¿Qué transacciones informan los bancos al IRS?
Un banquero y sus clientes. La Ley de Secreto Bancario (BSA) se aprobó en 1970 para ayudar a las autoridades federales a descubrir y prevenir el lavado de dinero. La ley requiere que los bancos informen sobre ciertas transacciones, y el requisito no se limita a los bancos tradicionales. Casas de bolsa, casinos, las empresas que emiten y cobran giros postales y los comerciantes de metales preciosos y joyas están sujetos a los mismos requisitos.
Seguimiento de grandes transacciones en efectivo
Si un banco detecta que un cliente ha realizado una transacción en efectivo de más de $ 10, 000 en un solo día, se requiere presentar un Informe de transacciones de divisas (CTR) ante el IRS dentro de los 15 días. Si un cliente ha realizado varias transacciones por un total de $ 10, 000, el banco debe presentar un CTR. Las transacciones pueden realizarse en varias cuentas:corriente, ahorros, IRA o préstamos. El IRS define el efectivo como moneda, órdenes de pago, giros bancarios, cheques de caja y cheques de viajero. Los cheques personales y comerciales no se consideran efectivo. Si un banco sospecha de una actividad sospechosa que involucra tan solo $ 5, 000 en efectivo, se requiere enviar un CTR. Algunos clientes bancarios están exentos. Las empresas minoristas y comerciales que habitualmente depositan y retiran efectivo para sus necesidades comerciales no se informan, aunque deben solicitar la exención anualmente.
-
Financiamiento en 5 minutos:Verificación de su puntaje crediticio
Su puntaje crediticio es uno de los indicadores más importantes de su bienestar financiero. Una puntuación sólida le proporcionará las mejores tasas de interés en préstamos para automóviles, una hipot
-
Características de los valores del mercado monetario
Los valores del mercado monetario ofrecen seguridad y liquidez a los inversores dispuestos a aceptar un rendimiento relativamente bajo. Empresas Los gobiernos y las instituciones financieras emiten v
-
¿Qué es la tecnología de chip de tarjeta de crédito?
Los chips de tarjetas de crédito dan como resultado transacciones más rápidas. Pasar su tarjeta de crédito a través de una terminal puede no ser la única forma de realizar compras. La tecnología de c
-
Gastos de propiedad de alquiler inesperados:rentabilice su alquiler
Mi esposo y yo comenzamos a pensar en comprar una propiedad de alquiler cuando la casa de enfrente nos llevó una eternidad vender. El precio era algo que podíamos pagar y las tasas de interés son muy
presupuesto
- 5 libros de finanzas personales para leer durante el mes de la historia afroamericana
- ¿Quién firma el remitente en un cheque de caja?
- Cómo calcular un aumento del 0,25%
- Aquí es en quién confiamos más con nuestra privacidad
- Cómo eliminar a una persona de una cuenta conjunta con Bank of America
- Regalos económicos para un gran grupo
-
¿De nuevo en deuda? Aquí está cómo pagarlo para siempre Volver a endeudarse después de haber saldado antes es una sensación horrible. Sé, porque he estado ahí. En 2012, Pasé 14 meses pagando agresivamente $ 14, 000 de la deuda del consumidor y trabajó duro...
-
Sus distribuciones de jubilación no estarán sujetas a impuestos en estos estados:AARP Si desea que sus ahorros para la jubilación duren aún más, Podría valer la pena mudarse a un estado que no grave sus distribuciones de jubilación. Hay 12 estados que no cobran impuestos a sus distri...
-
Cómo tratar un cheque cancelado en un estado de conciliación bancaria Conciliar su talonario de cheques puede ayudarlo a mantenerse en buena forma financiera. Los cheques que se han liquidado en el banco se denominan cheques cancelados. El banco ha pagado y contabiliza...
-
Cómo encontrar un apartamento asequible cuando tiene un presupuesto limitado Entonces, está listo para mudarse a un nuevo lugar. Ya sea que abandone el nido por primera vez, acaba de graduarse de la universidad, o buscando un cambio, necesitas un hogar, ¡y rápido! Pero, averig...