Vanguard Target Retirement 2030 mantiene la vista en el premio

Cuando el mercado de valores colapsa, lo más difícil de hacer es no hacer nada. Pero los inversores de fondos con fecha objetivo que tomaron esa ruta salieron bien de la venta masiva.

Retiro de Vanguard Target 2030 (símbolo, VTHRX), un proxy para todos los fondos con fecha objetivo, pero diseñado para personas con 10 años antes de la jubilación, obtuvo un 0,2% en los últimos 12 meses, incluyendo una pérdida del 24,9% de pico a mínimo en febrero y marzo. Eso supera al 71% de todos los fondos con fecha objetivo para 2030. Para el contexto, El índice de 500 acciones de Standard &Poor's perdió un 34% durante la liquidación de invierno.

Fondos con fecha objetivo, que tienen acciones y bonos, están diseñados para ayudar a las personas a invertir adecuadamente para su jubilación. Los expertos toman las decisiones de inversión, reequilibre la cartera cuando sea necesario y cambie las posiciones a una combinación más conservadora a medida que envejece. El fondo Target Retirement 2030 tiene el 67% de los activos en acciones, 31% en bonos y 2% en efectivo.

Estos fondos, accesorios en planes 401 (k), también ayudan a salvar a los inversores de sí mismos. La mayoría de los inversores de fondos con fecha objetivo compran acciones con cada cheque de pago, comprando automáticamente a precios más bajos en mercados a la baja. Tienden a no vender hasta que están cerca de la jubilación.

Durante la histórica liquidación, algunos accionistas descargaron algunas acciones. La entrada neta (dinero entrante, menos dinero) en la serie Target Retirement de Vanguard, que incluye 12 fondos, fue negativo en marzo por $ 3.9 mil millones. Eso fue inusual pero modesto, dado que la empresa administra un total de $ 726 mil millones en activos de fondos con fecha objetivo, dice la portavoz de Vanguard Carolyn Wegemann.

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Los accionistas que vendieron se perdieron los movimientos de reequilibrio en marzo, cuando las carteras obtuvieron ganancias en tarifas de mayor precio para comprar activos de bajo precio con el fin de mantener intactas las asignaciones objetivo. Dada la volatilidad del mercado, Vanguard reequilibró las carteras de Target Retirement, que tienen fondos indexados, más de lo usual. "A veces, el mercado bajó un 10% un día y subió un 10% al día siguiente, "Dice Marty Klepp, que dirige el equipo de estrategia de índices de Vanguard.

A largo plazo, Vanguard Target Retirement 2030 ha arrojado sólidos rendimientos. Desde su inicio en junio de 2006, el fondo ha ganado un 6,0% anualizado, mejor que el rendimiento anualizado del 4,9% en el fondo típico con una fecha objetivo de 2030.