¿Qué es una transacción de valores privados?

La industria de valores está altamente regulada, y los asesores de inversiones deben seguir pautas estrictas sobre los tipos de inversiones recomendadas y vendidas a los inversores. Una transacción de valores privados se convierte en un problema cuando un representante de inversiones registrado vende un valor a un cliente que no ha sido obtenido y aprobado por la firma financiera que emplea al representante.

Las reglas limitan el pluriempleo del representante de inversiones

Una transacción de valores privados ocurre cuando un representante de inversiones con licencia presenta o vende un valor u otro tipo de inversión que no ofrece oficialmente la empresa de inversión que lo emplea. Los valores privados pueden ser cualquier tipo de inversión, incluidas las acciones que cotizan en bolsa, bonos o fondos a inversiones no públicas ofrecidas por entidades privadas. El representante realiza una transacción de valores privados si tiene algún papel en la promoción del contacto entre uno de sus clientes y la oportunidad de inversión externa. Esto significa que simplemente presentar a un cliente al vendedor de una inversión no aprobada se clasificaría como una transacción de valores privados.

Debe ser informado y monitoreado

Una empresa de inversión es responsable de todas las actividades relacionadas con la inversión de los representantes autorizados de la empresa. Esto significa que la ley exige que un representante de la empresa informe cualquier transacción de valores privados a su empleador. La empresa de inversión también está obligada legalmente a revisar la oportunidad de inversión externa para determinar su idoneidad y conveniencia. La ley de valores responsabiliza a las empresas de inversión de todas las actividades relacionadas de los empleados, incluso si el empleado trabaja fuera de la presencia oficial de la empresa. Esto significa que un representante de valores con licencia no puede trabajar o realizar consultas en calidad de asesor de inversiones sin obtener la aprobación de la firma de valores donde está registrada su licencia.

Consideraciones para inversores

Cualquier inversión o producto financiero que un representante de inversiones presente a los clientes debe ser aprobado y ofrecido por la empresa para la que trabaja. Si un representante desea discutir una oportunidad fuera de los productos ofrecidos por la empresa de inversión, el representante puede estar intentando realizar una transacción de valores privados. Este tipo de transacción puede costarle al representante su licencia. Para asegurarse de que reciben los mejores consejos, los inversores deben preguntar si la oportunidad fue revisada y aprobada por el empleador del representante.

Las empresas de inversión venden muchos tipos de productos

Las empresas de inversión pueden ofrecer una amplia gama de productos fuera de las acciones, bonos y fondos mutuos. Estos pueden incluir productos de seguros, inversiones inmobiliarias y oportunidades de colocación privada. Un representante debe poder satisfacer las necesidades financieras de su cliente con los productos de la cartera de la empresa. Los inversores pueden protegerse de "inversiones" turbias o ilegales asegurándose de que cualquier oferta mostrada por un representante de inversiones esté incluida en las ofertas de productos financieros de la empresa empleadora del representante.