Cómo invertir en divisas extranjeras

Toda inversión en moneda extranjera debe realizarse dentro del contexto de sus objetivos de inversión a largo plazo, con el objetivo de reducir el riesgo sistemático mediante una mayor diversificación en otras clases de activos. La moneda extranjera puede ser una inversión atractiva, porque como activo de alta liquidez, sirve como red de seguridad para su cartera. Puede servir simultáneamente como reserva, que se pueden convertir y reinvertir rápidamente en caso de una crisis económica o, en cambio, una oportunidad de mercado.

Agentes de cambio de divisas

Uno de los beneficios de invertir en divisas es su liquidez. El mercado de divisas es el mercado financiero más grande del mundo, con un volumen de negociación diario promedio de $ 3.2 billones en 2014. Puede comprar cualquier cantidad de moneda extranjera a los operadores de cambio de divisas, generalmente grandes, empresas financieras multinacionales como los bancos comerciales. Dado que no existe un mercado centralizado para las monedas globales, el mercado de divisas es accesible las 24 horas del día. Los costos de transacción son muy bajos. No paga comisiones por inversiones en divisas, pero incurren en costos de transacción a través de un pequeño margen de oferta y demanda.

Derivados

Los derivados son valores cuyos valores se derivan de los movimientos de precios de los activos subyacentes. Los futuros son los principales derivados que se utilizan para invertir en divisas. Son contratos a corto plazo para comprar o vender una determinada moneda a un precio específico. Su naturaleza líquida y la dinámica del mercado de divisas hacen que los futuros sean propicios para el comercio activo. Por ejemplo, utilizando contratos de futuros estándar que cotizan en la Bolsa Mercantil de Chicago, puede tomar una posición larga comprando 100 contratos de libras esterlinas, cada contrato con 62, 500 libras al tipo de mercado, también conocido como tasa al contado, de 0,62375. Si la libra sube, puede cerrar esta posición larga vendiendo el mismo número de contratos. Si cierra la transacción cuando la libra ha subido a 0,6238, su beneficio es igual a:100 contratos multiplicados por 62, 500 libras por contrato, multiplicado por el aumento de precio de 0,00005, o 312.5 libras.

Los fondos negociados en bolsa

Los fondos cotizados en bolsa le permiten invertir en una moneda extranjera específica o incluso en una canasta de monedas. Los ETF han expandido enormemente el mundo de la inversión al proporcionar vehículos de bajo costo para invertir en prácticamente cualquier sector de los mercados de capital. Son liquidos, que es una ventaja, porque cotizan en bolsas públicas al igual que las acciones que cotizan en bolsa. Puede invertir en un ETF de divisas que rastrea el rendimiento de cualquier divisa extranjera. Si espera que el precio de la libra aumente, puede comprar ETF que se mueven en conjunto con el rendimiento de la libra, utilizando la misma cuenta de corretaje que usaría para negociar acciones. Si es propietario de una pequeña empresa que vende widgets en México, puede comprar ETF inversos que aumentan de valor en proporción a las disminuciones en el valor del peso. Esto podría compensar las disminuciones en los ingresos atribuibles a las fluctuaciones cambiarias.

Plataforma de comercio de divisas

Una innovación relativamente reciente es la plataforma de comercio de divisas en línea, donde puede operar con divisas continuamente sin el uso de derivados. R.J. O'Brien &Associates fueron los primeros innovadores en el campo, luego se unieron empresas como DirectFX y FXCM. Estas empresas actúan como su propia cámara de compensación, manteniendo la liquidez y esencialmente replicando el mercado de divisas en su escritorio. Estas plataformas son fáciles de usar, simplificando el comercio de divisas. Dado que no hay derivados involucrados, puede invertir tanto o tan poco como desee, y simplemente compre y venda cualquier moneda a través de la plataforma.