agosto de 2015, El mercado de valores chino comenzó a tambalearse, Se enviaron ondas de choque por todo el mundo y se sintió el nerviosismo proveniente de un sentimiento resonante que recordaba a los participantes del mercado que su resaca de la crisis de 2008 aún no ha desaparecido. En este delicado momento del 15 ^th -dieciséis ^th Diciembre de 2015 El Comité Federal de Mercado Abierto encabezado por la entonces presidenta Janet Yellen elevó las tasas de interés en 25 puntos básicos. Enviando un rudo despertar a una economía global extremadamente resaca que estaba borracha con Fed Alcohol Estimulada por dinero barato, tipos de interés bajos y flexibilización cuantitativa.

Situación "D"

Fuente:Tradingview

La situación "D" es una situación extremadamente delicada ya que los inversores y los comerciantes estaban filibuscando y coqueteando con la resistencia y, aunque la vela del mes de marzo de 2017 estaba flirteando con la resistencia, no se rompió. Por lo tanto, posteriormente siguiendo la trayectoria descendente con la que se había elegido el camino para el impulso del precio.

Tenga en cuenta también que en octubre de 2016, Noviembre, 2016 y septiembre de 2017 los candelabros tuvieron un encuentro muy cercano, de cerca y en persona, donde la población estuvo a punto de perder un paro cardíaco y evitó su fatalidad. Esto nos lleva a nuestra Situación "E"

Situación "E"

Fuente:Tradingview

La situación "E" es el dilema actual por el que los inversores se están rascando la cabeza. Es este rápido movimiento el que mantiene a los inversores y comerciantes con intereses creados en el precio de las acciones durante la noche. La acción está enviando señales contradictorias. Esto podría ser un signo de una divergencia o un cambio de tendencia.

La verdad sea dicha hay suficientes detractores en ambos lados del pasillo que ignoran la noción del otro.

Existe una noción que sostiene que debido a los masivos deterioros fundamentales por parte de la Reserva Federal bajo la Reserva Federal de Jerome Powell no se tolerará tal falta de brillo y, por lo tanto, Wells "¡Fraude!" Se considera que Fargo &Company se desplomará y se traducirá en una pérdida de confianza del mercado más profunda.

Por otro lado, la hipótesis alternativa sostiene que mueren ante este enorme cambio fundamental Wells "Fraud-go!" Se incentivará a Fargo &Company a cambiar sus prácticas de gobierno corporativo y esto es principalmente una ruptura estructural y, por lo tanto, esta caída en el precio de las acciones brinda una oportunidad de compra.

Zona C

Fuente:Tradingview

El siguiente es un gráfico de 4 horas de Wells "Fraud-go!" Fargo &Company.

Situación "F"

Fuente:Tradingview

Si vemos la Situación “F”, notamos esa triple confirmación del impulso alcista. El palo de la vela rompió las bandas de Bollinger, el candelabro rompió la resistencia a largo plazo que efectivamente se convirtió en una resistencia.

Situación "G"

Fuente:Tradingview

La situación "G" realmente nos sacude con una turbulencia masiva:las velas que representan el declive rojo fueron el viernes, El 2 de febrero de 2018 y la ruptura estructural masiva que se abrió por debajo del soporte ahora resistencia tuvo lugar el lunes, 5 de febrero de 2018. De hecho, esto nuevamente tiene una triple confirmación de un impulso bajista. Los candelabros han violado las bandas de Bollinger, el tenkan sen ha cruzado el Kijun sen desde arriba, mientras que los candelabros estaban debajo de las nubes de Kumo y, por último, los candelabros rompieron el soporte, lo que en efecto significa que este soporte ahora se ha convertido en la resistencia.

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