¿Qué es un dividendo hasta la fecha?

Una de las casillas en el estado de cuenta de casi todos los fondos mutuos es una lista de los dividendos del año hasta la fecha (YTD). Como los estados de cuenta se envían durante todo el año con un fondo mutuo que paga dividendos, la cantidad en la caja aumenta. Los dividendos YTD pueden ser una parte significativa del rendimiento total de la inversión del fondo.

Dividendos hasta la fecha

YTD es un acrónimo de año a la fecha. Los dividendos YTD son la cantidad que sus acciones de fondos mutuos han pagado en su cuenta en lo que va de año. Los dividendos de inversión se registran anualmente y deben declararse en sus impuestos como ingresos. Los dividendos YTD que ve cada vez que recibe un estado de cuenta le dan una idea de cuánto ha ganado hasta ahora y le permiten proyectar las ganancias totales de dividendos para el año.

Frecuencia de dividendos

La frecuencia típica de dividendos para fondos mutuos de acciones es trimestral, o cuatro veces al año. Las acciones que pagan dividendos a menudo pagan trimestralmente, por lo que tiene sentido que los fondos mutuos sigan el patrón. Si recibe un estado de cuenta cada trimestre, el aumento del dividendo hasta la fecha debe coincidir con el dividendo ganado durante el trimestre. Los fondos de bonos generalmente pagan dividendos mensuales. Un estado de cuenta trimestral de un fondo de bonos hará que los dividendos YTD aumenten en los últimos tres pagos de dividendos mensuales en comparación con los dividendos YTD del estado de cuenta anterior.

Reinvertir dividendos

Los fondos mutuos permiten a los inversores reinvertir los dividendos ganados en más acciones de un fondo. Los dividendos reinvertidos compran más acciones que pagan dividendos, por lo que el monto del pago de dividendos regular aumentará con el tiempo. Compare el monto del dividendo YTD en su estado de cuenta de fondos más reciente con el estado de cuenta del mismo período hace un año. El aumento de los dividendos acumulados hasta la fecha será, al menos en parte, el resultado de la reinversión de los dividendos ganados.

Estado de cuenta de fin de año

El monto del dividendo YTD en el primer estado de cuenta que reciba después del final del año será el total de ganancias por dividendos del año. Conserve esta declaración para sus registros a fin de realizar un seguimiento de los dividendos para la declaración de impuestos. El estado de cuenta de fin de año también será útil cuando venda acciones de fondos mutuos y debe calcular el costo promedio de las acciones vendidas. Los dividendos de fin de año le dan una idea de cuánto paga su fondo anualmente.