Reglas de límite de inversión de fondos mutuos

Los fondos mutuos son una opción atractiva para muchos inversores porque ofrecen la posibilidad de obtener mayores rendimientos que las opciones conservadoras como los certificados de depósito y los bonos. Los fondos mutuos también aíslan a los inversores de pérdidas catastróficas al proporcionarles una cartera más diversa que la compra de acciones. La cantidad de dinero que puede utilizar para comprar fondos mutuos no está limitada por ley, a menos que esté comprando los fondos como parte de un plan de ahorros para la jubilación con ventajas fiscales.

Límites de fondos mutuos

No existen límites regulados por el gobierno federal para la cantidad de dinero que puede colocar en un fondo mutuo. Puede haber límites de contribución mínimos o máximos definidos por el corredor a través del cual está invirtiendo.

Límites de fondos mutuos de IRA

Las cuentas individuales de jubilación (IRA) y las Roth IRA son opciones populares para ahorrar para la jubilación porque confieren ciertos beneficios fiscales al ahorrador. La cantidad máxima de dinero que puede gastar en fondos mutuos para una IRA o Roth IRA a partir de 2010 es de $ 5, 000 por año si tiene menos de 50 y $ 6, 000 por año si tiene 50 años o más.

Límites de fondos mutuos 401k

La mayoría de los planes de ahorro para la jubilación 401k patrocinados por los empleados se centran en la compra de fondos mutuos que enfatizan una combinación de acciones, cautiverio, e inversiones en el mercado monetario. La contribución personal máxima que puede hacer a un 401k en un año a partir de 2010 es de $ 16, 500 si tienes menos de 50 y $ 22, 000 si tiene 50 años o más.