Cómo retirar fondos de Oppenheimer sin una multa

Oppenheimer Funds tiene una amplia gama de opciones de inversión para inversores individuales. Los inversores minoristas también pueden comprar la mayoría de sus opciones de fondos individuales de una de estas tres formas:ya sea como acciones A, Acciones B, o acciones C. (Las acciones N e Y están disponibles para las instituciones y a través de los planes 401k). Las acciones A cobran un cargo de venta por adelantado, Las acciones B tienen un cargo por ventas diferido contingente, que se paga si el fondo se vende dentro de un período de tiempo determinado, mientras que las acciones C tienen un cargo de venta diferido más pequeño pagado durante un período de tiempo más corto. La forma de retirarse de la familia Oppenheimer Fund sin penalización dependerá de la clase de acciones que compró originalmente.

Paso 1

Liquide sus compras de acciones A. Si originalmente compró acciones A, pagó un cargo por ventas de hasta el 5,75 por ciento cuando compró el fondo. A cambio de la tarifa inicial más alta, Oppenheimer le permite vender sus acciones A en cualquier momento sin ningún cargo o penalización adicional. Obviamente, cuanto antes venda las acciones, cuanto más probable sea que perciba una pérdida en su inversión, y esto podría considerarse una penalización, a pesar de que no se le cobró una tarifa adicional por la venta. Por ejemplo, si compra sus acciones A, pagar la cuota, luego vende inmediatamente tus acciones, si bien no habrá cargo adicional, habrá perdido hasta el 5,75 por ciento de su inversión de inmediato, en lugar de darle a su inversión la oportunidad de recuperar este costo.

Paso 2

Sea paciente con sus acciones B, luego véndelos. En Oppenheimer Funds, Las acciones B no le cobrarán ninguna tarifa por adelantado, pero si vende las acciones dentro de los 6 años, tendrá que pagar una multa o un tamaño variable, hasta un 5 por ciento. Sin embargo, después de poseer acciones B durante 6 años, se convierten automáticamente en acciones A, que no tienen cargo por ventas diferido. Por lo tanto, si posee acciones B y puede esperar, después de 6 años puedes venderlos sin penalización, exactamente como podría hacerlo con las acciones A.

Paso 3

Venda sus acciones C después de un año. Las acciones C en Oppenheimer no tienen un cargo por venta inicial, pero tienen un cargo de venta diferido, al igual que las acciones B. Sin embargo, con acciones C, el monto de la tarifa de venta diferida es solo el 1 por ciento, y desaparece después de haber retenido el fondo durante un año.

Paso 4

Establezca un programa de retiro automático. Si configura retiros automáticos de al menos $ 100, puede canjear tanto acciones B como acciones C sin penalización, siempre que estos pagos no excedan el 10 por ciento del valor de su cuenta en un año.