Cómo localizar una cuenta bancaria

Es posible recopilar información sobre la cuenta bancaria de otra persona. Sin embargo, Existen ramificaciones legales para buscar esta información sin la debida autorización. Si ha obtenido un poder notarial o es legalmente responsable de la persona en cuestión, el método de recopilación de información de cuentas bancarias es bastante sencillo. En algunos casos, no se ha logrado ninguna relación legal (es decir, un vecino o amigo anciano que sufre demencia pero no tiene familia). En este caso, Se requiere algo de trabajo adicional en las piernas.

Paso 1

Obtenga la autoridad legal adecuada en forma de un poder notarial (POA) firmado o una tutela designada por el estado. Si no tiene ninguna relación biológica con la persona en cuestión, visite la oficina del secretario de la corte local, explica tu situación, y pregunte sobre los pasos a seguir para convertirse en tutor. Este proceso puede durar varias semanas.

Paso 2

Comuníquese con un abogado para obtener la documentación adecuada que permitirá a los bancos de la zona brindarle información cuando realice una consulta. Un profesional bancario no podrá decirle si el "Sr. Smith" tiene o no una cuenta en sus instalaciones, a menos que usted tenga las credenciales necesarias para solicitar esa información.

Paso 3

Busque pruebas de servicios bancarios por correo en una ubicación específica. Los bancos suelen enviar un estado de cuenta una vez al mes. Si es posible, acceder a los documentos personales de la persona para revisar cualquier registro que dé luz a la ubicación de las cuentas bancarias.

Paso 4

Llame a los bancos de la zona. Cuando tenga las credenciales adecuadas, puede llamar y preguntar si el "Sr. Smith" tiene una cuenta. La mayoría de los bancos le pedirán que acuda a la sucursal para realizar una consulta formal.